Banca Transilvania, crescita organica sostenuta nella prima metà dell’anno   

Banca Transilvania ha proseguito una solida crescita organica nella prima metà dell’anno, trainata soprattutto dal crescente volume di transazioni. BT ha creato valore per famiglie e imprese e ha sostenuto l’attività economica in un periodo chiave per la Romania.

La banca è tra i maggiori contribuenti del Paese. Nella prima parte dell’anno ha versato circa 600 milioni di lei al bilancio dello Stato sotto forma di imposte, tasse e contributi sociali.

Nei primi sei mesi si sono registrati ogni giorno oltre 1.600 nuovi clienti e, in media, 730 prestiti. Sono stati concessi 132.000 prestiti a persone fisiche e imprese, per 14,97 miliardi di lei. La banca è arrivata a oltre 4 milioni di clienti, di cui 282.000 nuovi. In totale, l’88% dei clienti è digitalizzato, utilizzando almeno una delle applicazioni BT.

Nel primo semestre sono aumentati sensibilmente gli attivi del Gruppo Finanziario BT, i ricavi operativi, i risparmi dei clienti e le transazioni con carta.

“I risultati sono positivi e siamo soddisfatti dell’andamento della banca e dell’intero Gruppo BT. Abbiamo mantenuto un forte ritmo di crescita dell’attività operativa e siamo riusciti a sostenere l’economia e la popolazione in un periodo impegnativo. In momenti come questi, caratterizzati da incertezza, emerge l’importanza di un sistema bancario solido, ben capitalizzato e supportato da una normativa prevedibile a favore dell’economia e della società. Continuiamo a investire nell’aumento dei volumi e delle transazioni e a finanziare l’economia, per garantire prosperità ai cittadini rumeni e contribuire a ridurre, tramite gli investimenti, il divario con l’Occidente. La redditività della banca ci consente di rafforzare il capitale di BT per dare attuazione ai piani che abbiamo e alle prescrizioni normative”, dichiara Ӧmer Tetik, Direttore Generale, Banca Transilvania.

Risultati finanziari del primo semestre: 

• Gli attivi del Gruppo Finanziario Banca Transilvania sono saliti a 153,1 miliardi di lei (+8,94% rispetto al 31 dicembre 2022), mentre i crediti hanno raggiunto 69,5 miliardi di lei (+2,13% rispetto al 31 dicembre 2022).
• I depositi della clientela di Banca Transilvania sono arrivati a 122,5 miliardi di lei (+5,10%), mentre Banca Transilvania continua a offrire rendimenti interessanti per incoraggiare il risparmio. I risparmi delle persone fisiche presso BT ammontano a 81 miliardi di lei, quelli delle persone giuridiche a 41,5 miliardi di lei.
• L’utile netto consolidato del Gruppo Finanziario Banca Transilvania è pari a 1.581,7 milioni di lei (+51,14% rispetto a giugno 2022), di cui quello della banca è di 1.269,0 milioni di lei (+39,91% rispetto a giugno 2022). Le controllate e le partecipazioni hanno contribuito per oltre 312,7 milioni di lei alla redditività del Gruppo BT (+124% rispetto a giugno 2022).
• I ricavi operativi del Gruppo BT sono arrivati a 3,7 miliardi di lei (+29,7%).
• Gli aumenti registrati da Banca Transilvania nella prima metà dell’anno superano la media del sistema bancario e riflettono il ruolo di BT nel finanziamento dell’economia: attivi totali (7,92% vs 5,25%), depositi (5,10% vs 3,91%) e crediti (2,64% vs -4,69%).

Alla luce del buon esito delle operazioni di rafforzamento patrimoniale tramite l’incorporazione degli utili e delle riserve, nonché delle emissioni di obbligazioni eleggibili MREL per un importo complessivo di 1 miliardo di euro, Banca Transilvania ha sottoposto all’approvazione degli azionisti la distribuzione di un dividendo lordo di 1,13 lei/azione dalle riserve di utili netti riferite al 2022 e agli anni precedenti. Beneficeranno dell’iniziativa oltre 33.000 azionisti romeni diretti e oltre 7 milioni di azionisti romeni indiretti, considerato che le azioni BT rappresentano la principale detenzione dei fondi pensione locali.

Credito, transazioni, online banking e inclusione finanziaria:

• Banca Transilvania ha continuato a sostenere gli imprenditori attraverso i programmi nazionali IMM Invest, erogando finanziamenti per 2,2 miliardi di lei nel primo semestre. Tra le banche partecipanti, BT ha concesso il maggior numero di prestiti nell’ambito del programma IMM Invest Plus 2023.
• BT ha raggiunto 5,6 milioni di carte in portafoglio, di cui 3,3 milioni sono anche carte digitali nei wallet BT Pay, Apple Pay, Google Pay, Fitbit Pay e Garmin Pay.
• Il numero dei pagamenti tramite telefono è aumentato del 43% nel primo semestre di quest’anno rispetto allo stesso periodo del 2022.
• Il numero delle transazioni effettuate con le carte BT è aumentato del 21% rispetto allo stesso periodo dell’anno precedente.
• BT Pay ha ampliato la platea degli utenti dell’app lanciando le versioni dedicate ai bambini e ai giovani tra 10 e 18 anni (BT Pay Kiddo), diventando così un’app per tutta la famiglia. Inoltre, BT Pay ha continuato a introdurre costantemente nuove funzionalità per la gestione di conti e carte – in media, una novità al mese: bonifici ricorrenti in lei sulla carta BT da carte emesse in Romania da altre banche o fintech; gestione dei conti aggiunti in app; acquisto dell’assicurazione di viaggio e della polizza di assicurazione RCA; lancio della prima carta virtuale con design animato in Europa e, più di recente, introduzione dell’opzione di cambio valuta, nonché ottenimento tramite BT Pay della carta in euro BT Mastercard Direct.

Altre informazioni finanziarie, al 30 giugno 2023:

• Copertura totale con accantonamenti dei crediti deteriorati, secondo gli standard EBA: 192%;
• Ammontare degli accantonamenti: +3,46%, a 4,16 miliardi di lei, rispetto al saldo di fine 2022, pari a 4,02 miliardi di lei;
• Costo del rischio: -0,05%;
• Efficienza operativa della banca: 47,29%;
• Solvibilità di BT: 23,88%, con l’utile incluso;
• Tasso dei crediti deteriorati, secondo l’indicatore EBA: 2,36%.

Debutto di BT sul mercato internazionale tramite emissione di obbligazioni:

Banca Transilvania ha esordito quest’anno sui mercati internazionali con l’emissione di obbligazioni  annunciata nell’aprile di quest’anno, quando ha raccolto 500 milioni di euro dagli investitori. A ciò è seguita la riapertura da 100 milioni di euro nel giugno di quest’anno, alla luce del forte interesse degli investitori istituzionali per la prima emissione di obbligazioni. Successivamente, nel luglio di quest’anno, la banca ha ricevuto 200 milioni di euro da IFC e da Asian Infrastructure Investment Bank, come parte di un pacchetto di obbligazioni subordinate, e in agosto, BT ha aggiunto 190 milioni di euro al programma di raccolta di risorse per il finanziamento dell’economia tramite l’emissione di obbligazioni, raggiungendo così 1 miliardo di euro. La banca ha in tal modo onorato l’impegno assunto nei confronti degli azionisti, che nell’ambito dell’Assemblea Generale Straordinaria degli Azionisti (2022) hanno approvato il programma BT di emissioni corporate.