Клієнти Banca Transilvania можуть робити внески до добровільного пенсійного фонду Pensia Mea у більш ніж 500 філіях та агентствах по країні, щоб формувати добровільну пенсію, що адмініструється приватною компанією. Фонд Pensia Mea управляється de BT Pensii, найновішим брендом у фінансовій групі Banca Transilvania та єдиною румунською компанією з управління добровільними пенсіями.

Група BT у 2019 році оголосила про намір розширити фінансові послуги у сфері приватних пенсій шляхом придбання Certinvest Pensii, яка управляла фондом Pensia Mea. Certinvest Pensii стала BT Pensii у лютому ц. р., на той момент під управлінням було понад 75 млн леїв, а кількість учасників добровільної пенсії становила 9 500. Далі відбувалася інтеграція нової компанії до BT, тренінги та сертифікації для 850 агентів із маркетингу й пілотні етапи. Водночас кількість учасників фонду Pensia Mea зросла до понад 16 000, а сума під управлінням — до 89,5 млн леїв.

«Як ми є банком, якого румуни надають перевагу, так і прагнемо стати першим вибором для людей, які будують своє майбутнє, тих, хто сьогодні працює та заощаджує. Наш пріоритет — створити спільноту, у якій якомога більше активних людей почуватимуться фінансово готовими до майбутнього. Румунія — наш дім, ми раді інвестувати тут і підтримувати майбутнє у нас у країні» - Gabriela Nistor, Заступник генерального директора з роздрібного банкінгу, BT.

Добровільна пенсія доповнює державну пенсію 

Добровільна пенсія, що адмініструється приватною компанією, — це кошти, накопичені у фонді на майбутню пенсію, які доповнюють державну пенсію. Внески можуть сплачувати як працівник, так і роботодавець від імені працівника як додаткову виплату до зарплати. Перший крок до Pensia Mea — консультація з одним із агентів із маркетингу у відділеннях BT та підписання заяви про приєднання. І фізичні особи, і компанії мають постійний доступ до інформації, відкривши онлайн-акаунт на сайті BT Pensii. Після кожного переказу BT Pensii інформує кожного учасника Pensia Mea через SMS.

Працівники з трудовим договором повинні повідомити роботодавця про індивідуальний акт приєднання до Pensia Mea; роботодавець утримуватиме і перераховуватиме внесок. Особи, що мають доходи від вільних професій, перераховують від свого імені суму внеску, зазначену в акті приєднання до фонду Pensia Mea, на рахунок, вказаний у цьому акті.

Готові до завтрашнього дня. Що таке Pensia Mea:

• Додатковий дохід: це накопичувальний фонд, коштами з якого можна скористатися після досягнення 60 років;
• Гнучкість: внесок має становити щонайменше 60 леїв/місяць і не більше 15% від місячного валового доходу. Суму можна змінювати будь-коли; крім того, є можливість тимчасово призупиняти внески з подальшим відновленням;
• Податкова пільга: щомісячний внесок на добровільну пенсію, що адмініструється приватною компанією, підлягає податковому вирахуванню в межах 400 євро на одного працівника та повністю враховується у витратах роботодавця;
• Зручне управління коштами: сплата здійснюється безпосередньо з поточного рахунку або роботодавцем;
• Стійке майбутнє: що раніше людина починає заощаджувати, то довшим є інвестиційний період до 60 років.

За даними Національного інституту статистики, у січні ц. р. середній вік населення становив 41,7 року, а найбільшу частку в загальній структурі мала група 40–44 роки — 8,6%. Індекс демографічного старіння зріс у Румунії з 112,1 (на 1.01.2019) до 115,6 літніх осіб на 100 молодих осіб (на 1.01.2020). Посилилося явище демографічного старіння: чисельність населення віком 65 років і старше перевищила чисельність молоді (0–14 років) на 507 000 осіб. З огляду на тенденції виникла потреба у додатковій пенсійній системі, поряд із Пілоном I (державною пенсією) та Пілоном II (обов’язковою приватною пенсією), а саме Пілоном III (добровільною пенсією, що адмініструється приватною компанією).

Особи, зацікавлені у Pensia Mea, можуть знайти інформацію також на платформі фінансової освіти банку, Intreb BT.