1. Disposizioni generali
1. Disposizioni generali
Banca Transilvania, S.A., S.A. (denominata di seguito anche “banca”, “BT”, “noi”), vi porta a conoscenza tramite la presente nota specifica di informazione come intende trattare i vostri dati, in qualità di Cliente BT, con lo scopo principale di conoscere la clientela per la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo.
La presente nota informativa è integrata con le disposizioni Note informative generali sulla elaborazione e la protezione dei dati personali appartenenti ai Clienti BT (denominata in seguito anche “Nota informativa generale di BT” o “Nota”), che vi consigliamo di consultare. All’interno della nota troverete anche la definizione del Cliente BT, del beneficiario effettivo, della persona politicamente esposta, nonché definizioni di altri termini tecnici.
La legislazione primaria che impone a BT l'obbligo di applicare delle misure di conoscenza della clientela è rappresentata principalmente dalla Legge n. 129/2019 per la prevenzione e la lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, nonché per la modifica e l'integrazione di alcune normative.
La conoscenza della clientela per la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo, inclusa la verifica basata sul rischio, viene effettuata da BT mediante l'applicazione delle misure di conoscenza della clientela che prevedono sia la verifica dell'identità, sia il trattamento di dati personali imposti dalla legge, sia al momento dell'acquisizione da parte di una determinata persona fisica della qualità di Cliente BT (raccolta dei dati), durante l'intero periodo in cui tale qualità è detenuta (aggiornamento dei dati), nonché successivamente a tale momento, per il periodo di tempo stabilito dalla legge dopo la cessazione della qualità di Cliente BT (archiviazione dei dati e loro trattamento per gli scopi consentiti dalla legge).
Fintanto che avete la qualifica di Cliente BT, avete l'obbligo di aggiornare nei registri della banca i dati raccolti/forniti allo scopo di conoscere la clientela, ogni volta che questi cambiano.
2. Dati personali che trattiamo al fine di comprendere la clientela
2. Dati personali che trattiamo al fine di comprendere la clientela
Così, per l'apertura e lo svolgimento del rapporto contrattuale con la maggior parte delle categorie di Clienti BT, la banca ha l'obbligo legale di raccogliere da/degli Clienti BT, per l'adempimento di un compito che serve a un interesse pubblico, a seconda dei casi, almeno le seguenti categorie di dati personali: nome, cognome, data e luogo di nascita, codice numerico personale (CNP) o un altro elemento unico di identificazione simile, domicilio, residenza, numero di telefono, fax, indirizzo di posta elettronica, occupazione, nome del datore di lavoro o natura dell'attività propria, funzione pubblica importante ricoperta o qualità di persona politicamente esposta (PEP), informazioni sullo scopo e la natura del rapporto d'affari e la fonte dei fondi, nonché copia del documento d'identità.
L'applicazione delle misure di conoscenza della clientela presuppone anche l'uso dei dati raccolti per:
- la realizzazione e l'invio di report alle istituzioni competenti a riceverle, in conformità con le disposizioni legali applicabili alla banca (come, ma non limitato a: report per la dichiarazione delle transazioni che superano l'importo stabilito dalla legge all'Ufficio Nazionale per la Prevenzione e il Contrasto del Riciclaggio di Denaro);
- la valutazione e il monitoraggio del comportamento finanziario-commerciale dei Clienti BT durante lo svolgimento del rapporto d'affari con la banca, al fine di rilevare transazioni insolite e transazioni sospette, in conformità agli obblighi legali di conoscenza della clientela istituiti a carico della banca per la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo;
3. Periodo di conservazione dei dati personali trattati al fine di conoscere la clientela
3. Periodo di conservazione dei dati personali trattati al fine di conoscere la clientela
I dati raccolti e, se del caso, aggiornati, insieme con le registrazioni di tutte le operazioni finanziarie derivanti dallo svolgimento del rapporto d’affari con BT, saranno conservati nelle registrazioni bancarie per un periodo minimo di 5 anni dalla data di cessazione del rapporto d’affari, secondo il termine di conservazione previsto dalla legge (nella Legge 129/2019).
Se la relazione d'affari non verrà aperta, i vostri dati saranno conservati da BT per almeno 5 anni dalla data del rifiuto della banca di aprire la relazione d'affari.
Nel caso di rifiuto da parte dei Clienti BT di fornire/di aggiornare/che tali dati vengano trattati, il loro rapporto contrattuale con la banca non potrà essere aperto o, se del caso, potrà essere terminato su iniziativa di BT.
I dati elaborati ai fini della conoscenza della clientela possono essere soggetti, se del caso, a processi decisionali automatizzati, come ad esempio:
- per l'applicazione delle misure di conoscenza della clientela al fine di prevenire e combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, verranno effettuate verifiche nelle banche dati con le persone accusate di finanziamento di atti di terrorismo o, se del caso, con persone ad alto rischio di frode e, se i Clienti BT risultano iscritti in tali registri, la banca si riserva il diritto di rifiutare l'instaurazione di rapporti d'affari con questi o di cessare il rapporto contrattuale;
- per proteggere i Clienti dalle frodi, così come affinché la banca adempia adeguatamente agli obblighi di conoscenza della Clientela, monitora le loro transazioni e, se identifica operazioni sospette (come pagamenti insoliti per frequenza, valore, rapportati anche alla fonte dei fondi dichiarata dai Clienti titolari del conto o allo scopo e alla natura del rapporto d'affari, transazioni avviate da località diverse a intervalli brevi che non permettevano lo spostamento tra tali luoghi), adotta di conseguenza misure di blocco delle transazioni, delle carte e dei conti, prendendo queste decisioni su basi esclusivamente automatiche;
4. I diritti della persona interessata
4. I diritti della persona interessata
I dati elaborati ai fini della conoscenza della clientela possono essere divulgati/trasferiti da BT, a seconda dei casi, alle categorie di destinatari menzionate in Nota informativa generale di BT. In questa nota generale trovate anche dettagli sui diritti di cui beneficiate in relazione al trattamento dei vostri dati personali per lo scopo indicato, sulle modalità con cui potete esercitarli o su come potete contattare il responsabile della protezione dei dati designato da BT (DPO BT).
