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Per prelevare di una somma superiore a 40.000 RON ovvero 5.000 EUR è necessario fissare un appuntamento in filiale con almeno 24 ore di anticipo.
La prenotazione è necessaria, poiché per motivi di sicurezza, sia dei clienti che dei dipendenti, non conserviamo grandi somme di denaro nelle agenzie di quartiere. Pertanto, per i prelievi grandi l'agenzia deve essere avvisata, in modo da portare i soldi all'unità.😊
⚖ In più, devi sapere che la legislazione della Romania prevede dei limiti massimi per le transazioni in contanti, e cioè: 10.000 di RON / giorno / per pagamenti per le persone giuridiche. Nel caso persone fisiche, in generale, non esiste un limite imposto dalla legge. Tuttavia, devi tenere conto del fatto che qualsiasi transazione in contanti superiore al valore di 10.000 EUR o equivalente - indipendentemente dalla valuta - viene automaticamente segnalata in conformità leggi 129 / 2019 per la prevenzione e il contrasto del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo presso l'Ufficio Nazionale per la Prevenzione e il Contrast o del Riciclaggio di Denaro.
Inoltre, le operazioni in contanti effettuate da persone fisiche, a seguito del trasferimento del diritto di proprietà su beni, della prestazione di servizi, nonché quelle rappresentanti la concessione o la restituzione di prestiti, possono essere effettuate entro un limite giornaliero di 50.000 RON / transazione. In queste condizioni, per somme maggiori si richiede documenti giustificativi📃, che possono essere anche dichiarazioni sottoscritte dagli stessi clienti (in relazione alla destinazione delle somme).
❗Tenendo conto di queste condizioni, le banche (incluso Banca Transilvania) hanno l'obbligo di monitorare il rispetto dei limiti stabiliti e implicitamente di richiedere documenti giustificativi per i prelievi di contanti che superano determinati valori.
Praticamente, secondo la legislazione, la Banca è obbligata a richiederti documenti giustificativi per le transazioni delle persone fisiche che superano 50.000 RON / transazione.
È una cosa buona per la società e per i clienti il fatto che esista una legislazione che richiede la prova della destinazione dei fondi?
🤓 Sì, noi crediamo di sì – soprattutto perché questa legislazione è simile in tutti i paesi civilizzati e in tutta Europa. È una cosa buona che ci siano regole e che le transazioni siano controllate, per assicurare la trasparenza delle transazioni, dello scopo per cui esse sono effettuate e per assicurarsi che le attività illecite non siano facili da realizzare. Cioè questi limiti e regolamentazioni legali – che esistono ovunque in Europa – aiutano ad avere una società e un ecosistema finanziario solido, con regole e protetto da attività illegali.
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Online (consigliato per il tempo ridotto di concessione):Compila il formulario sul sitobancatransilvania.ro. Il processo è digitale e i documenti necessari vengono ottenuti automaticamente tramite l'interconnessione con l'ANAF, riducendo i tempi di attesa.
In unità BT:Ti aspettiamo in qualsiasi filiale di Banca Transilvania, dove un consulente ti assisterà durante il processo di applicazione.
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Sì, è possibile. La registrazione presso l'Ufficio Crediti non significa automaticamente il rifiuto di un prestito. Analizziamo il tipo di registrazione, la storia e la tua situazione attuale e vediamo insieme quali soluzioni ci sono.
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Attualmente, puoi rimborsare anticipatamente in tutto o in parte un credito in corso presso BT solo in un’unità BT. Devi solo depositare nel tuo conto corrente la somma che vuoi pagare anticipatamente e poi recarti con un documento di identità, in qualsiasi unità BT per compilare la richiesta di rimborso anticipato.
Non esiste un tetto minimo di reddito per poter fare domanda per un credito BT. Ma è bene sapere che il tuo reddito influenza la somma che puoi prendere in prestito e implicitamente la rata mensile che pagherai.
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Il reddito minimo necessario per richiedere una carta di acquisto Star Card è:
- Stella Forte: 800 lei
- Star Gold:4.000 lei
- Star Platinum: 12.000 lei
Il reddito si riferisce a quello ottenuto da salari, pensioni o altri redditi accettati. La banca farà un'analisi dell'idoneità in base ai tuoi redditi e spese attuali, secondo le norme della BNR.
