Banca Transilvania: folyamatos, organikus növekedés az év első felében   

A Banca Transilvania az év első felében tovább folytatta a folyamatos, organikus növekedést, elsősorban a tranzakciók egyre nagyobb volumenének köszönhetően. A BT értéket teremtett a lakosság és a vállalatok számára, és támogatta a gazdasági aktivitást egy Románia számára kulcsfontosságú időszakban.

A bank az ország egyik legnagyobb adófizetője. Az év első részében mintegy 600 millió lejt fizetett be az állami költségvetésbe adók, illetékek és szociális hozzájárulások formájában.

Az első hat hónapban naponta több mint 1 600 új ügyfél és átlagosan 730 új hitel. A lakossági és vállalati ügyfeleknek 132 000 hitelt nyújtottak, összesen 14,97 milliárd lej értékben. Az ügyfélállomány meghaladta a 4 milliót, ebből 282 000 új ügyfél. Összességében az ügyfelek 88%-a digitálisan bankol, legalább egy BT-alkalmazást használ.

Az első félévben jelentősen nőtt a BT Pénzügyi Csoport eszközállománya, működési bevételei, az ügyfél-megtakarítások és a kártyás tranzakciók száma.

“Eredményeink pozitívak, és elégedettek vagyunk azzal, ahogyan a bank és a teljes BT Csoport teljesített. Megtartottuk a működési aktivitás erőteljes növekedési ütemét, és egy kihívásokkal teli időszakban sikerült támogatnunk a gazdaságot és a lakosságot. Ilyen, bizonytalansággal teli pillanatokban különösen látszik a jelentősége egy szilárd, jól tőkésített bankszektornak, amely kiszámítható jogi környezetben tudja támogatni a gazdaságot és a társadalmat. Továbbra is a volumenek és a tranzakciók növelésébe fektetünk, és finanszírozzuk a gazdaságot, hogy elősegítsük a románok jólétét, valamint hozzájáruljunk a Nyugathoz viszonyított lemaradás csökkentéséhez beruházásokon keresztül. A bank nyereségessége segít a BT tőkehelyzetének megerősítésében, hogy teljesíthessük terveinket és megfeleljünk a jogszabályi előírásoknak”, mondta Ӧmer Tetik, a Banca Transilvania vezérigazgatója.

Az első félév pénzügyi eredményei: 

• A Banca Transilvania Pénzügyi Csoport eszközállománya 153,1 milliárd lejre nőtt (+8,94% a 2022. december 31-i értékhez képest), a hitelek állománya pedig 69,5 milliárd lejt ért el (+2,13% 2022. december 31-hez képest).
• A Banca Transilvania ügyfélbetét-állománya 122,5 milliárd lejre emelkedett (+5,10%), miközben a bank továbbra is vonzó hozamokat kínál a megtakarítás ösztönzésére. A lakossági ügyfelek betétjei 81 milliárd lejre rúgnak, a vállalati ügyfelekéi pedig 41,5 milliárd lejre.
• A Banca Transilvania Pénzügyi Csoport konszolidált nettó nyeresége 1 581,7 millió lej (+51,14% 2022. júniushoz képest), amelyből a banké 1 269,0 millió lej (+39,91% 2022. júniushoz képest). A leányvállalatok és tőkerészesedések több mint 312,7 millió lejjel járultak hozzá a BT Csoport nyereségességéhez (+124% 2022. júniushoz képest).
• A BT Csoport működési bevételei 3,7 milliárd lejre nőttek (+29,7%).
• A Banca Transilvania első félévi növekedései meghaladják a bankszektor átlagát, és tükrözik a BT szerepét a gazdaság finanszírozásában: teljes eszközállomány (7,92% vs 5,25%), betétek (5,10% vs 3,91%) és hitelek (2,64% vs -4,69%).

Az eredménytartalékok és nyereség beépítésével megvalósított további tőkésítési műveletek, valamint a MREL-elszámolhatónak minősülő kötvénykibocsátások – összesen 1 milliárd euró értékben – sikeres lebonyolításának fényében a Banca Transilvania a részvényesek jóváhagyására bruttó 1,13 lej/részvény osztalék kifizetését javasolta a 2022-es és korábbi évekből származó nettó nyereségtartalékok terhére. A kezdeményezésből több mint 33 000 közvetlen román részvényes és több mint 7 millió közvetett román részvényes részesül, tekintettel arra, hogy a BT részvényei a hazai nyugdíjalapok legnagyobb kitettségét jelentik.

Hitelezés, tranzakciók, online banking és pénzügyi inklúzió:

• A Banca Transilvania továbbra is támogatta a vállalkozókat az IMM Invest országos programok keretében: az első félévben 2,2 milliárd lej finanszírozást nyújtott. A résztvevő bankok közül a BT adta a legtöbb hitelt az IMM Invest Plus 2023 programban.
• A BT portfóliójában 5,6 millió kártya van, ebből 3,3 millió digitális kártya is, a BT Pay, Apple Pay, Google Pay, Fitbit Pay és Garmin Pay walletekben.
• A telefonos fizetések száma 43%-kal nőtt az idei első félévben a 2022 azonos időszakához képest.
• A BT-kártyákkal bonyolított tranzakciók száma 21%-kal emelkedett az előző év azonos időszakához képest.
• A BT Pay kiterjesztette a felhasználók hozzáférését az alkalmazáshoz, elindítva a 10–18 éves gyerekek és fiatalok számára készült verziókat (BT Pay Kiddo), így az app immár az egész család számára szól. Emellett a BT Pay folyamatosan új funkciókkal bővült a számlák és kártyák kezeléséhez – átlagosan havonta egy új opcióval: ismétlődő lejátutalások BT-kártyára, Romániában kibocsátott más banki vagy fintech kártyákról; az alkalmazásban hozzáadott számlák kezelése; utasbiztosítás és RCA megvásárlása; Európa első animált dizájnú virtuális kártyájának bevezetése; legutóbb pedig a devizaváltás funkció, illetve a BT Pay-en keresztül igényelhető BT Mastercard Direct euró kártya.

További pénzügyi információk, 2023. június 30-án:

• Az EBA-szabványok szerint a nem teljesítő hitelek teljes céltartalék-fedezettsége: 192%;
• A céltartalékok állománya: +3,46%, 4,16 milliárd lejre emelkedett, összevetve a 2022 végén mért 4,02 milliárd lejjel;
• Kockázati költség: -0,05%;
• A bank működési hatékonysága: 47,29%;
• BT tőkemegfelelése: 23,88%, a nyereséggel együtt;
• A nem teljesítő hitelek aránya az EBA-mutató szerint: 2,36%.

BT debütálása a nemzetközi piacon kötvénykibocsátással:

A Banca Transilvania idén a nemzetközi piacon is megjelent az áprilisban bejelentett kötvénykibocsátással , amely során 500 millió eurót vonzott be a befektetőktől. Ezt júniusban a 100 millió eurós pótlólagos kibocsátás követte, az első kötvénykibocsátás iránti magas intézményi befektetői érdeklődés nyomán. Ezt követően júliusban a bank 200 millió eurót kapott az IFC-től és az Asian Infrastructure Investment Bank-tól egy alárendelt kötvénycsomag részeként, augusztusban pedig a BT további 190 millió euróval bővítette a gazdaság finanszírozását szolgáló forrásbevonási programot kötvénykibocsátásokon keresztül, így elérte az 1 milliárd eurót. A bank ezzel teljesítette a részvényesek felé vállalt kötelezettségét, akik a Rendkívüli Közgyűlésen (2022) jóváhagyták a BT vállalati kibocsátási programját.