Banca Transilvania, crescita solida dell’erogazione del credito

nei primi tre mesi dell’anno

• BT ha erogato 42.000 prestiti a imprese e persone fisiche nel primo trimestre del 2019.
• Oltre 2 miliardi di lei sono stati erogati in prestiti alle imprese in Romania nei primi 3 mesi dell’anno.
• Oltre 3 milioni di transazioni/giorno – massimo storico raggiunto da BT a febbraio c.a.
• Banca Transilvania ha il 63,7% di capitale romeno.

Dopo il buon esito dell’integrazione di Bancpost, completata circa quattro mesi fa, a fine 2018, Banca Transilvania ha aperto il 2019 con risultati finanziari positivi, continuando a sostenere la crescita economica e il tessuto imprenditoriale romeno. Nel febbraio 2019, BT ha compiuto 25 anni dalla fondazione, quando un gruppo di imprenditori clujeni gettò le basi di una delle storie di maggiore successo nello sviluppo del capitale romeno.

All’Assemblea Generale degli Azionisti di BT, tenutasi il 24 aprile c.a., gli azionisti hanno approvato la proposta del Consiglio di Amministrazione di Banca Transilvania sulla distribuzione dell’utile 2018 mediante l’assegnazione di un dividendo lordo di 0,17 lei/azione. La decisione si fonda sui risultati positivi di Banca Transilvania, nonché sul surplus di capitale di BT. Gli azionisti hanno inoltre approvato l’aumento di capitale sociale di circa 400,8 milioni di lei tramite l’emissione di altrettante azioni gratuite. Banca Transilvania ha il 63,7% di capitale romeno e oltre 30.000 azionisti romeni persone fisiche.

Al 31 marzo 2019, le attività di Banca Transilvania ammontano a 75,9 miliardi di lei, mentre i crediti sono saliti a 37,04 miliardi di lei. I depositi della clientela hanno raggiunto 62,7 miliardi di lei, di cui 43,45 miliardi relativi ai clienti persone fisiche e 19,24 miliardi ai clienti persone giuridiche.

L’utile netto di Banca Transilvania è pari a 436,07 milioni di lei, a seguito dell’efficientamento e del consolidamento del business. L’efficienza operativa si mantiene su un livello confortevole, pari al 47%, calcolata includendo l’impatto annualizzato del contributo al Fondo di Garanzia dei Depositi Bancari e al Fondo di Risoluzione. A partire dall’esercizio 2019 è entrata in vigore l’OUG 19/2019, che disciplina il calcolo della tassa sugli attivi per le istituzioni bancarie. In conformità ai requisiti degli Standard Internazionali di Rendicontazione Finanziaria IFRIC 21 “Tributi”, la banca può rilevare il costo della tassa sugli attivi relativa al 2019 soltanto al 31 dicembre 2019, poiché dipende dal valore delle attività finanziarie nette al 31 dicembre 2019. I pagamenti effettuati nel corso del 2019 per la tassa sugli attivi saranno considerati acconti fino al 31 dicembre 2019, quando sarà rilevata l’imposta finale per l’esercizio 2019. Ciononostante, Banca Transilvania ha stimato una tassa sugli attivi di 136 milioni di lei per l’esercizio 2019. In base a tale stima, e considerando un calcolo proporzionale, se la banca avesse contabilizzato l’effetto di tale imposta per il periodo di 3 mesi chiuso al 31 marzo 2019, l’utile netto al 31 marzo 2019 sarebbe pari a 407,51 milioni di lei. 

«Ci siamo concentrati sulla conclusione quanto più rapida ed efficiente possibile dell’integrazione di Bancpost in Banca Transilvania proprio per dedicarci al business e al sostegno dell’economia e degli imprenditori romeni. Il nostro piano ha funzionato molto bene e abbiamo chiuso un primo trimestre con una crescita solida dell’erogazione del credito e del numero di transazioni effettuate per i nostri clienti. BT ha erogato 42.000 prestiti a imprese e persone fisiche nel primo trimestre dell’anno. Per quanto riguarda le transazioni, a febbraio abbiamo raggiunto un massimo storico di oltre 3 milioni al giorno». - dichiara Ömer Tetik, Direttore Generale, Banca Transilvania.

