Operatore dei dati e persone interessate
Banca Transilvania S.A. („banca”, „BT”) elabora i dati personali delle persone fisiche che effettuano nelle unità della banca o tramite le apparecchiature BT transazioni occasionali (es. versamenti di somme in contanti su conti BT per i quali non hanno alcuna qualifica, cambi valuta, trasferimenti di denaro tramite Western Union, pagamenti a fornitori di servizi pubblici, prelievi di somme rappresentanti dividendi), chiamati anche clienti occasionali, nonché, se del caso, i dati dei beneficiari effettivi dei clienti occasionali (insieme "persone interessate").
Gli scopi del trattamento dei dati personali
I dati personali sono elaborati nel contesto delle transazioni occasionali per i seguenti scopi principali:
- applicazione delle misure riguardanti la conoscenza della clientela per la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo (inclusa la verifica dell'identità e l'identificazione).
- conclusione ed esecuzione del contratto per transazioni occasionali (inclusa l'elaborazione/liquidazione di questa transazione);
Le categorie di dati personali trattati e la loro fonte
Nel contesto delle transazioni occasionali, BT elabora, a seconda dei casi, le seguenti categorie di dati personali:
- date di identificazione: dati presenti nel documento di identità o nel passaporto con cui vi identificate, inclusa copia di tale documento, quando siamo obbligati per legge, la firma, il paese di residenza fiscale;
- dati finanziarie sulla transazione occasionale (es. somma, valuta, beneficiario del pagamento, spiegazioni/dettagli riguardanti la transazione, riferimento/identificatore della transazione) e lo storico delle transazioni occasionali effettuate presso BT;
- dati di contatto: numero di telefono, indirizzo e-mail;
- altri dati personali imposti dalla legge, a seconda della specificità della transazione;
Raccogliamo i dati dei clienti occasionali direttamente da loro. Nel caso dei loro beneficiari effettivi, raccogliamo i dati delle persone dai clienti occasionali che ce li forniscono.
Quali basi legali costituiscono la base per il trattamento dei dati personali e cosa succede se rifiutate il trattamento
La banca tratta i dati personali in base agli obblighi legali applicabili (es. la normativa sulla conoscenza del cliente per la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo, la normativa sui servizi di pagamento), nonché per la conclusione e l'esecuzione del contratto relativo alla transazione occasionale richiesta. Se rifiutate il trattamento di questi dati personali, non potremo elaborare la transazione occasionale.
Inoltre, per ridurre i tempi di attesa agli sportelli bancari, abbiamo l'interesse legittimo di utilizzare i dati trattati nel contesto di una transazione occasionale o, se del caso, dati personali che possediamo su di Lei dalla prospettiva di cliente abituale della banca e per eventuali future transazioni occasionali.
Per quale periodo conserviamo i dati personali
I dati personali sono conservati per 5 anni dalla data della transazione occasionale, periodo che può essere prorogato conform alla normativa specifica. Alla scadenza del termine legale di conservazione, la banca cancellerà/anonimizzerà i dati, se non vi sono altre disposizioni legali che impongano la loro conservazione continuativa (es: il Codice di procedura fiscale impone la conservazione dei dati per 10 anni dalla data della transazione occasionale).
A chi riveliamo i dati personali
Le categorie di destinatari a cui divulghiamo i dati personali, a seconda dei casi, sono:
- altri Clienti (il cliente BT beneficiario delle somme oggetto della transazione occasionale)
- partner contrattuali (fornitori di servizi) utilizzati nelle attività di BT
- autorità e istituzioni pubbliche verso cui abbiamo l'obbligo legale (es. ANAF e ONPCSB) o, a seconda dei casi, l'interesse legittimo (es. tribunali giudiziari) di divulgare i dati personali trattati nel contesto delle transazioni occasionali.
Questa nota informativa si compila con Politica della Banca Transilvania S.A. riguardante il trattamento e la protezione dei dati personali nell'ambito dell'attività bancaria ("Politica sulla privacy"), soprattutto con le disposizioni della sezione C punto 2 di questa. La politica sulla privacy si trova sul sito web www.bancatransilvania.ro o, su richiesta, in qualsiasi filiale della banca. Nella Politica sulla privacy sono menzionati anche i diritti che possono essere esercitati dagli interessati e le modalità di esercizio, nonché i dati di contatto del responsabile della protezione dei dati (DPO BT).