Banca Transilvania, a gazdaság legnagyobb finanszírozója 2018-ban: az ügyfelek támogatása a Bancpost integrációjával párhuzamosan

● 2018-ban 196 000 hitelt nyújtottunk vállalatoknak és magánszemélyeknek ●

● Több mint 9 milliárd lej hitelt kaptak a romániai vállalatok ●

A Banca Transilvania – Romániában alapított és itt megerősödött bank – működésének 25. évére elérte, hogy a román gazdaság fő finanszírozója legyen, az évek során felhalmozott szaktudást és tőkét a hazai magánszféra egészének támogatására fordítva.

A BT számára 2018 a felelős, organikus növekedés folytatását, jelentős beruházásokat az ügyfelek digitális élményébe, a Bancpost integrációját és üzleti modelljének bevezetését jelentette a moldovai Victoriabanknál.

„A Banca Transilvania továbbra is a bankszektor legaktívabb szereplője volt, Támogatva Románia gazdaságát a hazai jelenlét 25 éve alatt felhalmozott tőkével és kompetenciákkal. Ezekben az években a bank tőkehelyzetét az éves nyereség visszaforgatásával, részvényesi tőkeemelésekkel és alárendelt kölcsönök felvételével erősítettük, hogy minden ügyfélkategória – a kkv-któl és induló vállalkozásoktól a lakosságig – hitelezésében folyamatosan magas ütemet tartsunk. Mint Románia legnagyobb pénzügyi csoportja, tudatában vagyunk felelősségünknek a román gazdaság, több mint 3 millió ügyfelünk – közülük 700 000 hitelügyfél –, a több mint 31 000 román magánszemély részvényes, a BVB-n jegyzett befektetők és a II. nyugdíjpilléren keresztül több mint 7 millió közvetett részvényes iránt”– nyilatkozta Horia Ciorcila, a BT Igazgatótanácsának elnöke.

A Banca Transilvania Pénzügyi Csoport eszközállománya az elmúlt év végén 77,9 milliárd lej volt, a hitelállomány pedig 38,02 milliárd lejre nőtt. A BT-csoport konszolidált nettó nyeresége 1 257,17 millió lej, melyből a banké 1 219,39 millió lej, az eredmény a Bancpost integrációjának jelentős költségeit is tartalmazza. A bank működési eredménye 1 801,41 millió lejre emelkedett az üzletmenet hatékonyságának javítása és a tevékenység konszolidációja nyomán. Az ügyfélbetétek állománya 65,16 milliárd lejre nőtt, ebből 43,34 milliárd lej a lakossági ügyfelek, 21,82 milliárd lej pedig a vállalati ügyfelek betéte.

A Banca Transilvania és a Bancpost összeolvadása mellett 2018-ban lezajlott a BT Leasing és az ERB Leasing összeolvadása is; utóbbi társaságot a Bancposttal és az ERB Retail Services-szel együtt a Eurobank Grouptól vásároltuk meg. A fogyasztási hiteleket nyújtó nem banki pénzügyi intézmények, a BT Direct és az ERB Retail Services az idei év első felében olvadnak össze.

A működési hatékonyság a Banca Transilvaniánál kényelmes szinten maradt; a költség/bevétel mutató 49,9%.

A BT Igazgatótanácsa a tegnapi, február 26-i ülésén úgy döntött, hogy az áprilisi Részvényesi Közgyűlésnek javasolja a 2018. évi nyereségből 818 121 781 lej (bruttó) készpénz osztalék kifizetését, ami részvényenként 0,17 lej bruttó osztaléknak felel meg. Emellett a Közgyűlés elé kerül javaslatként a fennmaradó rész tőkévé alakítása a 2018. évi, felosztható nyereség teljes összegéig.

Vállalkozók, a lakosság és a közösségek támogatása 2018-ban:

• ≈65 000 fix kamatozású hitelt folyósított a bank tavaly a lakossági ügyfeleknek;
• 3,7 millió kártya van a BT portfóliójában, ami 21%-os piaci részesedést jelent a Romániában kibocsátott kártyák között;
• 15,5 milliárd lej a kkv-hitelportfólió (a kkv az európai definíció szerint);
• 11 milliárd lej a jelzálog-/ingatlanhitelek állománya;
• 2018 folyamán 125 BT-fiók újult meg országszerte.
• 23 millió lejt fektettünk be közösségekbe, oktatásba és sportba, több mint 1 000 társadalmi felelősségvállalási és közösségi projekt keretében tavaly.

