Banca Transilvania, S.A., (denominata in seguito anche "banca", "BT", "noi"), vi comunica attraverso la presente nota specifica di informazione come intende trattare i vostri dati quando depositate, in qualità di cliente occasionale BT, somme in contanti su conti aperti presso BT sui quali non avete alcuna qualifica (inclusi i Clienti abituali della banca – clienti BT - che depositano tali somme su conti sui quali non hanno alcuna qualifica saranno clienti occasionali).
La presente nota informativa è integrata con le disposizioni Politiche sulla privacy BT (denominata di seguito anche “Politica”), che vi consigliamo di consultare. Nell’ambito della Politica troverete anche la definizione di “cliente occasionale BT”, oltre ad altri dettagli sul trattamento dei dati di questa categoria di persone interessate, soprattutto nella sezione C di questa Politica, reperibile sul sito web di BT www.bancatransilvania.ro.
Quando agite con noi in qualità di cliente occasionale BT, per il deposito agli sportelli delle nostre unità di una somma in contanti - in conti BT di cui non siete titolari, delegati o incaricati con diritti di deposito di somme in contanti - è necessario identificarvi sulla base di un documento di identità valido e trattare nei nostri archivi i seguenti dati personali che vi riguardano: nome, cognome, serie e numero del documento di identità, CNP, domicilio, dettagli relativi alla somma depositata e spiegazioni sulla natura del pagamento (che cosa rappresenta il pagamento).
In alcuni casi previsti dalla legge, sarà necessario realizzare e conservare una copia del vostro documento di identità.
Elaboriamo questi dati, se del caso, per gli scopi principali riguardanti:
- verifica dell'identità, al fine di prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo; Nel caso di operazioni occasionali effettuate attraverso le unità bancarie l'identità viene verificata sulla base dei documenti di identità validi, che devono essere presentati in originale, mentre in caso di utilizzo delle apparecchiature BT tramite altre informazioni sul pagatore presenti negli archivi della banca;
- la conoscenza della clientela per la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo, compresa la verifica basata sul rischio, mediante l’applicazione delle misure di conoscenza della clientela;
- la conclusione e l'esecuzione del contratto relativo alla transazione occasionale;
- la valutazione e il monitoraggio del comportamento finanziario-commerciale al fine di individuare le operazioni insolite e le operazioni sospette, conformemente agli obblighi legali di conoscenza della clientela istituiti a carico della banca per la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento al terrorismo;
- regolamento delle transazioni bancarie;
come anche, a seconda della situazione, per altri scopi strettamente legati a quelli principali, rispettivamente per:
- la realizzazione e l'invio di relazioni agli enti competenti alla loro ricezione, in conformità con le disposizioni legali applicabili alla banca (come, ma non limitato a: relazioni sugli incidenti di pagamento alla Centrale degli Incidenti di Pagamento presso la BNR, la dichiarazione delle transazioni che superano l'importo stabilito dalla legge all'Ufficio Nazionale per la Prevenzione e il Contrasto del Riciclaggio di Denaro);
- realizzazione delle analisi e tenuta delle evidenze di gestione economica, finanziaria e/o amministrativa della banca;
- la gestione all'interno dei dipartimenti interni dei servizi e prodotti offerti dalla banca;
- la difesa in giudizio dei diritti e degli interessi della banca, la risoluzione delle controversie, delle indagini o di qualsiasi altro reclamo/denuncia/richiesta in cui la banca è coinvolta;
- effettuazione dei controlli di rischio sulle procedure e processi della banca, nonché svolgimento delle attività di audit o indagini;
- monitoraggio/sicurezza delle persone, degli spazi e/o dei beni della banca o dei visitatori delle sue unità;
- presa di misure/fornitura di informazioni o risposte alle richieste/segnalazioni/reclami di qualsiasi natura indirizzati alla banca da qualsiasi persona e/o da autorità o istituzioni, su qualsiasi canale, inclusi tramite i servizi di comunicazioni elettroniche e internet;
- effettuazione di analisi interne (compresi statistiche);
- archiviazione - sia in formato fisico che elettronico - dei documenti, realizzazione di copie di sicurezza (back-up);
- esecuzione di servizi di cancelleria e segreteria riguardanti la corrispondenza indirizzata alla banca e/o spedita da essa, nonché per lo svolgimento delle attività di corriere;
- la garanzia della sicurezza dei sistemi informatici utilizzati da BT e degli spazi fisici in cui la banca svolge la sua attività;
- prevenzione delle frodi;
Elaboriamo questi dati principalmente in base ai nostri obblighi legali al fine di adempiere a un compito stabilito nell'interesse pubblico, nonché per la conclusione/esecuzione del contratto relativo alla transazione occasionale.
Il rifiuto di far elaborare questi dati per gli scopi indicati potrebbe rendere impossibile l'esecuzione della transazione richiesta.
Per ridurre i tempi di attesa agli sportelli della banca, giustifichiamo l'interesse legittimo di utilizzare questi dati anche per eventuali operazioni di deposito contanti che richiederete in futuro. In caso di annullamento dell'operazione, sarà necessario contattarvi per il rimborso dell'importo depositato. Se abbiamo già nei nostri registri i vostri dati di contatto, li useremo a questo scopo (es. se avete anche la qualifica di cliente abituale della banca – cliente BT – disponiamo dei vostri dati di contatto che ci avete fornito per la gestione di tale rapporto contrattuale abituale).
Se non avete però dichiarato dati di contatto alla banca, compilando qualunque di tali dati (numero di telefono, indirizzo e-mail) nel modulo di informazione che vi viene consegnato in occasione dei versamenti in contanti effettuati agli sportelli, esprimete il vostro consenso all'utilizzo di questi per contattarvi al fine di restituire la somma, anche in caso di futuri versamenti in contanti, fino al momento in cui ci chiederete di cessare il trattamento dei dati di contatto a tale scopo e/o di modificarli.
Nella Politica sulla privacy di BT troverete anche dettagli sui diritti di cui beneficiate in relazione al trattamento dei vostri dati per gli scopi indicati, sulle modalità con cui potete esercitare tali diritti o su come potete contattare il responsabile della protezione dei dati designato da BT (DPO BT).
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