Як ти, ймовірно, уже знаєш, інвестиції — це спосіб дати змогу грошам працювати на тебе. Хто б від такого відмовився? Додатковий спосіб збільшити джерела доходу — безумовно, гарна ідея в будь‑якому віці.

Чи ти інвестор-початківець і вирішив(ла), що зараз слушний момент зробити перші кроки на біржі, чи інвестор із помірним апетитом до ризику — державні облігації Fidelis можуть бути відповідною альтернативою.

Що таке державні облігації Fidelis?

Це альтернатива банківським депозитам, яку варто розглянути. Їх випускає Міністерство фінансів, тож рівень ризику є низьким. На відміну від довгострокового депозиту на 1–3 роки, доступ до коштів зберігається: ти можеш продати на ринку частину або всю інвестовану суму.

Переваги державних облігацій Fidelis

Такі облігації є інструментом, за допомогою якого держава може залучати фінансування від населення. Відповідно, придбавши ці облігації, ти отримуєш такі переваги:

• річна ставка 2,95% (для випуску в леях із погашенням у 2022 році) та 3,25% (для випуску в леях із погашенням у 2023 році);
• доступ до коштів у будь‑який момент, адже облігації можна продати на ринку до дати погашення;
• відсоткові доходи та прибуток повністю не оподатковуються;
• немає комісій за підписку;
• динамічність і гнучкість в управлінні портфелем: упродовж усього періоду володіння облігації можна торгувати на Бухарестській фондовій біржі.

Купівля державних облігацій Fidelis може бути для тебе доречною, якщо…

• у тебе є заощадження
• ти хочеш ближче познайомитися з біржею та механікою ринку капіталу
• ти обираєш інвестиції з невисоким рівнем ризику

Як можна придбати державні облігації Fidelis?

Досить просто: звернися до одного з банків‑посередників, які мають право продавати державні облігації. Наприклад, якщо звернешся до BT Capital Partners, усе, що потрібно, — відкрити брокерський рахунок, а далі наші колеги допоможуть пройти всі кроки, щоб усе було максимально зручно для тебе.

Як можна торгувати цими облігаціями на BVB?

Коли йдеться про торгівлю державними облігаціями на BVB, важливо знати, що вони схожі на інші біржові інструменти: їм присвоєно біржовий тікер і доступні всі дані щодо динаміки ціни та обсягів торгів. Усі ці подробиці ти знайдеш на сайті біржі www.bvb.ro.

Водночас не забувай: попри те, що державні облігації є інструментом із низьким ризиком, біржова ціна може змінюватися — насамперед під впливом загального рівня відсоткових ставок в економіці.

Що відбувається наприкінці строку обігу?

Державні облігації Fidelis з цієї пропозиції можна придбати на один або два роки — залежно від обраного випуску. Після завершення строку кошти автоматично надійдуть у твій клієнтський портфель, а згодом ти зможеш вивести суму через нашу онлайн‑платформу.

А тепер — трохи цифр

Щоб краще зрозуміти, як працюють державні облігації Fidelis, наводимо приклад розрахунку — щоб усе було максимально прозоро.

Державні облігації: випуск у леях

Погашення: липень 2023

Ставка: 3,25%

Початкова інвестиція: 5 000 леїв

У липні 2022 року ти отримаєш перший відсотковий дохід, розрахований так:

5 000 леїв*3,25% = 162,5 леїв

Далі, у липні 2023 року ти отримаєш останній відсотковий дохід і повернення початково інвестованих 5 000 леїв, тобто:

162,5 леїв + 5 000 леїв = 5 162,5 леїв

Якщо триматимеш облігації до погашення, за ці два роки ти отримаєш загалом 325 леїв (тобто 162,5 леїв*2 роки) не оподатковуваного доходу плюс повернення початкових 5 000 леїв.

Якщо вважаєш, що державні облігації Fidelis — це доречний для тебе спосіб заощадження, тоді не забудь: до 12 липня команда

BT Capital Partners може допомогти зробити перші кроки на біржі.

Редактор: Mihaela Ban, фахівчиня з комунікацій та PR, Banca Transilvania