Banca Transilvania, 2019-ben is a gazdaság első számú finanszírozója

A Banca Transilvania 2019-ben pozitív eredményeket ért el: újabb év volt, amikor erős hozzájárulást nyújtott a gazdasághoz a vállalatoknak és magánszemélyeknek nyújtott 223 000 hitellel. A cégek finanszírozása meghaladta a 10,5 milliárd lejt; a bank ezzel támogatta fejlődésüket, a gazdasági növekedést és a munkahelyteremtést olyan ágazatokban, mint az ipar, a kereskedelem, az IT, az egészségügy, a mezőgazdaság és az építőipar. Több mint 9 600 romániai lakos vásárolt otthont a Banca Transilvania segítségével.

Az aktív ügyfelek száma 15%-kal, megközelítőleg 3,3 millióra nőtt, és 64%-kal, 1,8 millióra bővült azoké, akik a jövedelmüket a BT-hez utaltatják, részben a Bancposttal történt egyesülésnek köszönhetően.

A 2019-es eredmények a Banca Transilvania erős tőkehelyzetét tükrözik: saját tőkéje 8,5 milliárd lejre emelkedett, ami +15% 2018-hoz képest. A BT tőkéjének 64,66%-a román, több mint 31 000 közvetlen és 7 millió közvetett befektetővel, ha figyelembe vesszük, hogy a BT a nyugdíjalapok kedvelt befektetési célpontja.

„A BT számára 2019 jó év volt: fenntarthatóan növekedtünk, eredményeink pedig szilárd pénzügyi helyzetünket igazolják. Piacvezetőként ennek megfelelő felelősséggel tartozunk Románia iránt, és tisztában vagyunk vele, hogy alapvető szerepünk van a gazdaság és a romániai emberek ambícióinak finanszírozásában. Többet szeretnénk nyújtani, mint hagyományos bankolást: inspirálni és motiválni az embereket, odafigyelve az őket foglalkoztató kérdésekre – legyen szó kollégákról, ügyfelekről vagy partnereinkről. 2020-ban folytatjuk a technológiába és az innovációba irányuló beruházásokat szolgáltatásaink továbbfejlesztésére. Tovább erősítjük szerepünket a gazdaságban; figyeljük a piaci kihívásokat, de az esetleges lehetőségeket is” – nyilatkozza Horia Ciorcilă, a Banca Transilvania Igazgatótanácsának elnöke.

A Banca Transilvania Pénzügyi Csoport eszközállománya a tavalyi év végén 91,7 milliárd lej volt, a hitelek pedig 40,35 milliárd lejre nőttek. Az ügyfélbetétek 77,04 milliárd lejt tettek ki, ebből 51,67 milliárd lej a lakossági, 25,37 milliárd lej pedig a vállalati ügyfelek betéte.

A BT Pénzügyi Csoport konszolidált nettó eredménye 1 848,07 millió lej, amelyből a banké 1 620,89 millió lej. A Banca Transilvania működési eredménye 2 131,87 millió lejre emelkedett az üzletmenet hatékonyabbá tétele és a konszolidáció következtében. A BT Igazgatótanácsa az ez év február 26-i ülésén úgy döntött, hogy javasolja a részvényeseknek a 2019. évi felosztható nyereség mintegy 60%-ának készpénz osztalékként való kifizetését. Az éves eszközadó 103,6 millió lej volt. A működési hatékonyság, amelyet a költség/bevétel arány jelez, a Banca Transilvaniánál kényelmes szinten maradt, 47,1%.

A bank előrelépett a #maimultdecatbanking irányába is a források felelős kezelése révén: ez év februárjában a befektetőknek és a nagyközönségnek szóló online platformot indított a BT fenntarthatósági és természeti erőforrásokkal kapcsolatos tevékenységeiről. A www.bancatransilvania.ro/think oldalon ilyen szekciók érhetők el: Think Green, A BT emberei, Fejlesztjük Romániát, Vállalatirányítás és vezetés, Minősítések.

