1. Trasferimenti tra conti propri in valuta
Questi vengono elaborati 24 ore su 24, 7 giorni su 7, come segue: I trasferimenti interni inviati da lunedì a sabato dopo le ore 20:00, domenica, così come quelli inviati nei giorni festivi verranno elaborati istantaneamente, il saldo contabile sarà aggiornato con la data del primo giorno lavorativo bancario e appariranno nell'estratto conto del primo giorno lavorativo bancario. I trasferimenti inviati senza fondi vengono rifiutati automaticamente.
2. Ordine di pagamento in valuta, interbancario e intrabancario
Questi vengono elaborati 24 ore su 24, 7 giorni su 7, come segue:
2.1 Ordine di pagamento in valuta interbancaria
Gli ordini di pagamento in valuta interbancari, in regime di urgenza, processati durante il giorno T, tra le ore 09:00 - 18:00 saranno liquidati con la data valuta massimo T+1; gli ordini di pagamento in valuta interbancari processati durante il giorno T tra le ore 09:00-18:00, saranno liquidati con la data valuta massimo T+3; gli ordini di pagamento in valuta interbancari ricevuti al di fuori degli intervalli sopra indicati, saranno processati 24 ore su 24, 7 giorni su 7 e saranno inseriti nel circuito di liquidazione il giorno lavorativo bancario successivo secondo i primi 2 punti sopra menzionati.
2.2 Ordine di pagamento SEPA
I pagamenti Sepa firmati nel corso della giornata T, saranno trasmessi alla banca beneficiaria il giorno lavorativo bancario seguente (T+1) e saranno visualizzati come segue:
- nella comunicazione generata per il giorno T se la transazione è stata firmata da lunedì a venerdì entro le ore 17:00;
- nel estratto generato per il giorno T+1 (il giorno bancario lavorativo successivo) se la transazione è stata firmata da lunedì a venerdì dopo le 17:00, il sabato o la domenica o in giorni non lavorativi.
2.3 Ordine di pagamento in valuta intracbancaria, indipendentemente dall'importo - viene elaborato 24 ore su 24, 7 giorni su 7
Il trasferimento inviato senza fondi viene rifiutato automaticamente.
3. Commissioni pagamenti valuta
3.1 Pagamenti non SEPA
0,10% dell'importo, minimo 15 EUR, massimo 600 EUR (commissione Swift inclusa).
3.2 Pagamenti SEPA
Trimestralmente, in base al valore dell'operazione:
| da 0 a 1.000,00 LEI in equivalente EUR | 2.50 LEI in equivalente EUR |
| da 1.000,00 LEI compresi, fino a 50.000,00 LEI in equivalente EUR | 5.00 LEI in equivalente EUR |
| somme ≥ 50.000,00 LEI in equivalente EUR | 10.00 LEI in equivalente EUR |
Pagamento SEPAè quel pagamento che soddisfa cumulativamente le seguenti condizioni:
- è un pagamento in EUR;
- è un pagamento disposto in regime “normale” (senza urgenza), con commissione SHA;
- la banca beneficiaria è una banca di uno dei paesi dell'area SEPA e ha aderito agli schemi di pagamento Sepa.
Pagamenti interbancari istantanei in EUR, fino a un massimo di 1000 Euro, tramite canali elettronici, verso un conto aperto presso una banca nell'area SEPA che ha aderito a TIPS (Target Instant Payment Settlement.
Lo spazio SEPA si compone di:
- Gli Stati membri dell'Unione Europea:;
- Gli stati della zona euro: Austria, Belgio, Cipro, Croazia, Estonia, Finlandia, Francia, Germania, Grecia, Irlanda, Italia, Lussemburgo, Malta, Paesi Bassi, Portogallo, Spagna e Slovenia;
- Gli stati della zona non euro: Bulgaria, Repubblica Ceca, Danimarca, Lettonia, Lituania, Ungheria, Polonia, Romania, Slovacchia, Svezia e Gran Bretagna;
- Gli Stati membri dello Spazio Economico Europeo (European Economic Area – EEA): Islanda, Liechtenstein, Norvegia;
- Svizzera e Monaco.
SEPA si estenderà anche nei seguenti territori, considerati parte dell'Unione Europea (Art. 299 Trattato di Roma): Martinica, Guadalupa, Guyana Francese, Riunione, Gibilterra, Azzorre, Madeira, Isole Canarie, Ceuta e Melilla e Isole Aland. In caso di pagamenti SEPA, Banca Transilvania non applicherà commissioni di banca corrispondente.
