BT pozitív eredményeinek hátterében az ügyfélbázis, a tranzakciók és a működési aktivitás bővülése áll

A Banca Transilvania a második negyedévben is fenntartotta az év első három hónapjának erős teljesítményét. A kedvező alakulást a hitelek és a nettó lízingkövetelések portfóliójának bővülése támogatta konszolidált szinten: ezek 4,3%-kal haladták meg a 2023. december 31-i, illetve 13,4%-kal a 2023. június 30-i szintet, elérve a 78,8 milliárd lejt. Emellett az ügyfélbetétek egyedi szinten 3,4%-kal a 2023. december 31-i szint fölé, és 13,5%-kal a 2023. június 30-án mért érték fölé emelkedtek, 139 milliárd lejre. A Banca Transilvania nettó nyeresége 1 810 millió lejre nőtt, ami 42,6%-os emelkedés az előző év első hat hónapjához képest.

A BT értéket teremtett a lakosság és a vállalatok számára:

• A BT 11 milliárd lej összegben finanszírozta a vállalatokat, és 4 milliárd lej összegben a magánszemélyeket.
• Az IMM Invest Plus program keretében a bank az első félévben 2,4 milliárd lejt meghaladó finanszírozást nyújtott.
• Az aktív ügyfelek száma tovább nőtt, és elérte a 4,3 milliót. A bank az év első felében mintegy 300 000 új ügyfelet nyert, közülük hozzávetőleg 46 000 vállalat.
• A Banca Transilvania továbbra is az egyik legnagyobb adófizető. Az év első részében megközelítőleg 900 millió lejjel járult hozzá az állami költségvetéshez adók, illetékek és társadalombiztosítási hozzájárulások formájában, beleértve az árbevétel-alapú adót is.

A BT eredményei az év első felében egyenletesen nőttek, amit az ügyfélbázis, a tranzakciók és a működési aktivitás bővülése alapozott meg. Az organikus növekedésen túl az OTP România integrációja a Banca Transilvania Pénzügyi Csoportba – amelyet augusztusban kezdtünk meg – a következő időszak egyik prioritása. Folytatjuk a BT Csoport fejlesztését minden szegmensben, ahol jelen vagyunk, gyorsítjuk a pénzügyi inklúziót Romániában, és törekszünk a kapcsolatok erősítésére a külföldön dolgozó románokkal. Célunk az óvatos és fenntartható növekedés. A hazai és nemzetközi gazdasági környezetet illetően óvatosak vagyunk, hogy bármilyen helyzetre felkészüljünk; a gazdasági növekedés sok térségben továbbra is bizonytalan, a makromutatók pedig volatilisek.
Ӧmer Tetik, vezérigazgató, Banca Transilvania

Első féléves pénzügyi eredmények: 

• A Banca Transilvania Pénzügyi Csoport eszközállománya 177,9 milliárd lejre nőtt (+5,2% a 2023. december 31-i, illetve +16,2% a 2023. június 30-i szinthez képest), a hitelek állománya pedig 78,8 milliárd lejre emelkedett (+4,3% 2023. december 31-éhez képest). 
• A leányvállalatok és tőkebefektetések hozzájárulása a BT Csoport nyereségességéhez 7,4%-kal (több mint 335,8 millió lejjel) nőtt 2023 első félévéhez viszonyítva.
• Az egyedi szinten nyilvántartott céltartalékok állománya 4,5 milliárd lejre emelkedett, 4%-os növekedéssel 2023. december 31-éhez képest; a bővülés a hitelállomány alakulásával összhangban maradt.
• A Banca Transilvania ügyfélbetétei 139 milliárd lejre nőttek (+3,4% a 2023. év végi szinthez képest). A lakossági ügyfelek megtakarításai 90,6 milliárd lejre emelkedtek, 5%-kal 2023. decemberhez képest, míg a jogi személyek betétállománya 48,4 milliárd lej.
• A bruttó hitelek/betétek arány banki szinten 57,3%.
• A BT nem teljesítő hiteleinek rátája az EBA szerinti mutató alapján 2,10% volt 2024. június 30-án. Az értékvesztések és várható veszteségek nettó ráfordításai, illetve az egyéb kockázatokra és hitelvállalásokra képzett céltartalékok összege konszolidált szinten 55 millió lejre nőtt, 15,6%-kal meghaladva az előző év első félévét, ugyanakkor a kockázati költség továbbra is 1% alatt maradt (0,13%).
• A Banca Transilvania Pénzügyi Csoport konszolidált nettó nyeresége 2 145,9 millió lej (+35,7% 2023 első félévéhez képest), amelyből a banké 1 810,1 millió lej (+42,6% 2023 első hat hónapjához mérten).
• A BT Csoport működési bevételei 4,6 milliárd lejre emelkedtek (+24,5% az előző év első félévéhez képest).
• A bank működési hatékonysági mutatója 45,03%, a Betétbiztosítási Alapba és a Szanálási Alapba fizetett hozzájárulások évesített hatásával számolva.
• A bank nettó kamatbevétele 31,3%-kal haladta meg a 2023 első félévét.
• A nettó díj- és jutalékbevétel 15,4%-kal nőtt az előző év azonos időszakához képest, a BT tevékenységének bővülésével összhangban.
• A nettó kereskedési bevétel egyedi szinten 372 millió lej volt, 31,4%-kal magasabb az előző év első felénél.
• A Banca Transilvania tőkemegfelelési rátája 2024. június 30-án 27,84% volt, az eredménnyel együtt.

A Banca Transilvania a 2023. évi nyereségéből 1 milliárd lej készpénzosztalékot fizetett, közel 4%-os hozammal, a 2024. áprilisi Közgyűlés döntése nyomán, amelynek köszönhetően több mint 55 000 részvényes részesült kifizetésben.

Folyamatban lévő felvásárlások Romániában: OTP Bank România és BRD Pensii
Az év első részében a Banca Transilvania Csoport újabb lépéseket tett a romániai felvásárlásokon keresztüli növekedés irányába, mind a bankszektorban, mind a kiegészítő területeken.

• Banca Transilvania & OTP Group: A BT 2024 februárjában megállapodást írt alá az OTP Grouppal a romániai leányvállalatok – OTP Bank România, OTP Leasing România, OTP Asset Management România, OTP Factoring România, OTP Consulting România, OTP Advisors România és Fundația OTP Bank România – megvásárlásáról. 2024. július végén, az illetékes hatóságok jóváhagyásainak kézhezvételét követően, a Banca Transilvania bejelentette a tranzakció lezárását. Jelenleg e leányvállalatok integrációja zajlik a Banca Transilvania Csoportba, míg az egyik leányvállalat, az OTP Asset Management felvásárlása hatósági jóváhagyás alatt áll.
• BT, BRD-Groupe Societe Generale és Societe Generale Assurances: A Banca Transilvania Csoport 2024. májusában megállapodásra jutott a BRD Pensii felvásárlásáról, amely Romániában a kötelező (II. pillér) és az önkéntes (III. pillér) magánnyugdíjak piacán tevékenykedik. A tranzakcióhoz Romániában a Pénzügyi Felügyeleti Hatóság jóváhagyása szükséges.