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Per ritirare una somma superiore a 40.000 RON e 5.000 EUR è necessario prenotare un appuntamento in agenzia con almeno 24 ore di anticipo.
La prenotazione è necessaria, poiché per motivi di sicurezza, sia dei clienti che dei dipendenti, non teniamo grandi somme di denaro nelle agenzie di quartiere. Pertanto, per i prelievi consistenti l'agenzia deve essere avvisata, affinché porti i soldi nell'unità.😊
⚖ Inoltre, devi sapere che la legislazione della Romania prevede dei limiti massimi delle transazioni in contanti e precisamente: 10.000 di RON / giorno / per i pagamenti per persone giuridiche. Nel caso persone fisiche, in generale, non esiste un limite imposto dalla legge. Tuttavia, devi tenere conto del fatto che qualsiasi transazione in contanti superiore al valore di 10.000 EUR o equivalente - indipendentemente dalla valuta - viene segnalata automaticamente secondo leggi 129 / 2019 per la prevenzione e il contrasto del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo all'Ufficio Nazionale per la Prevenzione e il Contrasto del Riciclaggio di Denaro.
Anche le operazioni in contanti effettuate da persone fisiche, a seguito del trasferimento del diritto di proprietà su beni, della prestazione di servizi, nonché quelle rappresentanti la concessione o la restituzione di prestiti, possono essere effettuate entro un limite massimo giornaliero di 50.000 RON / transazione. In queste condizioni, per somme maggiori si richiede documenti giustificativi📃, che possono essere anche dichiarazioni sostitutive rese dai clienti (riguardo alla destinazione delle somme).
❗ Tenendo conto di queste condizioni, le banche (incluso Banca Transilvania) hanno l'obbligo di monitorare il rispetto dei limiti stabiliti e implicitamente di richiedere documenti giustificativi per i prelievi di contanti che superano determinati importi.
Praticamente, secondo la legislazione, la Banca è obbligata a richiederti documenti giustificativi per le transazioni delle persone fisiche che superano 50.000 RON / transazione.
È una cosa buona per la società e per i clienti il fatto che esista una legislazione che richieda la prova della destinazione dei fondi?
🤓 Sì, noi crediamo di sì – soprattutto perché questa legislazione è simile in tutti i paesi civilizzati e in tutta Europa. È una cosa buona che ci siano regole e che le transazioni siano verificate, per garantire la trasparenza delle transazioni, dello scopo per cui esse sono effettuate e per assicurarsi che le attività illecite non siano facilmente realizzabili. Cioè questi limiti e regolamentazioni legali – che esistono ovunque in Europa – aiutano ad avere una società e un ecosistema finanziario solido, con regole e protetto da attività illegali.
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Online (consigliato per il tempo ridotto di concessione):Compila il modulo sul sito bancatransilvania.ro. Il processo è digitale e i documenti necessari sono ottenuti automaticamente tramite l'interconnessione con l'ANAF, riducendo i tempi di attesa.
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Sì, è possibile. La registrazione presso l'Ufficio Creditizio non significa automaticamente il rifiuto di un credito. Analizziamo il tipo di registrazione, la storia e la tua situazione attuale e vediamo insieme quali soluzioni esistono.
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Al momento, puoi rimborsare anticipatamente, in tutto o in parte, un credito in corso presso BT solo in un'unità BT. Devi solo versare sul tuo conto corrente la somma che vuoi pagare anticipatamente e poi presentarti con un documento di identità in qualsiasi unità BT per compilare la richiesta di rimborso anticipato.
Non esiste un tetto minimo di reddito per poter fare domanda per un credito BT. Ma è bene sapere che il tuo reddito influenza la somma che puoi prendere in prestito e implicitamente la rata mensile che pagherai.
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Il reddito minimo necessario per richiedere una carta di acquisti Star Card è:
- Star Forte: 800 lei
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Il reddito si riferisce a quello ottenuto da salari, pensioni o altri redditi accettati. La banca farà un'analisi dell'idoneità in base ai tuoi redditi e spese attuali, secondo le norme della BNR.
