Фінансова група BT, через Banca Transilvania та BT Investments, досягла домовленості з BRD-Groupe Societe Generale і Societe Generale Assurances щодо придбання BRD Pensii (BRD Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private), компанії, що працює в Румунії у сфері обов’язкових приватних пенсій (Пілон II) та добровільних пенсій (Пілон III).

Румунська система приватного пенсійного забезпечення, що включає обов’язкові та добровільні пенсійні фонди, на кінець 2023 року акумулювала сукупні активи понад 131 млрд леїв; у співвідношенні до ВВП це становило 8,48% річного ВВП, при цьому протягом останніх 15 років забезпечувала позитивну чисту номінальну дохідність. Приватні пенсійні фонди мають понад 8,8 млн учасників, а їхня головна мета — обачні інвестиції в якісні активи, щоб забезпечити учасникам додаткову вартість після виходу на пенсію.

BRD Pensii:

• Адмініструє як фонд Пілона II (FPAP BRD), так і фонд Пілона III (FPF BRD Medio).
• Понад 560 000 учасників сплачують внески до приватно адміністрованого пенсійного фонду BRD Pensii.
• Добровільний пенсійний фонд BRD Medio має понад 37 500 учасників і демонструє одну з найвищих середніх сум внеску на одного учасника.
• Чиста вартість активів приватно адміністрованого пенсійного фонду BRD Pensii перевищувала 5,4 млрд леїв, а загальна вартість активів добровільного фонду BRD Medio — понад 232 млн леїв станом на 31 грудня 2023 року. Річна дохідність, перерахована з моменту створення і до кінця 2023 року, становить 6,65% для приватно адміністрованого пенсійного фонду BRD Pensii та 4,7% — для добровільного пенсійного фонду BRD Medio.

Це придбання — стратегічний крок Фінансової групи Banca Transilvania, завдяки якому ми розвиваємо наявні в нашій пропозиції добровільні пенсійні фонди — Пілон III, і виходимо на новий для нас ринок — приватно адміністровані пенсійні фонди, Пілон II, створюючи синергії між компаніями Групи Banca Transilvania. Після банківських депозитів приватні пенсії є другим за значенням фінансовим активом населення, історичним накопиченням капіталу для Румунії. Тому система приватних пенсій є стабільним джерелом капіталу, що сприяє фінансуванню держави та приватного сектору, маючи довгостроковий інвестиційний горизонт. Вважаємо, що завдяки нашим можливостям можемо прискорено сприяти розвитку цього фундаментального для нашої економіки стовпа, пропонуючи клієнтам диверсифіковану лінійку заощаджувальних продуктів.

Ӧmer Tetik, Генеральний директор, Banca Transilvania.

Для здійснення придбання в Румунії потрібне схвалення Autoritatea de Supraveghere Financiară.

Група Banca Transilvania, через фонд Pensia Mea, який управляє BT Pensii, присутня на ринку добровільних пенсій з 2019 року — старт також відбувся через придбання. Від моменту завершення транзакції BT Pensii змогла подвоїти кількість учасників добровільного пенсійного фонду Pensia Mea. Наразі Pensia Mea має майже 57 000 учасників, а активи в управлінні зросли на 7,4% у перші три місяці цього року.