Commissione di elaborazione e comunicazione in regime di urgenza dell'effettuazione dei pagamenti in valuta:
| 1 - 150.000 EUR | 25 EUR / pagamento |
| > 150,000 EUR | 75 EUR / pagamento |
La commissione per l'elaborazione e la comunicazione in regime di urgenza si applica insieme alle commissioni relative all'operazione. L'operazione commissionata in regime di urgenza viene effettuata con la stessa data valuta o data valuta - il giorno lavorativo successivo (per i pagamenti effettuati nell'intervallo 09:00 - 18:00), e il messaggio swift finale viene trasmesso alla filiale il giorno dell'esecuzione dell'operazione.
NOTA: Oltre alle commissioni della Banca Transilvania, in caso di pagamenti in valuta verso altre banche, in caso di bonifici con l'opzione SHA (ad eccezione dei pagamenti SEPA) e OUR, saranno applicate commissioni delle banche corrispondenti il cui importo è stabilito da queste ultime.
| Modifiche / annullamenti pagamenti in valuta | 30 EUR |
4. Pagamenti DSP (direttiva sui servizi di pagamento verso i paesi dell'Europa)
Includi i pagamenti verso i paesi DSP nelle valute DSP.
Paesi DSP: Austria, Belgio, Bulgaria, Cipro, Croazia, Danimarca, Estonia, Finlandia, Francia, Germania, Grecia, Islanda, Irlanda, Italia, Lettonia, Liechtenstein, Lituania, Lussemburgo, Malta, Regno Unito, Norvegia, Paesi Bassi, Polonia, Portogallo, Repubblica Ceca, Romania, Slovacchia, Slovenia, Spagna, Svezia, Ungheria.
Monedele DSPutilizzate nella Banca Transilvania: corona danese (DKK), franco svizzero (CHF), sterlina britannica (GBP), corona norvegese (NOK), zloty polacco (PLN), corona ceca (CZK), leu (RON), corona svedese (SEK), fiorino ungherese (HUF).
ATTENZIONE: I pagamenti DSP possono essere effettuati solo con commissioni SHA. Non è possibile effettuare pagamenti sotto DSP con regime di commissione BEN.
Per i pagamenti non DSP** e non SEPA, le commissioni delle banche intermediarie sono comunicate ai clienti e vengono trattenute successivamente all'esecuzione del pagamento; queste saranno a carico come segue:
- Nel caso di pagamenti con l'opzione "OUR" da parte del cliente BT ordinante del pagamento;
- Nel caso di pagamenti con l'opzione "BEN" da parte del beneficiario del pagamento;
- Nel caso di pagamenti con l'opzione "SHA" l'ordinante del pagamento sostiene la commissione della banca corrispondente di BT, le restanti commissioni sono a carico del beneficiario.
Commissioni banche corrispondenti per pagamenti sotto DSP
| Moneta | Tipo di commissione | Valore commissione |
| CHF | OUR | 14.5 CHF |
| SHA | 14.5 CHF | |
| CZK | OUR | 0,5 %, min. 200 CZK, max. 2.000 CZK |
| SHA | 200 CZK | |
| DKK | OUR | 15 DKK |
| SHA | 15 DKK | |
| GBP | OUR | 12 GBP |
| SHA | 3 GBP | |
| HUF | OUR | 1500 HUF |
| SHA | 1500 HUF | |
| PLN | OUR | 10 PLN |
| SHA | 5 PLN | |
| SEK | OUR | 60 SEK |
| SHA | 60 SEK | |
| NOK | OUR | 100 NOK |
| SHA | 100 NOK |
Altre commissioni applicate all'avvio del pagamento:
Nel caso in cui venga selezionata la modalità di commissione OUR per i pagamenti NON DSP e non SEPA si applicano le seguenti commissioni:
- Pagamenti in EUR - la commissione della banca corrispondente è di 22 EUR
- Pagamenti in USD - la commissione della banca corrispondente è 15 USD
- Per i pagamenti valutari che richiedono modifiche (per esempio discordanza tra nome e conto beneficiario, conto beneficiario e valuta inviata) è possibile che la banca beneficiaria trattenga una commissione supplementare (repair charges); in tal caso, la commissione richiesta dalla banca beneficiaria / pagamento valutario modificato viene comunicata ai clienti BT e viene trattenuta successivamente all'effettuazione del pagamento, man mano che viene ricevuta dalla banca beneficiaria.
