A Banca Transilvania ügyfelei az országban működő több mint 500 fiókban és ügynökségben is hozzájárulhatnak a Pensia Mea önkéntes nyugdíjalaphoz, hogy magánkezelésű önkéntes nyugdíjjal rendelkezzenek. A Pensia Mea alapot a BT Pensii kezeli, a Banca Transilvania Pénzügyi Csoport legújabb márkája, és az egyetlen román tulajdonú önkéntes nyugdíjalap-kezelő társaság.

A BT-csoport 2019-ben jelentette be, hogy a magánnyugdíjak területén is bővíti pénzügyi szolgáltatásait a Certinvest Pensii felvásárlásával, amely a Pensia Mea alapot kezelte. A Certinvest Pensii ez év februárjában BT Pensii lett; ekkor több mint 75 millió lejt kezelt, és 9 500 résztvevője volt az önkéntes nyugdíjban. Ezt követte az új társaság BT-be integrálásának időszaka, képzések és minősítések 850 marketingügynök számára, valamint pilot szakaszok. Ezzel párhuzamosan a Pensia Mea alap résztvevőinek száma 16 000 fölé nőtt, a kezelt összeg pedig 89,5 millió lejre.

“Ahogyan a románok kedvenc bankja vagyunk, célunk, hogy első választás legyünk azok számára akik a jövőjüket építik, akik ma dolgoznak és megtakarítanak. Prioritásunk, hogy olyan közösséget hozzunk létre, amelyben minél több aktív ember érzi magát pénzügyileg felkészültnek a jövőre. Románia az otthonunk, örömmel fektetünk be itt, és támogatjuk a jövőt itthon, az országban” - Gabriela Nistor, Retail Banking vezérigazgató-helyettes, BT.

Az önkéntes nyugdíj kiegészíti az állami nyugdíjat 

A magánkezelésű önkéntes nyugdíj azt jelenti, hogy egy alapban pénz halmozódik fel a jövőbeni nyugdíjra, amely kiegészíti az állami nyugdíjat. A hozzájárulást az alkalmazott maga is fizetheti, de a munkáltató is fizethet az alkalmazott nevében, a bérhez kapcsolódó juttatásként. Az első lépés a Pensia Mea felé egy beszélgetés valamelyik BT-ügynökség marketingügynökével és a csatlakozási okirat aláírása. Mind a magánszemélyek, mind a vállalatok folyamatosan hozzáférnek az információkhoz, ha a BT Pensii oldalán online fiókot nyitnak. Minden egyes jóváírást követően a BT Pensii SMS-ben tájékoztatja a Pensia Mea minden résztvevőjét.

A munkaszerződéssel foglalkoztatottaknak értesíteniük kell a munkáltatójukat a Pensia Mea egyéni csatlakozási okiratáról; a munkáltató levonja és átutalja a hozzájárulást. A szabadfoglalkozásúak a csatlakozási okiratban feltüntetett hozzájárulási összeget saját nevükben utalják át a Pensia Mea alapnak, a csatlakozási okiratban szereplő számlára.

Készen a holnapra. Mit jelent a Pensia Mea:

• Kiegészítő jövedelem: Felhalmozási alap, amelyből egy személy 60 éves kor felett részesülhet;
• Rugalmasság: A hozzájárulás legalább 60 lej/hó és legfeljebb a havi bruttó jövedelem 15%-a. Az összeg bármikor módosítható, sőt a befizetések egy időre fel is függeszthetők, későbbi újraindítással;
• Adókedvezmény: A magánkezelésű önkéntes nyugdíj havi hozzájárulása adóalapból levonható, munkavállalónként 400 euróig, a munkáltató számára pedig teljes mértékben elszámolható;
• Egyszerű pénzkezelés: A befizetés közvetlenül a folyószámláról vagy a munkáltató által történik;
• Fenntartható jövő: Minél korábban kezd valaki megtakarítani, annál hosszabb lesz a befektetési időszak 60 éves koráig.

Az Országos Statisztikai Intézet adatai szerint ez év januárjában a népesség átlagéletkora 41,7 év volt, és a legnagyobb arányt a 40–44 éves korcsoport tette ki, 8,6%-kal. A demográfiai öregedési index Romániában 112,1-ről (2019. 01. 01-jén) 115,6 idős személyre emelkedett 100 fiatalra vetítve (2020. 01. 01-jén). Erősödött a demográfiai öregedés: a 65 éves és annál idősebb népesség 507 000 fővel haladta meg a fiatalok (0–14 év) számát. A tendenciákat látva indokolttá vált egy kiegészítő nyugdíjrendszer az I. pillér (állami nyugdíj) és a II. pillér (kötelező magánnyugdíj) mellett, azaz a III. pillér (magánkezelésű önkéntes nyugdíj).

A Pensia Mea iránt érdeklődők információkat találnak a bank pénzügyi edukációs platformján, az Intreb BT platformon is.