1. Sui dati dei clienti BT forniti dalla Direzione Generale per l’Anagrafe
1. Sui dati dei clienti BT forniti dalla Direzione Generale per l’Anagrafe
In base agli atti normativi applicabili in Romania nel campo della conoscenza del cliente al fine di prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, tra l'Associazione Romena delle Banche (A.R.B.) e la Direzione Generale per l'Anagrafe delle Persone (“D.G.E.P”) è stato stipulato un accordo-quadro di collaborazione, attraverso il quale sono state stabilite le condizioni generali in cui le banche membri A.R.B. – tra cui si trovano anche Transylvania Bank („bank”, “BT”) – potranno stipulare contratti con il D.G.E.P. al fine di adempiere da parte delle banche alle misure di conoscenza della clientela per la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo, nonché per la validazione dei dati personali relativi ai clienti della banca, mediante il confronto di questi con le informazioni esistenti nel Registro Nazionale di Anagrafe della Popolazione (R.N.E.P.) e la fornitura supplementare di alcuni dati personali aggiornati.
Conforme all'accordo quadro stipulato tra A.R.B. e D.G.E.P., Banca Transilvania e D.G.E.P. hanno stipulato inițial Il contratto relativo alla validazione e fornitura di dati dal Registro nazionale di evidenza delle persone (R.N.E.P.) che è stato registrato con il n. 501615/04.05.2023 presso BT e rispettivamente con il n. 3497232/08.05.2023 presso D.G.E.P., che è stato successivamente sostituito dal contratto con la stessa denominazione, registrato con il n. 597554/12.03.2026 presso BT e rispettivamente con il n. 4937601/12.03.2026 presso D.G.E.P (di seguito denominato “Contratto”). Il contratto in vigore si trova in appendice di questa nota informativa.
2. Gli operatori dei dati personali e le persone interessate
2. Gli operatori dei dati personali e le persone interessate
Se siete cittadini rumeni, persone fisiche clienti BT o state seguendo i passaggi per diventare clienti BT, i dati personali menzionati in questa informativa saranno trattati conformemente alle disposizioni del Contratto stipulato tra BT e D.G.E.P., al fine di applicare da parte di BT le misure di conoscenza della clientela per la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo. Pertanto, voi siete un persona interessata di elaborazione.
I clienti BT i cui dati saranno trattati sono persone fisiche, cittadini rumeni, sia titolari di prodotti e servizi, sia rappresentanti legali (es. tutori, curatori) e convenzionali (mandatari, delegati, procuratori ecc.), gli azionisti e i beneficiari effettivi delle persone giuridiche, incluse le persone fisiche che hanno la qualità di utenti dei prodotti o servizi detenuti dalla persona giuridica, le persone fisiche che hanno la qualità di terzi garanti (firmatari dei contratti di ipoteca mobiliare o immobiliare) per i prestiti concessi a persone fisiche o persone giuridiche.
BT e D.G.E.P. tratteranno i dati delle persone interessate come ciascuno in qualità di operatore, ma hanno stabilito tramite Contratto modalità di collaborazione per il rispetto dei diritti e delle libertà vostre in relazione al trattamento dei dati che vi riguardano, nonché per garantire la sicurezza adeguata di tali dati.
Vi ricordiamo che informazioni generali sul trattamento da parte di Banca Transilvania dei dati dei clienti BT si trovano in Nota informativa generale sulla gestione e protezione dei dati personali appartenenti ai Clienti BT.
3. Lo scopo e la base del trattamento dei dati, le categorie di dati trattati
3. Lo scopo e la base del trattamento dei dati, le categorie di dati trattati
BT, in qualità di istituto di credito, ha l'obbligo legale di raccogliere dai suoi clienti/potenziali clienti anche i dati personali presenti nel documento d'identità, così come la copia dei documenti d'identità, al fine di applicare le misure di conoscenza della clientela per prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Dettagli sul trattamento dei dati da parte di BT a tale scopo si trovano sul sito BT, in Nota informativa sul trattamento dei dati personali appartenenti ai Clienti BT ai fini della conoscenza della clientela per la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo.
Inoltre, BT deve assicurarsi che questi dati siano sempre corretti e, se del caso, aggiornati nei suoi registri. Per questo, BT trasmetterà a D.G.E.P. nome, cognome e CNP-ul delle persone interessate che sono clienti o stanno facendo passi per diventare clienti BT.
