Direct Debit intrabancar - serviciu pentru colectarea automata a debitelor

Banca Transilvania iti propune utilizarea serviciului de Direct Debit pentru colectarea automata a debitelor.

E o metoda facila, odata ce contractul intre compania ta si Banca Transilvania a fost incheiat:

• Clientul comun va incheia cu Banca Transilvania o conventie prin care ne imputerniceste sa-i platim factura emisa de catre compania ta, la data scadentei;
• BT va trimite zilnic catre tine un fisier ce contine datele clientilor care au incheiat conventia in ziua precedenta;
• Vei trimite catre banca un fisier in care se indica clientii si sumele ce urmeaza sa fie colectate;
• La data scadentei, Banca Transilvania va face transferurile automat, pe baza fisierului primit, si iti va trimite un fisier de raspuns.

Beneficii:

• oferi clientilor tai optiuni moderne de plata a debitelor datorate;
• reconciliere facila a sumelor incasate datorita claritatii explicatiilor; 
• posibilitatea de a incarca automat fisierele cu cei care au efectuat plata;
• crestere eficientei controlului incasarii creantelor;
• vei putea sa iti previzionezi mai eficient cash-flow-ul companiei pe termen scurt;
• acces imediat la sumele incasate.

Principalii colaboratori pentru care Banca Transilvania asigura serviciu de colectare a debitelor prin Direct Debit sunt:

Direct Debit Interbancar- solutie avansata de colectare

Prin acest serviciu, clientii Bancii Transilvania isi pot plati automat toate facturile catre furnizori, indiferent in care banca au acestia conturile deschise, cu conditia ca respectivul furnizor sa agreeze acest mod de plata.

Platitorul semneaza cu BT Mandatul de debitare directa si prezinta beneficiarului o copie a mandatului.
Beneficiarul trimite prin Transfond, prin intermediul bancii sale, o cerere de debitare directa ce instructeaza BT sa debiteze contul platitorului:
• Cererea contine: suma si scadenta platii
• Cererea se trimite cu minim 3 zile bancare inainte de data scadentei.

BT debiteaza contul platitorului si la data scadentei contul beneficiarului este creditat.

Beneficiile platitorului:

• comoditate pentru plata facturilor;
• economie de timp, nu este necesara deplasarea la banca, evitarea aglomeratiei;
• un control facil asupra operatiunilor efectuate prin extrasul de cont 
• si poate planifica fluxul de numerar
• in caz de neplata, platitorul nu este introdus in CIP

Beneficiile furnizorului:

• Provizionarea mai precisa a fluxurilor de numerar
• Reconciliere simpla
• Rapiditate in colectarea fondurilor