Banca Transilvania, S.A., (denominata di seguito anche "banca", "BT", "noi"), vi rende noto con la presente nota informativa specifica come intende trattare i vostri dati quando depositate, in qualità di cliente occasionale BT, somme in contanti su conti aperti presso BT per i quali non avete alcuna qualifica (inclusi i Clienti abituali della banca – clienti BT - che depositano tali somme su conti per i quali non hanno alcuna qualifica saranno clienti occasionali).
La presente nota informativa si completa con le disposizioni Politiche sulla privacy BT (denominata di seguito anche "Politica"), che vi consigliamo di consultare. Nell'ambito della Politica troverete anche la definizione del "cliente occasionale BT", nonché altri dettagli sul trattamento dei dati di questa categoria di persone interessate, soprattutto nella sezione C di questa Politica, reperibile sul sito web di BT www.bancatransilvania.ro.
Quando agite nei nostri confronti in qualità di cliente occasionale BT, per il deposito agli sportelli delle nostre unità di una somma in contanti - su conti BT per i quali non avete la qualità di titolare del conto, delegato, incaricato con diritto di deposito di somme in contanti - è necessario identificarvi sulla base di un documento di identità valido e trattare nei nostri archivi i seguenti dati personali che vi riguardano - nome, cognome, serie e numero del documento di identità, CNP, domicilio, dettagli riguardanti la somma depositata e spiegazioni sulla natura del pagamento (cosa rappresenta il pagamento).
In alcuni casi previsti dalla legge, sarà necessario realizzare e conservare una copia del vostro documento di identità.
Vi trattiamo questi dati, se necessario, per le finalità principali relative a:
- verifica dell'identità, al fine di prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo; Nel caso di transazioni occasionali effettuate tramite le unità bancarie, l'identità viene verificata sulla base dei documenti di identità validi, che devono essere presentati in originale, e nel caso di utilizzo delle apparecchiature BT attraverso altre informazioni sul pagatore presenti nei registri della banca;
- la conoscenza della clientela per la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo, inclusa la verifica basata sul rischio, mediante l'applicazione di misure di conoscenza della clientela;
- la stipula e l'esecuzione del contratto relativo alla transazione occasionale;
- la valutazione e il monitoraggio del comportamento finanziario-commerciale ai fini del rilevamento di transazioni insolite e di transazioni sospette, conformemente agli obblighi legali di conoscenza della clientela istituiti a carico della banca per la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo;
- regolamento delle transazioni bancarie;
così come, a seconda della situazione, per altri scopi strettamente legati a quelli principali, rispettivamente per:
- realizzazione e trasmissione di segnalazioni agli istituti competenti a riceverle, in conformità con le disposizioni legali applicabili alla banca (come, ma non solo: rapporti sugli incidenti di pagamento presso la Centrale degli Incidenti di Pagamento della BNR, dichiarazione delle transazioni che superano l'importo stabilito dalla legge all'Ufficio Nazionale per la Prevenzione e il Contrasto del Riciclaggio di Denaro);
- la realizzazione delle analisi e la tenuta delle registrazioni di gestione economica, finanziaria e/o amministrativa della banca;
- la gestione all'interno dei dipartimenti interni dei servizi e prodotti offerti dalla banca;
- la difesa in giudizio dei diritti e interessi della banca, la risoluzione delle controversie, delle indagini o di qualsiasi altra petizione/reclamo/richiesta in cui la banca è coinvolta;
- effettuazione dei controlli di rischio sulle procedure e processi della banca, nonché realizzazione delle attività di audit o investigazione;
- monitoraggio/sicurezza delle persone, degli spazi e/o dei beni della banca o dei visitatori delle sue unità;
- l'adozione di misure/la fornitura di informazioni o risposte alle richieste/segnalazioni/reclami di qualsiasi natura rivolti alla banca da qualsiasi persona e/o da autorità o istituzioni, su qualsiasi canale, incluso tramite servizi di comunicazioni elettroniche e internet;
- effettuazione di analisi interne (incluso quelle statistiche);
- archiviazione - sia in formato fisico sia elettronico - dei documenti, realizzazione di copie di sicurezza (back-up);
- realizzazione di servizi di segreteria e cancelleria riguardo alla corrispondenza indirizzata alla banca e/o da questa spedita, nonché per lo svolgimento delle attività di corriere;
- la garanzia della sicurezza dei sistemi informatici utilizzati da BT e degli spazi fisici in cui la banca svolge la propria attività;
- prevenire delle frodi;
Elaboriamo questi dati principalmente in base ai nostri obblighi legali al fine di adempiere a un compito stabilito nell'interesse pubblico, nonché per la conclusione/esecuzione del contratto relativo alla transazione occasionale.
Il rifiuto di far elaborare questi dati ai fini indicati potrebbe rendere impossibile l'esecuzione della transazione richiesta.
Per ridurre i tempi di attesa agli sportelli bancari, giustifichiamo l'interesse legittimo di utilizzare questi dati anche per eventuali operazioni di deposito contanti che richiederete in futuro. In caso di annullamento dell'operazione, sarà necessario contattarvi per restituire la somma depositata. Se già disponiamo nei nostri archivi dei vostri dati di contatto, li utilizzeremo a tale scopo (es. se avete anche la qualifica di cliente abituale della banca – cliente BT – disponiamo dei vostri dati di contatto che ci avete fornito per la gestione del relativo rapporto contrattuale abituale).
Se non avete però dichiarato dati di contatto alla banca, compilando uno qualsiasi di tali dati (numero di telefono, indirizzo e-mail) nel modulo di informazione che vi viene consegnato in occasione dei versamenti in contanti effettuati allo sportello, esprimete il vostro consenso all'utilizzo degli stessi ai fini del contatto con voi per la restituzione della somma, inclusi i futuri versamenti in contanti, fino al momento in cui ci richiederete la cessazione del trattamento dei dati di contatto per tale scopo e/o la loro modifica.
Nella Politica sulla privacy di BT troverete anche dettagli sui diritti di cui beneficiare in relazione al trattamento dei vostri dati per le finalità indicate, sulle modalità con cui potete esercitare tali diritti o su come potete contattare il responsabile della protezione dei dati designato da BT (DPO BT).
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