D.G.E.P. elaborerà e convaliderà questi dati tramite procedure automatiche e restituirà a BT informazioni su queste persone, se del caso: nome, il nome, il codice numero personale (CNP), stato civileă, sesso, data e luogo di nascita o di decesso, altri dati del documento di identità:tipo, serie e numero, data di emissione e quella di scadenza, emittente, indirizzo di residenza, indirizzo di residenza, photograph, così come figurano questi dati nel R.N.E.P.
BT utilizzerà i dati ricevuti dalla D.G.E.P. per l'applicazione delle misure di conoscenza della clientela. Se siete già clienti BT e le informazioni ricevute dalla D.G.E.P. differiscono da quelle presenti nei nostri archivi, aggiorneremo automaticamente i vostri dati registrati presso la banca, senza che sia più necessario richiedere personalmente tale aggiornamento.
Inoltre, se richiedete di aprire un rapporto commerciale con BT, possiamo verificare le informazioni che ci fornite confrontandole con i dati ottenuti dalla D.G.E.P., per assicurarci di identificarvi correttamente.
4. Processi decisionali automatizzati
4. Processi decisionali automatizzati
BT non adotterà alcuna misura che possa produrre effetti giuridici o che possa influenzarvi in modo simile in modo significativo solo sulla base del trattamento automatico dei dati forniti da D.G.E.P., salvo che siano rispettate le disposizioni dell’art. 22 del Regolamento generale sulla protezione dei dati (GDPR).
5. Destinatari dei dati
5. Destinatari dei dati
I destinatari ai quali divulghiamo/trasferiamo i dati dei clienti BT, inclusi quelli in questa informativa, sono indicati nella sezione VIII. A chi possiamo rivelare/trasferire i dati personali dei Clienti on Tue Nota informativa generale sulla gestione e protezione dei dati personali appartenenti ai Clienti BT. I dati oggetto dello scambio di dati tra BT e D.G.E.P. non sono trasmessi a paesi terzi o organizzazioni internazionali.
6. Periodo di conservazione dei dati personali da parte di BT
6. Periodo di conservazione dei dati personali da parte di BT
I dati trattati ai fini dell'applicazione delle misure di conoscenza della clientela sono conservati, conformemente alla legislazione applicabile in questo settore, per 5 anni dopo la cessazione del rapporto di affari del cliente con la banca. Questo periodo può essere prolungato, nelle condizioni della stessa legislazione. Alla scadenza del periodo di conservazione previsto da questa legislazione, la banca cancellerà o anonimizzerà questi dati, salvo nei casi in cui altre disposizioni legali impongano la loro ulteriore conservazione.
7. I diritti che vi sono garantiti
7. I diritti che vi sono garantiti
In merito al trattamento dei dati personali, vi è garantito l'esercizio dei diritti previsti dal GDPR. Potete esercitare questi diritti presso BT o contattare il responsabile BT per la protezione dei dati (DPO BT) per domande sul trattamento dei dati, scrivendo all'indirizzo e-mail dpo@btrl.ro oppure, per posta presso la sede di Banca Transilvania a Cluj-Napoca, Calea Dorobanților n. 30-36, provincia di Cluj. Finché siete clienti BT, potete esercitare questi diritti anche presso la banca tramite il modulo online disponibile a questo indirizzo: https://www.bancatransilvania.ro/dsar/verificare/
I diritti che vi sono garantiti sono: il diritto all'informazione (adempiamo all'obbligo di informarvi tramite questa nota informativa), il diritto di opposizione, il diritto di accesso ai dati trattati, il diritto di rettifica dei dati, il diritto alla cancellazione dei dati, il diritto alla limitazione del trattamento, il diritto alla portabilità dei dati, il diritto di non essere soggetti a una decisione basata esclusivamente sul trattamento automatizzato dei dati, il diritto di rivolgersi con un reclamo all'Autorità Nazionale per la Vigilanza sul Trattamento dei Dati Personali (ANSPDCP). Il fatto che vi sia garantito l'esercizio di tali diritti, tuttavia, non significa che tutti possano essere soddisfatti, considerando la base legale e lo scopo per cui i dati in questa informativa sono trattati.