Sostegno agli imprenditori, alla popolazione e alla comunità nei primi mesi del 2019:

• ≈18.000 prestiti a tasso fisso sono stati erogati dalla banca alle persone fisiche nel primo trimestre;
• l’ammontare dei mutui ipotecari/immobiliari è di 11 miliardi di lei;
• il portafoglio dei crediti alle PMI (secondo la definizione europea di PMI) è di ≈16 miliardi di lei;
• BT ha in portafoglio 3,8 milioni di carte, pari al 21% di quota di mercato per le carte emesse in Romania;
• 490.000 carte di credito sono nel portafoglio di Banca Transilvania.

Gli investimenti significativi nella digitalizzazione hanno effetti visibili sul business:

• Ogni secondo si effettuano 8 transazioni con le carte di Banca Transilvania. Nel primo trimestre del 2019 sono state effettuate quasi 61 milioni di transazioni con le carte BT;
• L’app BT Pay conta oltre 220.000 utenti. Si registra una crescita transazionale continua: il numero di pagamenti con lo smartphone e di trasferimenti di denaro tra gli utenti dell’app è +32% nel primo trimestre dell’anno rispetto all’ultimo trimestre del 2018;
• Il numero di utenti BT24 Internet Banking ha superato 1,18 milioni, +20% rispetto allo stesso periodo dell’anno precedente, mentre quello del Mobile Banking è pari a 634.000, +55%;
• Il volume delle transazioni via Internet Banking è +25%, mentre via Mobile Banking è +101% rispetto allo stesso periodo dell’anno precedente;
• Dei quasi 1.600 ATM di BT, circa 370 sono sportelli multifunzione BT Express Plus, che consentono operazioni di self-banking, come versamenti di contante o cambio valuta, 24/7. Nei primi tre mesi dell’anno il numero dei versamenti di contante tramite BT Express Plus ha superato 1.300.000, pari a quasi 450.000 versamenti di contante al mese;
• Banca Transilvania è sempre più pronta a collaborare con le fintech: a marzo c.a., BT ha lanciato la piattaformaBT Open Banking (BT Api Store), che consente alle fintech e ad altre società tecnologiche di testare l’integrazione con BT per offrire servizi della banca quali: visualizzazione online dei saldi, storico delle transazioni e iniziazione dei pagamenti da piattaforme esterne verso Banca Transilvania;
• L’ultimo passo nella direzione del “going digital” è stato in aprile c.a., quando BT è diventata uno dei pionieri dei Pagamenti Istantanei in Romania. Il servizio garantisce, 24/7, il trasferimento di denaro (lei) in meno di 10 secondi tra le banche che aderiscono a questo sistema.

Altre informazioni finanziarie & rating Fitch:

• Il tasso di esposizioni deteriorate, secondo l’indicatore EBA, è del 4,9% al 31 marzo 2019;
• Il grado di copertura con accantonamenti totali delle esposizioni deteriorate secondo gli standard EBA è del 94%. Considerando anche le garanzie, il tasso di copertura è del 134%;
• La solvibilità della banca senza l’utile del 2019 è pari al 18,67% e, includendo l’utile, è pari al 19,67%;
• A gennaio c.a., Fitch Ratings ha confermato il rating per i finanziamenti a lungo termine di Banca Transilvania (IDR) a “BB+” con prospettiva stabile, e il Viability Rating a “bb+”.

Il report relativo al primo trimestre 2019, redatto in conformità con le previsioni dell’articolo 67 della Legge n. 24/2017 sugli emittenti di strumenti finanziari e sulle operazioni di mercato, sarà disponibile sul sito di Banca Transilvania a partire dal 25 aprile c.a. Le situazioni finanziarie al 31.03.2019 e al 31.03.2018 non sono sottoposte ad audit o revisione.