A romániaiak támogatása és a közösségi szerepvállalás számokban:

• 500 000 hitelkártya, amelyekkel az év során több mint 22 millió tranzakció történt;
• A KKV-hitelek portfóliója (az uniós KKV-definíció szerint) elérte a 16,5 milliárd lejt;
• A jelzálog-/ingatlanhitelek állománya 11,8 milliárd lej;
• ≈25 millió lejt fektettünk be több mint 1 000 szociális programba, a bank a nyereség egy részét visszaadva a közösségnek.

2019-ben a BT Pénzügyi Csoport bejelentette a magánnyugdíj-piaci szolgáltatások bővítését a Certinvest Pensii felvásárlásával, amely a romániai nyugdíjalapok egyetlen hazai szereplője.

A digitalizációs beruházások eredményei:

• A tavaly folyósított hitelek 20%-ára a lakossági ügyfelek online jelentkeztek;
• A 2019-ben megnyitott betétek 30%-a a BT24 Internet Banking felületen jött létre;
• A BT-n keresztül naponta átlagosan több mint 2,5 millió tranzakció zajlott tavaly;
• ≈278 millió tranzakciót hajtottak végre tavaly a BT-kártyákkal. Másodpercenként átlagosan 10 tranzakció történik BT-kártyákkal, csúcsidőben ez megközelíti a 100-at;
• Csaknem 40 millió tranzakciót bonyolítottak BT24 Internet Banking és Mobile Banking csatornákon – 2019-ben +32% 2018-hoz képest. A leggyakoribb műveletek: lejben történő utalások, saját számlák közötti átvezetések és számlabefizetés;
• 10 önkiszolgáló banki megoldás áll a BT-ügyfelek rendelkezésére: applikációk, internetbank, mobilbank, chatbotok és multifunkciós bankautomaták. Az ügyfelek elsősorban a telefont részesítik előnyben. A BT Contact Center & Consumer Care-hez beérkező ügyfélmegkeresések 35%-a 2019-ben önkiszolgáló csatornákon oldódott meg;
• 59 600 POS-terminált kezel a Banca Transilvania, ami a Romániában telepített terminálok 26%-a. Az év végén a BT-nek közel 500 BT Express Plus multifunkciós automatája volt – ezek önkiszolgáló műveleteket tesznek lehetővé –, és több mint 1 200 készpénzfelvételre szolgáló ATM-je országos lefedettséggel.

A BT ügyfelei által leginkább kedvelt termékek és szolgáltatások 2019-ben. Trendek:

• A lakossági ügyfelek a hitelkártyákat – vásárlási és utazási kártyákat – részesítették előnyben: a bank tavaly több mint 100 000-et bocsátott ki;
• A BT Pay-t használó ügyfelek száma csaknem 550 000-re nőtt, ami 2019-ben 3,6-szoros bővülés 2018-hoz képest;
• A pályakezdő vállalkozók a BT Mic hiteleit választották: a 10 000 ügyfél felét 2019-ben finanszíroztuk;
• A KKV- és mikrovállalati ügyfelek a hiteleket preferálták: a BT 22 000 új hitelt nyújtott 3,3 milliárd lej értékben 18 000 ügyfélnek.

További pénzügyi információk:

• A nem teljesítő kitettségek aránya az EBA-mutató szerint 4,36% 2019. december 31-én;
• A nem teljesítő kitettségek teljes céltartalékkal való fedezettsége az EBA-szabványok szerint 94%. A garanciákat is figyelembe véve a fedezettségi ráta 128%;
• A bank tőkemegfelelési mutatója a 2019. évi eredmény nélkül 17,83%, az eredménnyel együtt 21,28%.

