Gruppo Finanziario BT, attraverso Banca Transilvania e BT Investments, ha raggiunto un accordo con BRD-Groupe Société Générale e Societe Generale Assurances per l'acquisto BRD Pensi (BRD Società di Gestione dei Fondi Pensione Privati), azienda con attività in Romania, nel campo delle pensioni private obbligatorie (Pilastro II) e di quelle facoltative (Pilastro III).

Il sistema pensionistico privato in Romania, includendo i fondi pensione obbligatori e quelli facoltativi, rappresenta un totale di attivi superiori a 131 miliardi di lei, alla fine dell'anno 2023, e rispetto al PIL, rappresentava l'8,48% del PIL annuale, registrando rendimenti nominali netti positivi negli ultimi 15 anni. I fondi pensione privati hanno oltre 8,8 milioni di partecipanti, e l'obiettivo principale di questi è l'investimento prudente in attivi di qualità per ottenere un valore aggiunto per loro dopo l'età pensionabile.

BRD Pensioni:

• Amministra sia il fondo nel Pilastro II (FPAP BRD), sia il fondo nel Pilastro III (FPF BRD Medio).
• Oltre 560.000 partecipanti contribuiscono al fondo pensione gestito privatamente BRD Pensii.
• Il fondo pensione facoltativo BRD Medio ha oltre 37.500 partecipanti e registra uno dei contributi medi più alti per partecipante.
• Il valore dell'attivo netto del fondo pensione gestito privatamente BRD Pensii era di oltre 5,4 miliardi di lei, mentre il valore totale degli attivi del fondo pensione complementare BRD Medio registrava oltre 232 milioni di lei, al 31 dicembre 2023. Il rendimento annualizzato dalla fondazione fino alla fine del 2023 è del 6,65% per il fondo pensione gestito privatamente BRD Pensii, essendo del 4,7% per il fondo pensione complementare BRD Medio.

L'acquisizione è un passo strategico del Gruppo Finanziario Banca Transilvania, attraverso il quale sviluppiamo i fondi pensione complementari - Pilastro III, già presenti nella nostra offerta, e approdiamo in un nuovo mercato, i fondi pensione gestiti privatamente - Pilastro II, creando sinergie tra le società del Gruppo Banca Transilvania. Dopo i depositi bancari, le pensioni private sono il secondo attivo finanziario più importante della popolazione, un accumulo storico di capitale per la Romania. Per questo il sistema delle pensioni private rappresenta una fonte stabile di capitale che contribuisce al finanziamento dello Stato, ma anche dell'ambiente privato, avendo una prospettiva di investimento a lungo termine. Crediamo che, grazie alle nostre capacità, possiamo contribuire rapidamente allo sviluppo di questo pilastro fondamentale della nostra economia, offrendo ai clienti una gamma diversificata di prodotti di risparmio.

Ӧmer Tetik, Direttore Generale, Banca Transilvania.

Per l'acquisto è necessario in Romania l'approvazione dell'Autorità di Vigilanza Finanziaria.

Il Gruppo Banca Transilvania, tramite il fondo La Mia Pensione, gestito da BT Pensioni, è presente sul mercato delle pensioni complementari dal 2019, debutto effettuato anch'esso tramite una acquisto. Dalla conclusione della transazione, BT Pensii è riuscita a raddoppiare il numero di partecipanti al fondo pensione facoltativo Pensia Mea. Attualmente, Pensia Mea conta quasi 57.000 partecipanti, mentre gli attivi in gestione sono cresciuti del 7,4% nei primi tre mesi di quest'anno.