Il titolare dei dati e le persone interessate
Banca Transilvania S.A. (“banca”, “BT”)elabora i dati personali delle persone fisiche che effettuano nelle unità della banca o tramite le apparecchiature BT operazioni occasionali (es. depositi di somme in contanti su conti BT per i quali non hanno alcuna qualifica, cambi valutari, trasferimenti di denaro tramite Western Union, pagamenti ai fornitori di utenze, prelievi di somme rappresentanti dividendi), chiamate anche clienti occasionali, nonché, se del caso, i dati dei beneficiari effettivi dei clienti occasionali (insieme "persone interessate").
Gli scopi del trattamento dei dati personali
I dati personali sono trattati nel contesto delle transazioni occasionali per i seguenti scopi principali:
- applicazione delle misure relative alla conoscenza della clientela per la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo (inclusa la verifica dell'identità e l'identificazione).
- la conclusione e l'esecuzione del contratto per le transazioni occasionali (inclusa l'elaborazione / liquidazione di tale transazione);
Le categorie di dati personali trattati e la loro fonte
Nel contesto delle transazioni occasionali, BT elabora, se del caso, le seguenti categorie di dati personali:
- date di identificazione: dati reperiti nel documento d'identità o nel passaporto con cui vi identificate, inclusa la copia di questo documento, quando siamo obbligati per legge, firma, paese di residenza fiscale;
- dati finanziarie sulla transazione occasionale (es. somma, valuta, beneficiario del pagamento, spiegazioni/ dettagli sulla transazione, riferimento/ identificatore della transazione) e storico delle transazioni occasionali effettuate presso BT;
- dati di contatto: numero di telefono, indirizzo e-mail;
- altri dati personali imposti dalla legge, a seconda della specificità della transazione;
Raccogliamo i dati dei clienti occasionali direttamente da loro. Nel caso dei loro beneficiari effettivi, raccogliamo i dati delle persone dai clienti occasionali che ce li forniscono.
Quali basi legali stanno alla base del trattamento dei dati personali e cosa succede se rifiutate il trattamento
La banca elabora i dati personali sulla base degli obblighi legali che le sono applicabili (es. la legislazione sulla conoscenza del cliente per la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo, la legislazione sui servizi di pagamento), nonché per la conclusione e l'esecuzione del contratto relativo alla transazione occasionale richiesta. Se rifiutate il trattamento di questi dati personali, non potremo elaborare la transazione occasionale.
Inoltre, per ridurre i tempi di attesa agli sportelli bancari, abbiamo un interesse legittimo a utilizzare i dati elaborati nel contesto di una transazione occasionale o, se del caso, i dati personali che possediamo su di voi dalla prospettiva di cliente abituale della banca e per eventuali future transazioni occasionali.
Per quale periodo conserviamo i dati personali
I dati personali vengono conservati per 5 anni dalla data della transazione occasionale, periodo che può essere prolungato secondo la legislazione specifica. Alla scadenza del termine legale di conservazione, la banca cancellerà/anonimizerà i dati, se non esistono altre disposizioni legali che impongano la loro conservazione ulteriormente (es: il Codice di procedura fiscale impone la conservazione dei dati per 10 anni dalla data della transazione occasionale).
A chi riveliamo i dati personali
Le categorie di destinatari a cui divulghiamo i dati personali, a seconda dei casi, sono:
- altri Clienti (il cliente BT beneficiario delle somme che costituiscono l'oggetto della transazione occasionale)
- partner contrattuali (prestatori di servizi) utilizzati nell'attività BT
- autorità e istituzioni pubbliche a cui abbiamo l'obbligo legale (es. ANAF e ONPCSB) o, se del caso, l'interesse legittimo (es. tribunali) di rivelare i dati personali trattati nel contesto delle transazioni occasionali.
Questa nota informativa si compila con Politica della Banca Transilvania S.A. riguardo al trattamento e alla protezione dei dati personali nell'ambito dell'attività bancaria ("Politica sulla privacy"), soprattutto con le disposizioni della sezione C punto 2 di questa. La politica sulla privacy si trova sul sito www.bancatransilvania.ro o, su richiesta, presso qualsiasi filiale della banca. Nella Politica sulla privacy sono menzionati anche i diritti che possono essere esercitati dagli interessati e le modalità di esercizio, nonché i dati di contatto del responsabile per la protezione dei dati (DPO BT).
