Greek   English  
 Home > Clienti IMM > Operatiuni > Trezorerie  > Operatiuni la termen IMM > 
  • Operatiunile la termen (forward) cu livrare

Banca Transilvania, prin Directia Trezorerie, va pune la dispozitie servicii personalizate asigurandu-va accesul facil la piata monetara, valutara sau de capital. Cu o echipa dedicata si rapida de Corporate Dealers, Banca Transilvania realizeaza pentru portofoliul sau de clienti companii multiple tipuri de operatiuni, de la forward pana la derivative. Credem ca o parte insemnata din succesul acestor operatiuni depinde de informatia prompta pusa la dipozitia clientilor, de asistenta de specialitate si de viteza de tranzactionare.
  Operatiunile la termen se initiaza in 2 scopuri
  Respectarea anumitor cerinte
Forward
in scopul acoperirii, protejarii in fata riscului valutar
Forward
in scopul obtinerii unui profit

 
 
Tipareste pagina      Salveaza PDF
 
  Operatiunile la termen se initiaza in 2 scopuri

Banca Transilvania realizeaza in numele clientilor operatiuni la termen cu livrare ce presupun vanzarea/cumpararea de valuta la o data viitoare (scadenta/data de decontare/data valuta), mai mare de 2 zile bancare; in momentul incheierii ei fiind stabilite prin negociere intre parteneri (banca si client), suma, cursul (rata de schimb) si data de decontare.

Acest tip de operatiune se adreseaza in special acelor clienti care desfasoara activitati de import/export. Expuse riscului valutar sunt si firmele ale caror produse desi comercializate pe piata interna au preturile exprimate in valuta.

Operatiunile la termen se initiaza in 2 scopuri si anume: 

• in scopul acoperirii, protejarii in fata riscului valutar – atunci cand evolutia  cursului valutar este nefavorabila;

• in scopul obtinerii unui profit – daca evolutia cursului corespunde prognozelor.

  Respectarea anumitor cerinte

•  existenta unui contract semnat de client si banca, contract care stabileste cadrul general de desfasurare a acestui tip de operatiune;

•  existenta unui colateral - in % din valoarea tranzactiei, conform politicii BT (in prezent acesta este de 10%)

• suma minima pentru fiecare operatiune se stabileste de catre banca, in prezent aceasta fiind de 200.000 EUR sau echivalent;

• existenta ordinului de vanzare/cumparare - semnat de catre client pentru fiecare operatiune;

• existenta in cont a sumei tranzactionate, pana cel mai tarziu la ora 13.00 a zilei de decontare;

• daca la scadenta contractului clientul nu-si respecta obligatiile asumate, BT  inchide automat operatiunea (printr-o operatiune de sens contrar) si isi  recupereaza eventualele pierderi din colateral.