Banca Transilvania, crescita organica sostenuta nei primi nove mesi dell’anno

L’integrazione di OTP Bank Romania entra in dirittura d’arrivo

Banca Transilvania ha registrato risultati positivi nei primi nove mesi dell’anno, trainati in particolare dalla crescita organica, dall’intensificazione dell’attività con la clientela e dall’aumento delle transazioni.

La maggiore attività della banca si riflette nell’evoluzione del numero totale di operazioni processate, in aumento del 30,7% rispetto allo stesso periodo del 2023, nonché nel numero dei clienti attivi, arrivato a 4,4 milioni.

Abbiamo continuato a crescere in modo sostenuto su tutti i fronti, sia in termini di numero di clienti sia di transazioni. Siamo in dirittura d’arrivo con l’integrazione di OTP Bank România, realizzata in tempi record. Siamo un gruppo finanziario integrato sia verticalmente, con segmenti complementari — dalle app, la rete di filiali, gli ATM, l’acquiring per carte presso gli esercenti e l’e-commerce, fino alla gestione del contante — sia orizzontalmente, attraverso le società del Gruppo BT. Questo ci garantisce efficienze e sinergie uniche nel sistema finanziario della Romania. Proseguiamo la strategia di crescita, a beneficio di clienti e azionisti, perché la Romania ha bisogno di banche di dimensioni rilevanti per finanziare l’economia.

Ӧmer Tetik
Direttore Generale
Banca Transilvania

Risultati finanziari nei primi nove mesi: 

• L’utile netto consolidato del Gruppo Finanziario Banca Transilvania è pari a 3.907,5 milioni di lei, di cui quello della banca è 2.708,9 milioni di lei, quale risultato della crescita del business su più dimensioni. Le controllate e le partecipazioni hanno contribuito per oltre 391 milioni di lei alla redditività del Gruppo BT, mentre i proventi da acquisizioni hanno contribuito per 807,4 milioni di lei all’utile netto del Gruppo BT.
• Le attività del Gruppo BT sono salite a 199,7 miliardi di lei (+18,1% rispetto al 31 dicembre 2023) e i crediti netti e i crediti da leasing a 94,2 miliardi di lei (+24,6% rispetto al 31 dicembre 2023).
• Banca Transilvania ha registrato, nei primi nove mesi dell’anno, una crescita del 9,1% delle attività totali, sostenuta dall’espansione del 9,2% dei crediti netti a famiglie e imprese (rispetto a dicembre 2023).
• I ricavi operativi del Gruppo BT sono arrivati a 7,2 miliardi di lei (+28,4% a/a), riflettendo la crescita organica e tramite acquisizioni.
• I costi operativi del Gruppo BT sono saliti a 3,4 miliardi di lei (+34% a/a) e riflettono sia il contesto macroeconomico segnato dall’inflazione sia la crescita del Gruppo BT.
  
  

Credito, transazioni e inclusione finanziaria:

• L’ammontare dei crediti di BT alle persone fisiche è aumentato del 5,7% rispetto alla fine dello scorso anno, mentre lo stock dei crediti alle imprese evidenzia un’espansione dell’11,5%.
• Il valore dei crediti netti e dei crediti da leasing a famiglie e aziende a livello di Gruppo BT è aumentato del 29,7% rispetto allo stesso periodo dell’anno precedente, con uno stock pari a 94,2 miliardi di lei. Lo stock dei crediti netti è cresciuto del 23% rispetto alla fine dello scorso anno, mentre i crediti da leasing sono aumentati del 56,2%. L’83% dei crediti netti e dei crediti da leasing a livello di Gruppo BT è erogato tramite Banca Transilvania.
• Gli impieghi verso la clientela retail su base individuale sono arrivati a 33,2 miliardi di lei. Il valore dei finanziamenti erogati è stato di 6,2 miliardi di lei nei primi nove mesi del 2024.
• Sono stati erogati oltre 18.000 finanziamenti alle PMI, per un importo complessivo di oltre 5 miliardi di lei.
• I prestiti alle imprese sono stati pari a 12 miliardi di lei; lo stock dei crediti lordi su base individuale è arrivato a 49,6 miliardi di lei.
• I depositi della clientela di Banca Transilvania hanno raggiunto 142,8 miliardi di lei (+6,2% rispetto alla fine dell’anno precedente), di cui il 52% rappresenta depositi a termine.
• BT ha raggiunto 6,6 milioni di carte in portafoglio, di cui circa 4,2 milioni sono carte digitali in app, in particolare in BT Pay. La spesa effettuata con queste 6,6 milioni di carte è aumentata in valore del 23% rispetto allo stesso periodo dell’anno scorso.
• Nei primi nove mesi del 2024, i pagamenti effettuati con smartphone hanno registrato un aumento significativo, del 38%, rispetto allo stesso periodo dell’anno precedente.
  
  

Altre informazioni finanziarie:

• Il ROE è migliorato rispetto ai primi nove mesi dello scorso anno, raggiungendo il 29,34%;
• Lo stock degli accantonamenti di BT è aumentato del 7,5%, attestandosi a 4,7 miliardi di lei, rispetto allo stock di fine 2023, pari a 4,4 miliardi di lei;
• Costo del rischio: 0,14%;
• L’efficienza operativa della banca, calcolata considerando l’impatto annualizzato del contributo al Fondo di Garanzia dei Depositi Bancari e al Fondo di Risoluzione, rimane su un livello confortevole del 45,55%, nonostante i significativi oneri finanziari connessi all’integrazione delle società OTP Bank România nel Gruppo Banca Transilvania e all’imposta sul fatturato.
• Il rapporto impieghi/depositi di BT è pari al 58,02% a fine settembre 2024.
• Indice di solvibilità di BT: 26,26%, con l’utile netto del primo semestre incorporato nei fondi propri;
• Tasso dei crediti deteriorati (secondo l’indicatore EBA): 2,01%.

Contributo delle società OTP România ai risultati del Gruppo Banca Transilvania  

Per due mesi — fino al 30 settembre 2024 — le società acquisite da OTP Group hanno contribuito ai risultati del Gruppo Banca Transilvania con un utile di 91,9 milioni di lei. Il provento da tale acquisizione, pari a 675 milioni di lei, non è imponibile. Il provento da acquisizione è stato determinato come differenza tra il prezzo pagato e la quota del fair value delle attività e delle passività relative a OTP Bank România e alle altre controllate OTP alla data in cui Banca Transilvania ne è diventata proprietaria.