1. Disposizioni generali
1. Disposizioni generali
Banca Transilvania, S.A., S.A. (denominata in seguito anche “la banca”, “BT”, “noi”), vi comunica tramite la presente nota informativa specifica come intende trattare i vostri dati, in qualità di Cliente BT, con il principale scopo di conoscere la clientela per la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo.
La presente nota informativa si completa con le disposizioni Note informative generali sulla elaborazione e protezione dei dati personali appartenenti ai Clienti BT (denominata in seguito anche “Nota informativa generale di BT” o “Nota”), che vi consigliamo di consultare. All’interno della nota troverete anche la definizione del Cliente BT, del beneficiario effettivo, della persona politicamente esposta, nonché le definizioni di altri termini specializzati.
La legislazione primaria che istituisce a carico di BT l'obbligo di applicazione delle misure per la conoscenza della clientela è rappresentata in primo luogo dalla Legge n. 129/2019 per la prevenzione e il contrasto del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo, nonché per la modifica e l'integrazione di alcuni atti normativi.
La conoscenza della clientela per la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo, inclusa la verifica basata sul rischio, viene effettuata da BT tramite l'applicazione delle misure di conoscenza della clientela che prevedono sia la verifica dell'identità, sia il trattamento di alcuni dati personali imposti dalla legge, sia al momento dell'acquisizione da parte di una determinata persona fisica della qualità di Cliente BT (raccolta dei dati), per l'intero periodo durante il quale questa qualità è posseduta (aggiornamento dei dati), nonché successivamente a questo momento, per il periodo di tempo stabilito legalmente dopo la cessazione della qualità di Cliente BT (conservazione dei dati e loro trattamento per scopi consentiti dalla legge).
Finché avete la qualifica di Cliente BT, avete l'obbligo di aggiornare nei registri della banca i dati raccolti/forniti ai fini della conoscenza della clientela, ogni volta che questi si modificano.
2. Dati personali che trattiamo allo scopo di conoscere la clientela
2. Dati personali che trattiamo allo scopo di conoscere la clientela
Così, per l'apertura e la gestione del rapporto contrattuale con la maggior parte delle categorie di Clienti BT, la banca ha l'obbligo legale di raccogliere da/sui Clienti BT, per l'adempimento di un compito che serve a un interesse pubblico, a seconda dei casi, almeno le seguenti categorie di dati personali: nome, cognome, data e luogo di nascita, codice numerico personale (CNP) o un altro elemento unico di identificazione simile, domicilio, residenza, numero di telefono, fax, indirizzo di posta elettronica, occupazione, nome del datore di lavoro o natura dell'attività propria, funzione pubblica importante detenuta o qualità di persona politicamente esposta (PEP), informazioni sullo scopo e sulla natura del rapporto d'affari e fonte dei fondi, nonché la copia del documento di identità.
L'applicazione delle misure di conoscenza della clientela implica anche l'utilizzo dei dati raccolti per:
- realizzazione e invio di report alle istituzioni competenti a riceverli, in conformità con le disposizioni legali applicabili alla banca (come, ma non limitato a: report per la dichiarazione delle transazioni che superano l'importo stabilito dalla legge all'Ufficio Nazionale per la Prevenzione e il Contrasto del Riciclaggio di Denaro);
- la valutazione e il monitoraggio del comportamento finanziario-commerciale dei Clienti BT durante il corso del rapporto commerciale con la banca, al fine di rilevare le transazioni insolite e le transazioni sospette, in conformità agli obblighi legali di conoscenza della clientela stabiliti a carico della banca per la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo;
3. Periodo di conservazione dei dati personali trattati allo scopo di conoscere la clientela
3. Periodo di conservazione dei dati personali trattati allo scopo di conoscere la clientela
I dati raccolti e, se del caso, aggiornati, insieme alle registrazioni di tutte le operazioni finanziarie derivanti dallo svolgimento del rapporto d'affari con BT, saranno conservati nelle registrazioni della banca per un periodo minimo di 5 anni dalla data di cessazione del rapporto d'affari, conformemente al termine di conservazione previsto dalla legge (nella Legge 129/2019).
Se la relazione commerciale non verrà aperta, i vostri dati saranno conservati da BT per almeno 5 anni dalla data del rifiuto della banca di aprire la relazione commerciale.
Nel caso di rifiuto da parte dei Clienti BT di fornire/ aggiornare/ far elaborare tali dati, il loro rapporto contrattuale con la banca non potrà essere aperto o, se del caso, potrà essere terminato su iniziativa di BT.
I dati elaborati ai fini della conoscenza della clientela possono essere soggetti, a seconda dei casi, a processi decisionali automatizzati, quali ad esempio:
- per l'applicazione delle misure di conoscenza della clientela al fine di prevenire e combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, verranno effettuate verifiche nelle banche dati con le persone accusate di finanziamento di atti di terrorismo o, a seconda dei casi, con persone ad alto rischio di frode e, qualora i Clienti BT risultino iscritti in tali registri, la banca si riserva il diritto di rifiutare l'instaurazione di un rapporto commerciale con essi o di cessare il rapporto contrattuale;
- per proteggere i Clienti contro le frodi, nonché affinché la banca adempia adeguatamente agli obblighi di conoscenza della Clientela, monitora le loro operazioni e, se identifica operazioni sospette (come pagamenti insoliti per frequenza, valore, riferiti anche alla fonte dei fondi dichiarata dai Clienti titolari del conto o allo scopo e natura del rapporto d'affari, operazioni avviate da località diverse a intervalli brevi che non permettevano lo spostamento tra tali luoghi), adotta di conseguenza misure di blocco delle operazioni, delle carte e dei conti, prendendo tali decisioni su basi esclusivamente automatiche;
4. Diritti della persona interessata
4. Diritti della persona interessata
Datele elaborate allo scopo di conoscere la clientela possono essere divulgate/trasferite da BT, a seconda dei casi, alle categorie di destinatari menzionate in Nota di informazione generale di BT. În această ntoă generală regăsiți și detalii despre drepturile de care beneficiați în legătură cu prelucrarea datelor dumneavoastră în scopul indicat, despre modalitățile în care puteți să vi le exercitați sau despre cum puteți să contactați responsabilul cu protecția datelor desemnat de BT (DPO BT).
