Фінансування компаній і населення, зростання операційної діяльності та залучення нових клієнтів стали драйверами BT у 2023 році

2023 рік був роком випробувань: після періоду пандемії та з огляду на близькість Румунії до зони війни, із зростанням витрат  для населення і компаній. Попри це, Banca Transilvania взяла на себе ролі лідера та першопрохідця, забезпечуючи підвищення якості послуг, підтримку клієнтів і необхідну допомогу для зростання національної економіки.

• BT профінансувала компанії на 23 млрд леїв і фізичних осіб — на 10 млрд леїв. 
• Торік було видано понад 270 000 нових кредитів. 
• Банк став найбільшим партнером у державних програмах, запущених у 2023 році, із  понад 3,35 млрд леїв фінансування.
• Кількість активних клієнтів сягнула 4,2 млн. У 2023 році банк залучив 623 000 нових клієнтів, із них 93 000 — компанії та 530 000 — фізичні особи.
• Податок на прибуток, сплачений BT до бюджету в 2023 році, становив майже 2% усього податку на прибуток, отриманого державою від компаній у Румунії. Загальна сума податків і зборів, сплачених Banca Transilvania у 2023 році, перевищує 1,2 млрд леїв.
• За п’ять років — від кінця 2018-го до кінця 2023-го — BT подвоїла активи, кредити та депозити, а база активних клієнтів зросла майже на 50%.

“Ми прискорили зростання Групи Banca Transilvania у 2023 році, як і раніше роблячи ставку на великі обсяги. Фінансування компаній і населення, зростання операційної діяльності та залучення нових клієнтів були драйверами банку торік; це забезпечує ефект масштабу й підвищення ефективності та дозволяє нам пропонувати клієнтам дедалі кращі умови в усіх аспектах. Ми тут, аби й надалі підтримувати розвиток економіки, сприяти добробуту людей і зростанню фінансової інклюзії. Прибутковість банку допомагає нам реалізовувати наші плани, розвивати Групу BT в усіх сегментах, де ми присутні, а також виходити в нові”, заявляє Horia Ciorcilă, Голова Ради директорів, BT. 

Активи Фінансової групи BT на кінець минулого року становили 169,2 млрд леїв. Кредитний портфель зріс до 75,6 млрд леїв, а депозити клієнтів — до 138,1 млрд леїв. Консолідований чистий прибуток Фінансової групи BT — 2 984,5 млн леїв, що на 20% більше, ніж у 2022 році; з них прибуток банку — 2 491 млн леїв, на 14% більше порівняно з 2022 роком. Операційний прибуток банку зріс до 3 501,7 млн леїв, на 29,8% більше, ніж у 2022-му. Ефективність операційна BT, яку характеризує співвідношення витрат/доходів, покращилася до 45,6% завдяки ефективному управлінню витратами та підвищенню ефективності через цифровізацію процесів.

Напрями діяльності, динаміка у 2023 році

• Кількість карток досягла 6 млн, а операції за ними у 2023 році зросли на 22% проти 2022-го.
• BT має понад 3,7 млн унікальних клієнтів у диджиталі, що становить 89% активних клієнтів.
• Кількість платежів телефоном у 2023 році зросла на 48% порівняно з 2022-м.
• Понад 16 000 осіб придбали житло за підтримки BT, сума фінансування становила близько 4,7 млрд леїв. Портфель іпотечних/житлових кредитів — 18,7 млрд леїв; він зріс на 10% відносно грудня 2022 року та становить 25% кредитного портфеля.
• У 2023 році видано 110 000 споживчих кредитів на суму близько 4,4 млрд леїв.
• Банк надав понад 21 000 нових позик на суму 5,6 млрд леїв для понад  441 000 клієнтів МСП і мікробізнесу. Кількість нових кредитів, виданих банком, у 2023 році зросла майже на 6% проти 2022-го; найбільше зростання зафіксовано в сегментах Large Corporate та МСП. 
• Брутто-портфель кредитів банку зріс приблизно на 13%, зокрема портфель кредитів для компаній — більш ніж на 15%. Понад половину приросту забезпечили кредити на оборотний капітал. Обсяг кредитів населенню збільшився майже на 9%.

