Banca Transilvania: стале органічне зростання в першій половині року   

Banca Transilvania у першій половині року продовжила стале органічне зростання, насамперед завдяки дедалі більшому обсягу транзакцій. BT створювала цінність для населення та компаній і підтримувала економічну активність у ключовий для Румунії період.

Банк є одним із найбільших платників податків і зборів у країні. У першій частині року він спрямував до державного бюджету близько 600 мільйонів леїв через сплату податків, зборів і соціальних внесків.

Перші шість місяців означали щодня понад 1 600 нових клієнтів і в середньому 730 кредитів. Було надано 132 000 кредитів фізичним особам і компаніям на суму 14,97 мільярда леїв. Кількість клієнтів банку перевищила 4 мільйони, з яких 282 000 — нові. Загалом 88% клієнтів користуються цифровими сервісами, маючи щонайменше один із застосунків BT.

У першому півріччі суттєво зросли активи Фінансової групи BT, операційні доходи, заощадження клієнтів і кількість транзакцій за картками.

“Результати позитивні, і ми задоволені тим, як спрацювали банк та вся Група BT. Ми зберегли високі темпи зростання операційної діяльності й змогли підтримувати економіку та населення у складний період. У моменти невизначеності особливо помітна важливість стійкої, добре капіталізованої банківської системи з передбачуваним регуляторним середовищем для підтримки економіки та суспільства. Ми продовжуємо інвестувати в нарощення обсягів і транзакцій та фінансування економіки, щоб забезпечувати добробут румунів і скорочувати відставання від Заходу через інвестиції. Прибутковість банку допомагає нам зміцнювати капітал BT для виконання наших планів і дотримання регуляторних вимог”, — заявив Ӧmer Tetik, Генеральний директор, Banca Transilvania.

Фінансові результати за перше півріччя: 

• Активи Фінансової групи Banca Transilvania зросли до 153,1 мільярда леїв (+8,94% порівняно з 31 грудня 2022 року), а кредити — до 69,5 мільярда леїв (+2,13% порівняно з 31 грудня 2022 року).
• Депозити клієнтів Banca Transilvania становили 122,5 мільярда леїв (+5,10%), тоді як Banca Transilvania й надалі пропонує привабливу дохідність, щоб заохочувати заощадження. Заощадження фізичних осіб у BT — 81 мільярд леїв, юридичних осіб — 41,5 мільярда леїв.
• Чистий консолідований прибуток Фінансової групи Banca Transilvania — 1 581,7 мільйона леїв (+51,14% порівняно з червнем 2022 року), з них прибуток банку — 1 269,0 мільйона леїв (+39,91% порівняно з червнем 2022 року). Дочірні компанії та частки в капіталі забезпечили понад 312,7 мільйона леїв внеску в прибутковість Групи BT (+124% порівняно з червнем 2022 року).
• Операційні доходи Групи BT становили 3,7 мільярда леїв (+29,7%).
• Зростання, зафіксоване Banca Transilvania в першій половині року, перевищує середні показники банківської системи і відображає роль BT у фінансуванні економіки: загальні активи (7,92% проти 5,25%), депозити (5,10% проти 3,91%) і кредити (2,64% проти -4,69%).

На тлі успішної додаткової капіталізації банку шляхом інкорпорації прибутку та резервів, а також завдяки випускам облігацій, що відповідають вимогам MREL, загальним обсягом 1 мільярд євро, Banca Transilvania винесла на затвердження акціонерів виплату брутто-дивіденду у розмірі 1,13 лея на акцію з резервів чистого прибутку за 2022 рік і попередні роки. Ініціатива охопить понад 33 000 прямих румунських акціонерів і понад 7 мільйонів непрямих румунських акціонерів, з огляду на те, що акції BT — основна складова активів місцевих пенсійних фондів.

Кредитування, транзакції, онлайн-банкінг та фінансова інклюзія:

• Banca Transilvania і надалі підтримувала підприємців через національні програми IMM Invest, надавши фінансування на 2,2 мільярда леїв у першому півріччі. Серед банків-учасників BT видала найбільшу кількість кредитів за програмою IMM Invest Plus 2023.
• BT має 5,6 мільйона карток у портфелі, з них 3,3 мільйона також оцифровані в гаманцях BT Pay, Apple Pay, Google Pay, Fitbit Pay і Garmin Pay.
• Кількість оплат телефоном зросла на 43% у першому півріччі цього року проти аналогічного періоду 2022 року.
• Кількість транзакцій за картками BT зросла на 21% порівняно з тим самим періодом минулого року.
• BT Pay розширила доступ у застосунку для користувачів, запустивши версії для дітей і підлітків 10–18 років (BT Pay Kiddo), тож застосунок став рішенням для всієї родини. Крім того, BT Pay послідовно пропонувала нові функції для керування рахунками і картками — у середньому по одній опції/місяць:  Регулярні перекази в леях на картку BT з карток, емітованих у Румунії іншими банками або фінтехами; Керування рахунками, доданими в застосунок; Придбання туристичного страхування та поліса страхування RCA; Запуск першої віртуальної картки з анімованим дизайном у Європі і, нещодавно, запуск опції Обмін валют, а також оформлення через BT Pay картки в євро BT Mastercard Direct.

Інші фінансові показники станом на 30 червня 2023 року:

• Рівень покриття непрацюючих кредитів загальними резервами за стандартами EBA: 192%;
• Залишок резервів: +3,46% і досяг 4,16 мільярда леїв проти показника на кінець 2022 року — 4,02 мільярда леїв;
• Вартість ризику: -0,05%;
• Операційна ефективність банку: 47,29%;
• Адекватність капіталу BT: 23,88%, із урахуванням прибутку;
• Частка непрацюючих кредитів за індикатором EBA: 2,36%.

Дебют BT на міжнародному ринку через випуск облігацій:

Banca Transilvania цього року дебютувала на міжнародному ринку через випуск облігацій , про який було оголошено у квітні цього року, коли від інвесторів було залучено 500 мільйонів євро. Його було продовжено через додаткове розміщення на 100 мільйонів євро у червні цього року внаслідок високого інтересу з боку інституційних інвесторів до першого випуску облігацій. Згодом, у липні цього року, банк отримав 200 мільйонів євро від IFC та Азійський банк інфраструктурних інвестицій у межах пакета субординованих облігацій, а у серпні цього року BT додатково залучила 190 мільйонів євро в межах програми залучення ресурсів для фінансування економіки через випуск облігацій, довівши обсяг до 1 мільярда євро. Таким чином банк виконав зобов’язання перед акціонерами, які в межах Позачергових загальних зборів акціонерів (2022) схвалили програму корпоративних випусків BT.