A BT agrárüzletági fókusza:

• A Banca Transilvania a román mezőgazdaság legnagyobb finanszírozója; az ügyfelek támogatására és a fenntartható növekedésre helyezett fókusz mentén az agrárüzletág 2019-ben is a bank egyik prioritása volt, és idén is az lesz;  
• A bank tavaly csaknem 4 500 hitelt nyújtott 2 milliárd lej értékben, és 31 000 agrárügyfelet ért el;
• A BT élénk érdeklődést tapasztalt az agrárügyfelek részéről a forgóeszközhitelek iránt (az új hitelek száma +39%, értékben +5%) és az APIA-hitelek iránt (számban +22%, értékben +65%); 
• A Banca Transilvania 2020-ban is támogatja az agrárüzletág technológiai fejlesztését és a mezőgazdasági szakosodást a termelékenység növelése és a környezeti hatás csökkentése érdekében. A bank – mint a helyi közösségek része – szerepe az lesz, hogy hozzájáruljon a mezőgazdaság újrapozicionálásához Romániában: a vállalkozók egyre inkább a technológia monitorozására összpontosítsanak, míg a munkát a gépek végezzék. A bank idén is ösztöndíjat ítél oda 10 agrárhallgatónak;
• Az ország aktív népességének 25%-a dolgozik a mezőgazdaságban, és Románia Európát segíti, mivel a nyolcadik legnagyobb mezőgazdasági termelést adja – az EU adatai szerint (Eurostat).

A BT jelentős szerepvállalása az egészségügy finanszírozásában a Divizia Pentru Medici révén:

• A Banca Transilvania e piac vezetője, és elérte a 48 000 ügyfelet;
• Az orvos ügyfelek elsősorban klinikák és kórházak építésére és felszerelésére igényeltek finanszírozást. A BT 2019-ben több mint 730 millió lejt hitelezett az egészségügyi szektornak;
• Az orvos ügyfelek – legyenek lakossági, KKV vagy vállalati ügyfelek – a BT-nél one stop shop megoldást és niche jellegű Private Banking szolgáltatásokat találnak.

Minősítések a Banca Transilvania számára:

• Üzleti: a Fitch Ratings megerősítette a Banca Transilvania hosszú lejáratú kibocsátói minősítését (IDR) „BB+” szinten, stabil kilátással, valamint a bank életképességi minősítését (VR) “bb+” szinten;
• Befektetői kapcsolatok: a Banca Transilvania maximális Index Vektor értékelést kapott a 2019-es befektetői kommunikációra az Asociaţiei pentru Relaţii cu Investitorii la Bursă által a Szabályozott Piacon jegyzett vállalatok kommunikációjáról készített felmérésben. Ezt a Bukaresti Értéktőzsde honlapján, a BT bemutatkozó oldalán tüntették fel;

• Márkaérték: több mint 100 pozíciót lépett előre a Brand Finance Banking rangsorában, a 339. helyre. A BT globálisan a top 10-ben van a márkaérték és -erő növekedési ütemét tekintve;
• Munkavállalói kapcsolat: a BT megkapta a Best Place to Work for în România minősítést, egy több mint 100 országban működő nemzetközi értékelési program keretében. Az értékelés a következő szempontokra terjedt ki: vezetés, munkavállalói elkötelezettség, javadalmazás és juttatások, szakmai és személyes fejlődés, csapaton belüli kapcsolatok, a BT közösségi szerepvállalása, HR-politikák, valamint a wellbeing.
• ●  ●

Információk a BT részvényeseinek: A 2019.12.31-i előzetes pénzügyi kimutatások nincsenek auditálva vagy felülvizsgálva, a 2018.12.31-iak auditáltak. A 2019-es év előzetes pénzügyi eredményei a BT honlapján érhetők el, https://www.bancatransilvania.ro/actionari/rezultate-financiare/, ez év február 27-én, reggel 8:30-tól.

Banca Transilvania | Kommunikáció és PR

Befektetői kapcsolat: relatiinvestitori@btrl.ro; Sajtókapcsolat: comunicare@btrl.ro