A digitalizációba irányuló jelentős beruházások kézzelfogható üzleti hatásokat hoznak:

• Közel 200 millió tranzakciót hajtottak végre tavaly a BT-kártyákkal. Másodpercenként 6 tranzakció történik BT-kártyákkal;
• 475 000 hitelkártya van a BT Pénzügyi Csoport portfóliójában, amelyek a Romániában végrehajtott, kereskedőknél lebonyolított hitelkártyás tranzakciók mintegy 35%-át adják. Naponta több mint 60 000 tranzakció történik a BT hitelkártyáival;
• 50 000 POS-terminált üzemeltet a Banca Transilvania, ami a Romániában telepített terminálok 25%-a;
• Napi átlagban 2 millió művelet zajlott a BT-n keresztül tavaly;
• A BT24 Internet Banking felhasználóinak száma meghaladta az 1 milliót, ami +14% az előző év azonos időszakához képest, a Mobile Banking felhasználóké pedig 560 000, +34%;
• Az Internet Bankingen keresztüli tranzakciók volumene +20%, a Mobile Bankingen keresztülieké +54% az előző év azonos időszakához képest;
• A BT Pay, Románia első wallet típusú alkalmazása, amelyet 2018 januárjában indítottunk, 10 hónap alatt 12 funkciót kapott – és ennyiféle lehetőséget a pénz és a kártyák 0–24 órás kezelésére: érintéses fizetések, pénzküldés, a kártyás vásárlások kategóriák szerinti követése, a kártyák végleges vagy ideiglenes zárolása stb. Nőtt a telefonos fizetések és az alkalmazás felhasználói közötti pénzküldések száma 2018 IV. negyedévében a III. negyedévhez képest 35%-kal, a tranzakciós volumen pedig 50%-kal;
• A banki szolgáltatásokat kiegészítő megoldásokat nyújtó online platformunkat, a BT Store-t indulása (2018 augusztusa) óta havonta átlagosan 100 vállalkozó vette igénybe;
• Az év végén a BT-nek közel 350 BT Express Plus multifunkciós ATM-je volt, amelyek önkiszolgáló bankolási műveleteket tesznek lehetővé, például készpénzbefizetést vagy éjjel-nappali valutaváltást. A készpénzbefizetések száma 2018 decemberében az év januárjához képest megduplázódott, és mintegy 400 000-re nőtt.

További pénzügyi információk és Fitch-minősítés:

• A nem teljesítő kitettségek aránya az EBA-mutató szerint 2018. december 31-én 4,97%;
• A nem teljesítő kitettségek teljes céltartalékkal való fedezettsége az EBA-standardok szerint 94%. A garanciákat is figyelembe véve a fedezettségi ráta 133%;
• A bank tőkemegfelelési mutatója a 2018. évi nyereség nélkül 18,59%, a nyereséget is beleszámítva 21,53%;
• Az idei januárban a Fitch Ratings megerősítette a Banca Transilvania hosszú távú kibocsátói hitelminősítését (IDR) ‘BB+’ szinten, stabil kilátással, illetve a viability ratinget ‘bb+’ szinten.

Eszközalapú pótilleték

A banki eszközökre kivetendő pótilletékre vonatkozó döntésre várva a Banca Transilvania megismétli: a bankok tőkéje és kompetenciái hosszú idő alatt épültek fel, és beruházások hiányában gyorsan leépülhetnek, miközben Romániának erős bankszektorra és a hitelezés gyorsabb bővülésére van szüksége a nyugati országokhoz képest fennálló lemaradás csökkentéséhez.

A tőkésítésre rendelkezésre álló nyereség csökkenése lassítja a román bankszektor fejlődését és fékezi a gazdasági növekedést. Mindezek ellenére a BT, romániai bankként és jogi személyként, az ügyfelei mellett marad, hogy az esetleges illeték hatása őket a lehető legkevésbé érintse.

BT, +50 hely a Brand Finance Banking 500 rangsorban

A BT 50 helyet lépett előre a Brand Finance Banking 500 2019, a The Banker által közzétett rangsorban, miközben márkaértéke 39%-kal 242 millió USD-re nőtt, a minősítése pedig A+-ról AA-ra javult 2018-hoz képest. A Banca Transilvania az egyetlen román bankmárka az idei listán. 

 ● ● ●

A 2018-ra vonatkozó előzetes pénzügyi eredmények elérhetők a BT honlapján, a https://www.bancatransilvania.ro/actionari/rezultate-financiare/ oldalon február 27-én, az idei évben, 8:30-tól.