Попередні фінансові результати станом на 31 грудня 2024 року

Група Banca Transilvania у 2024 році зростала як завдяки придбанням, так і органічно, роблячи внесок у підтримку румунської економіки. Водночас Banca Transilvania є основним кредитором економіки, населення та держави, зокрема через сплату загальних податків і соціальних внесків понад 1,7 млрд леїв.

Податки й збори, сплачені Групою Banca Transilvania в Румунії, становлять близько 1% сукупних податкових надходжень держави. Податок на прибуток, сплачений до державного бюджету банком і румунськими дочірніми компаніями Групи BT, у 2024 році становив майже 2% від загальних надходжень податку на прибуток від компаній у Румунії.

2024 рік став ще одним роком, коли банк і його дочірні компанії зростали істотно швидше за середньоринкові темпи за напрямами фінансування, операцій і транзакцій клієнтів. Також ми наростили масштаб Групи BT через низку придбань та інтеграцій у банкінгу й суміжних сферах, таких як лізинг, пенсійні накопичення та управління активами. Ми зберігаємо оптимізм щодо майбутнього, водночас обережність перед волатильним середовищем і численними викликами як усередині країни, так і на міжнародній арені. Продовжуємо інвестувати на рівні банку та Групи BT у технології, інновації й продукти, щоб підвищувати ефективність і послідовно фінансувати румунську економіку.

Horia Ciorcilă
Голова Ради директорів
Banca Transilvania

Активи Фінансової групи BT на кінець минулого року становили 207 млрд леїв, +22,4% порівняно з 31 грудня 2023 року. Внесок інтеграції OTP Bank România у приріст активів становив близько 9,6 відсоткового пункту.

Чистий прибуток консолідований Фінансової групи BT — 4,7 млрд леїв, із них чистий прибуток банку — 3,5 млрд леїв. Дочірні компанії та частки в капіталі внесли близько 384,6 млн леїв у прибутковість Групи BT. Прибуток від придбань дав внесок у 815,7 млн леїв до чистого прибутку Групи BT. Протягом п’яти місяців, до 31 грудня 2024 року, компанії, придбані в OTP Group, забезпечили прибуток 58,1 млн леїв у результатах Групи Banca Transilvania.

Операційний прибуток банку зріс до 4,5 млрд леїв, +28,3% порівняно з 2023 роком, завдяки зростанню операційної діяльності банку. Операційна ефективність BT, що відображається коефіцієнтом витрати/доходи, покращилася до 45,4% завдяки ефективному управлінню витратами та оптимізації діяльності через цифровізацію процесів.

Чисті кредити та вимоги з фінансового лізингу на рівні Групи BT зросли на 27,5% — до 96,4 млрд леїв, а депозити клієнтів досягли 167,8 млрд леїв, +21,6% порівняно з кінцем 2023 року.

Результати бізнес-ліній у 2024 році: 

• Понад 66 000 компаній і 530 000 фізичних осіб обрали співпрацю з Banca Transilvania. На кінець минулого року кількість клієнтів BT сягнула майже 4,6 млн, із яких 4,1 млн — роздрібні, а понад 480 000 — компанії.
• Банк профінансував компанії на 26,6 млрд леїв і фізичних осіб на 8,8 млрд леїв. Нові суми, надані клієнтам Мікро та МСП, на 2 млрд леїв більші проти 2023 року. Банк був партнером у державних програмах гарантування IMM Invest Plus і Creditul Fermierului із фінансуванням понад 3,5 млрд леїв. 
• Банк надав понад 300 000 кредитів, +9,4% у 2024 році порівняно з 2023-м. Із них 135 000 — споживчі кредити.
• Валовий кредитний портфель банку — +13,5%, зокрема суттєво зріс портфель кредитів для компаній — на 17,5%. Обсяг кредитів населенню — на 7,9% більший.
• Понад 15 000 осіб придбали житло за підтримки BT; виданий обсяг становив близько 4,5 млрд леїв. Залишок іпотечних/житлових кредитів — 19,3 млрд леїв, +3,2% відносно грудня 2023 року, що становить 22% кредитного портфеля.
• Кількість карток сягнула 7 млн, включно з картками BT, випущеними для клієнтів OTP Bank România, а кількість транзакцій за картками зросла на 23% порівняно з 2023 роком.
• Кількість оплат телефоном — +36%, а обсяг переказів у BT Pay, +54% порівняно з 2023 роком.

Частка непрацюючих експозицій (EBA) становить 2,07% станом на 31 грудня 2024 року, а рівень покриття непрацюючих експозицій загальними резервами — 206%. У грудні 2024 року ROE на індивідуальному рівні досяг 27,0%, перевищивши середній показник банківської системи — 18,4%. Коефіцієнт адекватності капіталу BT, із урахуванням включення до власного капіталу проміжного чистого прибутку за перше півріччя 2024 року, становить 23,54%.

Позиції Групи Banca Transilvania на суміжних із банкінгом ринках у 2024 році: лідерство за обсягами торгів на Бухарестській фондовій біржі та в управлінні активами, посилення позицій на ринку автокредитування для роздробу, небанківських фінансових установ (НФУ) і пенсійних фондів, а також найкращий рік у мікрофінансуванні:

• BT Leasing у грудні 2024 року злилася з OTP Leasing після інтеграції, що тривала лише чотири місяці. Компанія налічує 42 000 клієнтів, понад 63 000 контрактів і має загальні активи понад 6,1 млрд леїв.
• BT Capital Partners, брокерська компанія Групи BT, стала лідером на Бухарестській фондовій біржі за обсягами торгів із часткою ринку 26,7%. BTCP супроводила два розміщення акцій на Основному ринку BVB і низку випусків облігацій на зовнішніх ринках і на BVB.
• BT Asset Management зберегла лідерство та перевищила 6 млрд леїв активів в управлінні. Понад половина нових інвесторів у Румунії у 2024 році обрали BT Asset Management.
• BT Mic у 2024 році профінансувала майже 10 000 клієнтів. Компанія має понад 22 000 клієнтів, а обсяг фінансування — 1,27 млрд леїв, що на +27% більше, ніж у 2023 році.
• BT Pensii досягла 290,5 млн леїв активів в управлінні, +33% порівняно з 2023 роком.
• BT Direct зберегла зростаючу динаміку та на кінець 2024 року має 260 000 клієнтів і загальні активи понад 1,1 млрд леїв, +20% проти 2023 року.
• Code Crafters розширила спроможність постачання фінансових рішень завдяки диверсифікації технологій, розширенню портфеля проєктів і команди. Також отримала міжнародну сертифікацію ISO 27001:2022 для Системи управління інформаційною безпекою.