Il Gruppo Finanziario BT, attraverso Banca Transilvania e BT Investments, ha raggiunto un accordo con BRD-Groupe Societe Generale e Societe Generale Assurances per l’acquisizione di BRD Pensii (BRD Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private), società attiva in Romania nel settore delle pensioni private obbligatorie (Secondo Pilastro) e complementari (Terzo Pilastro).

Il sistema delle pensioni private in Romania, che comprende i fondi pensione obbligatori e quelli complementari, ammontava a oltre 131 miliardi di lei alla fine del 2023; in rapporto al PIL annuo, ciò rappresentava l’8,48%, con rendimenti nominali netti positivi negli ultimi 15 anni. I fondi pensione privati contano oltre 8,8 milioni di aderenti e il loro obiettivo principale è investire con prudenza in attivi di qualità per generare valore aggiunto a favore degli aderenti dopo l’età pensionabile.

BRD Pensii:

• Gestisce sia il fondo del Secondo Pilastro (FPAP BRD), sia quello del Terzo Pilastro (FPF BRD Medio).
• Oltre 560.000 di aderenti versano contributi al fondo pensione privato obbligatorio di BRD Pensii.
• Il fondo pensione complementare BRD Medio conta oltre 37.500 aderenti e fa registrare una delle contribuzioni medie per aderente più elevate.
• Al 31 dicembre 2023, il valore dell’attivo netto del fondo pensione privato obbligatorio di BRD Pensii superava 5,4 miliardi di lei, mentre il valore delle attività totali del fondo pensione complementare BRD Medio superava 232 milioni di lei. Il rendimento annualizzato dalla costituzione fino alla fine del 2023 è pari al 6,65% per il fondo pensione privato obbligatorio di BRD Pensii e al 4,7% per il fondo pensione complementare BRD Medio.

L’acquisizione è un passo strategico per il Gruppo Finanziario Banca Transilvania, grazie al quale sviluppiamo i fondi pensione complementari – Terzo Pilastro – già presenti nella nostra offerta ed entriamo in un nuovo mercato, quello dei fondi pensione privati obbligatori – Secondo Pilastro – creando sinergie tra le società del Gruppo Banca Transilvania. Dopo i depositi bancari, le pensioni private sono il secondo attivo finanziario più importante della popolazione, un accumulo storico di capitale per la Romania. Per questo il sistema delle pensioni private rappresenta una fonte stabile di capitale che contribuisce al finanziamento dello Stato e anche del settore privato, con un orizzonte d’investimento di lungo periodo. Riteniamo che, grazie alle nostre capacità, possiamo contribuire in modo accelerato allo sviluppo di questo pilastro fondamentale della nostra economia, offrendo ai clienti una gamma diversificata di prodotti di risparmio.

Ӧmer Tetik, Direttore Generale, Banca Transilvania.

Per l’acquisizione, in Romania è necessaria l’approvazione dell’Autorità di Vigilanza Finanziaria.

Il Gruppo Banca Transilvania, con il fondo Pensia Mea, gestito da BT Pensii, è presente sul mercato della previdenza complementare dal 2019, debutto avvenuto anch’esso tramite un’acquisizione. Dalla finalizzazione della transazione, BT Pensii è riuscita a raddoppiare il numero di aderenti al fondo pensione complementare Pensia Mea. Attualmente, Pensia Mea conta quasi 57.000 aderenti e le attività in gestione sono aumentate del 7,4% nei primi tre mesi di quest’anno.