Banca Transilvania: erős organikus növekedés az év első kilenc hónapjában

Az OTP Bank Romania integrációja a célegyenesbe ért

A Banca Transilvania pozitív eredményeket ért el az év első kilenc hónapjában, amelyeket főként a szerves növekedés, az ügyfélaktivitás és a tranzakciók hajtottak.

A banki aktivitás növekedését jól mutatja a feldolgozott műveletek teljes száma, amely 30,7%-kal magasabb a 2023 azonos időszakához képest, valamint az aktív ügyfelek száma, amely elérte a 4,4 milliót.

Minden téren folytattuk a kiegyensúlyozott növekedést, mind az ügyfélszámot, mind a tranzakciókat tekintve. Az OTP Bank România integrációja a célegyenesbe ért, rekordidő alatt valósítottuk meg. Vertikálisan integrált pénzügyi csoport vagyunk, komplementer szegmensekkel – az alkalmazásoktól, fiókoktól és ATM-ektől a kereskedői kártyaelfogadáson és az e‑kereskedelmen át egészen a készpénz‑feldolgozásig –, valamint horizontálisan is, a BT Csoport vállalatain keresztül. Ez egyedülálló hatékonyságot és szinergiákat biztosít számunkra a romániai pénzügyi rendszerben. Folytatjuk növekedési stratégiánkat az ügyfelek és a részvényesek érdekében, mert Romániának nagy bankokra van szüksége a gazdaság finanszírozásához.

Ӧmer Tetik
Vezérigazgató
Banca Transilvania

Pénzügyi eredmények az év első kilenc hónapjában: 

• A Banca Transilvania Pénzügyi Csoport konszolidált nettó nyeresége 3 907,5 millió lej, amelyből a banké 2 708,9 millió lej; ez a vállalkozás több dimenzióban megvalósult bővülésének eredménye. A leányvállalatok és tőkebefektetések több mint 391 millió lejjel járultak hozzá a BT Csoport nyereségességéhez, míg a felvásárlásokból származó nyereség 807,4 millió lejjel növelte a BT Csoport nettó eredményét.
• A BT Csoport eszközállománya 199,7 milliárd lej (+18,1% 2023. december 31-éhez képest), a nettó hitelállomány és a lízingkövetelések pedig 94,2 milliárd lej (+24,6% 2023. december 31-éhez képest).
• A Banca Transilvania teljes eszközállománya 9,1%-kal nőtt az első kilenc hónapban, amit a nettó hitelek 9,2%-os bővülése támogatott a lakossági és vállalati ügyfelek körében (2023. decemberéhez képest).
• A BT Csoport működési bevételei 7,2 milliárd lejre emelkedtek (+28,4% éves összevetésben), ami az organikus és a felvásárlások révén elért növekedést tükrözi.
• A BT Csoport működési költségei 3,4 milliárd lejre nőttek (+34% éves összevetésben), ami egyrészt az inflációval terhelt makrogazdasági környezetet, másrészt a BT Csoport bővülését tükrözi.
  
  

Hitelezés, tranzakciók és pénzügyi inklúzió:

• A BT lakossági hitelállománya 5,7%-kal nőtt az előző év végéhez képest, míg a vállalati hitelállomány 11,5%-os bővülést mutat.
• A BT Csoport lakossági és vállalati ügyfeleknek nyújtott nettó hitelei és lízingkövetelései értéke 29,7%-kal nőtt az előző év azonos időszakához képest, egyenlegük 94,2 milliárd lej. A nettó hitelek egyenlege 23%-kal emelkedett az előző év végéhez képest, míg a lízingkövetelések 56,2%-kal. A BT Csoport nettó hiteleinek és lízingköveteléseinek 83%-át a Banca Transilvania nyújtja.
• Az egyedi szinten kimutatott lakossági finanszírozások 33,2 milliárd lejt tesznek ki. A folyósított hitelek értéke 2024 első kilenc hónapjában 6,2 milliárd lej volt.
• Több mint 18 000 kkv‑hitel került kihelyezésre, több mint 5 milliárd lej értékben.
• A vállalatoknak nyújtott hitelek összege 12 milliárd lej, az egyedi szinten számított bruttó hitelállomány pedig 49,6 milliárd lej.
• A Banca Transilvania ügyfélbetétei 142,8 milliárd lejre nőttek (+6,2% az előző év végéhez képest), amelyek 52%-a lekötött betét.
• A BT kártyaportfóliója elérte a 6,6 millió darabot, ebből mintegy 4,2 millió digitális kártya az alkalmazásokban, különösen a BT Pay esetében. A 6,6 millió kártyával lebonyolított vásárlások értéke 23%-kal nőtt az előző év azonos időszakához képest.
• 2024 első kilenc hónapjában a mobiltelefonos fizetések jelentős, 38%-os növekedést mutattak az előző év azonos időszakához képest.
  
  

További pénzügyi információk:

• A sajáttőke‑arányos nyereség (ROE) javult az előző év első kilenc hónapjához képest, és 29,34%-ot ért el;
• A BT céltartalék-állománya 7,5%-kal nőtt, 4,7 milliárd lejre, szemben a 2023 végén kimutatott 4,4 milliárd lejjel;
• Kockázati költség: 0,14%;
• A bank működési hatékonysága – az évesített Betétbiztosítási Alapba és Szanálási Alapba történő hozzájárulás hatását figyelembe véve – kényelmes, 45,55%-os szinten maradt, annak ellenére, hogy az OTP Bank România társaságainak a Banca Transilvania Csoportba történő integrációja és az árbevétel‑alapú adó jelentős pénzügyi terheket ró.
• A BT hitel/betét mutatója 58,02% volt 2024. szeptember végén.
• BT tőkemegfelelési mutatója: 26,26%, az első félév nettó nyeresége beépítve a saját tőkébe;
• Nem teljesítő hitelek aránya az EBA‑mutató szerint: 2,01%.

Az OTP România társaságainak hozzájárulása a Banca Transilvania Csoport eredményeihez  

Két hónapon át – 2024. szeptember 30-ig – az OTP Grouptól megvásárolt társaságok 91,9 millió lej nyereséggel járultak hozzá a Banca Transilvania Csoport eredményeihez. A felvásárlásból származó nyereség, azaz 675 millió lej, nem adóköteles. A felvásárlási nyereség a kifizetett vételár és az OTP Bank România, illetve az OTP egyéb leányvállalatai eszközeinek és kötelezettségeinek a Banca Transilvania tulajdonszerzésekor megállapított valós értékéből rájuk eső rész különbségeként került meghatározásra.