Інші фінансові дані Banca Transilvania

Рівень непрацюючих експозицій становить 1,98% станом на 31 грудня 2023 року, а покриття непрацюючих експозицій загальними резервами — 203%. У грудні 2023 року ROE перевищив середній показник банківської системи 20,4%, досягнувши 24,4% на індивідуальному рівні. Коефіцієнт достатності капіталу BT з урахуванням прибутку — 23,58%, а без прибутку за друге півріччя 2023 року — 21,61%.

Від 2023 року банк оцінюють дві міжнародні рейтингові агенції, Moody’s і Fitch. В умовах, коли в Румунії та Європейському Союзі вимоги до капіталу стають дедалі суворішими, їхні рейтинги підтримують зусилля BT щодо підтримання якомога кращої вартості капіталу.

Група Banca Transilvania продовжила консолідацію

• BT Leasing & Țiriac Leasing у 2023 році об’єдналися в одну компанію. Злиття позитивно вплинуло на бізнес: BTL має 25 000 клієнтів і портфель у 500 млн євро.
• BT Mic досягла 1 млрд леїв за портфелем і має понад 18 000 клієнтів, будучи найбільшою мікрофінансовою компанією в країні.
• BT Asset Management має активи під управлінням 4,5 млрд леїв, а BT Maxim став найрезультативнішим фондом акцій у Румунії у 2023 році.
• BT Capital Partners виступила Co-Lead Manager під час IPO Hidroelectrica на суму 1,9 млрд євро та Lead Manager консорціуму, який посередництвом ринку капіталу організував перше фінансування для Повітової ради Клуж на суму 75,6 млн євро.
• BT Pensii — у топ-3 провайдерів добровільних пенсій за кількістю нових клієнтів. У 2023 році додалося майже 15 000 нових учасників.
• Із 200 000 активних карток BT Direct у 2023 році став найбільшим емітентом карток у цьому сегменті.
• Code Crafters продовжила розширювати спроможність постачання рішень для банківської індустрії як завдяки зростанню команди, так і через диверсифікацію технологій.

2024: 

• Угода щодо придбання OTP Bank România та її дочірніх компаній у нашій країні 

Banca Transilvania у лютому цього року підписала з OTP Group угоду про придбання OTP Bank România та її дочірніх структур у Румунії. Завершення угоди очікується за кілька місяців після отримання дозволів регуляторів, а загальна ціна угоди, яку має сплатити BT, становить 347,5 млн євро. OTP Bank România має 2,64% частки ринку, понад 440 000 клієнтів, 1 800 співробітників і майже 100 відділень.

• Victoriabank придбала BCR Chișinău

Victoriabank, банк з Республіки Молдова, що є частиною Групи BT, у січні цього року завершила придбання BCR Chișinău.

• Idea::Broker de Asigurare стала BT Broker de Asigurare

Idea::Broker de Asigurare, компанія, яку BT Leasing придбала в Idea::Leasing у 2023 році, у лютому цього року стала BT Broker de Asigurare. Група Banca Transilvania має амбітні плани щодо цього сегмента, починаючи з цього року.


Інвесторам, які бажають взяти участь у телеконференції щодо попередніх фінансових результатів за 2023 рік, яку BT організує 28 лютого цього року, о 16:00 (за румунським часом), потрібно надіслати запит електронною поштою на таку адресу: investor.relations@btrl.ro.

Попередні фінансові результати за 2023 рік (зокрема у редагованому форматі) будуть доступні на сайті BT/Відносини з інвесторами 26 лютого цього року, починаючи з 18:00. Попередні фінансові звіти станом на 31.12.2023 не аудовані й не переглянуті, а звіти станом на 31.12.2022 — аудовані.