A BT Pénzügyi Csoport a Banca Transilvania és a BT Investments révén megállapodásra jutott a BRD-Groupe Societe Generale-lal és a Societe Generale Assurances-szal a BRD Pensii (BRD Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private) megvásárlásáról, amely Romániában működik, és a kötelező magánnyugdíjak (II. pillér) és az önkéntes nyugdíjak (III. pillér) területén tevékenykedik.

A romániai magánnyugdíj-rendszer – a kötelező és az önkéntes nyugdíjalapokat is beleértve – 2023 végén több mint 131 milliárd lejnyi összes eszközt kezelt; GDP-arányosan ez az éves GDP 8,48%-át jelentette, és az elmúlt 15 évben pozitív nettó nominális hozamokat ért el. A magánnyugdíjalapoknak több mint 8,8 millió résztvevőjük van; elsődleges céljuk a prudens, minőségi eszközökbe történő befektetés, hogy a nyugdíjkor után többletértéket biztosítsanak a résztvevőknek.

BRD Pensii:

• A II. pilléres (FPAP BRD) és a III. pilléres (FPF BRD Medio) alapot is kezeli.
• Több mint 560 000 résztvevő fizet hozzájárulást a BRD Pensii által kezelt kötelező magánnyugdíj-alaphoz.
• A BRD Medio önkéntes nyugdíjalapnak több mint 37 500 résztvevője van, és az egy résztvevőre jutó átlagos befizetés az egyik legmagasabb.
• 2023. december 31-én a BRD Pensii által kezelt kötelező magánnyugdíj-alap nettó eszközértéke meghaladta az 5,4 milliárd lejt, a BRD Medio önkéntes nyugdíjalap teljes eszközértéke pedig több mint 232 millió lej volt. Az indulástól 2023 végéig számított évesített hozam a BRD Pensii kötelező magánnyugdíj-alap esetében 6,65%, a BRD Medio önkéntes alapnál 4,7%.

Az akvizíció a Banca Transilvania Pénzügyi Csoportjának stratégiai lépése: ezzel fejlesztjük a már meglévő, III. pilléres önkéntes nyugdíjalapjainkat, és belépünk egy új piacra, a II. pilléres, kötelező magánnyugdíj-alapok piacára, szinergiákat teremtve a Banca Transilvania Csoport vállalatai között. A bankbetétek után a magánnyugdíjak a lakosság második legfontosabb pénzügyi vagyoneleme, Románia számára történeti tőkeakkumulációt jelentenek. Ezért a magánnyugdíj-rendszer stabil tőkeforrás, amely hozzájárul az állam, illetve a vállalati szféra finanszírozásához, és hosszú távú befektetési perspektívával bír. Meggyőződésünk, hogy képességeink révén fel tudjuk gyorsítani e gazdaságunk alapvető pillérének fejlődését, miközben ügyfeleinknek diverzifikált megtakarítási termékpalettát kínálunk.

Ӧmer Tetik, vezérigazgató, Banca Transilvania.

Az akvizícióhoz Romániában a Pénzügyi Felügyeleti Hatóság jóváhagyása szükséges.

A Banca Transilvania Csoport a Pensia Mea alap révén, amelyet a BT Pensii kezel, 2019 óta van jelen az önkéntes nyugdíjak piacán; a belépésre szintén egy akvizíció útján került sor. A tranzakció lezárása óta a BT Pensii megduplázta a Pensia Mea önkéntes nyugdíjalap résztvevőinek számát. Jelenleg a Pensia Mea közel 57 000 résztvevővel rendelkezik, és a kezelt vagyon az idei év első három hónapjában 7,4%-kal nőtt.