Banca Transilvania: суттєве зростання операційної діяльності 

та внесок у зміцнення банківської системи Румунії та Республіки Молдова

*Діяльність Banca Transilvania у першому кварталі 2025 року та у 2024-му має низку специфічних одноразових чинників, зокрема злиття Banca Transilvania з OTP Bank România (березень 2025 року), що впливає на показники за 2025 рік і знижує релевантність порівняння з 2024-м.

Banca Transilvania розпочала рік із хороших результатів: зростанням операційної діяльності та кількості транзакцій, а також стабільним притоком нових клієнтів.

Операційна активність банку суттєво зросла: кількість транзакцій клієнтів — фізичних осіб і компаній — збільшилася на +16% проти першого кварталу 2024 року.

Водночас банк залучив близько 130 000 нових клієнтів за перші три місяці року, з них 119 000 — фізичні особи та приблизно 12 000 — компанії, без урахування клієнтів, що перейшли з OTP Bank România. Станом на 31 березня 2025 року BT обслуговує майже 4,8 млн активних клієнтів.

Залишок валових кредитів банку зріс на 12,7 млрд леїв, або на +14,7% порівняно з груднем 2024 року, завдяки інтеграції портфеля OTP Bank România та збільшенню обсягів виданих позик. Депозити клієнтів зросли до 160,1 млрд леїв, на +6,2% проти грудня 2024 року. Заощадження населення становлять 104,3 млрд леїв, депозити компаній — 55,9 млрд леїв.

У першому кварталі Група BT також завершила дві інтеграції банків у Румунії та Республіці Молдова: відбулося злиття Banca Transilvania та OTP Bank, а також Victoriabank і BCR Chișinău. Ці придбання та інтеграції вплинули на активи Групи BT, які досягли 206,8 млрд леїв. Активи банку зросли на +6,7% порівняно з кінцем минулого року — до 196,7 млрд леїв.

Консолідований чистий прибуток склав 877 млн леїв. Внесок дочірніх компаній та часток у капіталі в прибутковість Групи BT у першому кварталі 2025 року становив 120,8 млн леїв. На частку банку припадає 86% прибутку Групи BT — 756 млн леїв. Прибуток банку включає лише один місяць доходів (березень 2025 року) за портфелем OTP Bank România — на суму 65 млн леїв. Відповідно, у прибуток Banca Transilvania не включено 138 млн леїв доходів, відображених OTP Bank România у січні та лютому 2025 року.

BT продовжує прискорене зростання операційної діяльності та стійкий темп залучення нових клієнтів, зміцнюючи таким чином нашу ринкову позицію. Поза минулими й поточними вигодами від угоди з OTP Bank România, злиття приносить нам суттєві синергії та можливості на майбутнє, навіть якщо в короткостроковій перспективі воно вплинуло на квартальний результат — як через те, що враховано лише один місяць доходів, так і через витрати на інтеграцію. Крім того, хороші темпи залучення нових клієнтів позначаться на доходах у наступних кварталах. Виходячи з тренду першого кварталу, ми маємо високий рівень упевненості, що банк і Група BT виконають бюджетні зобов’язання перед акціонерами.

З іншого боку, ми уважно стежимо за макроекономічною картиною, очікуємо прояснення політичної невизначеності та впровадження структурних реформ, які допоможуть країні продовжити стале зростання та реалізувати свій потенціал. Румунія має значно розвиненішу економіку, ніж у попередні роки, що додає нам упевненості, що ми успішно пройдемо через цей період турбулентності.

Ömer Tetik
Генеральний директор
Banca Transilvania.

45% валового прибутку за 2024 рік — на дивіденди для акціонерів

Станом на кінець березня 2025 року 79% капіталу Banca Transilvania належало румунським інвесторам; банк мав понад 67 000 прямих акціонерів і понад 8 млн непрямих акціонерів, з огляду на те, що пенсійні фонди володіють близько 28% акцій банку. На Загальних зборах акціонерів у квітні 2025 року акціонери схвалили пропозицію Ради директорів BT щодо розподілу прибутку за 2024 рік шляхом виплати валового дивіденду 1,73 лея на акцію, а також збільшення статутного капіталу на 1,7 млрд леїв через емісію 173 млн акцій. BT виплатить акціонерам дивіденди на суму 1,6 млрд леїв, із орієнтовною дохідністю близько 6%.

Інші фінансові показники:

• Операційна ефективність становить 47,42%, розрахована з урахуванням річного впливу внесків до Фонду гарантування банківських депозитів і Фонду резолюції.
  
  
• Співвідношення валових кредитів до депозитів — 61,7%, це на +4,6 в. п. більше, ніж станом на 31 грудня 2024 року.
  
  
• Чистий процентний дохід банку — на +15,9% порівняно з першим кварталом 2024 року.
  
  
• На тлі зростання операційної активності BT чистий комісійний дохід — +9,7% проти кінця березня 2024 року.
  
  
• Частка непрацюючих кредитів становить 2,52% станом на 31 березня 2025 року.
  
  
• Показник достатності капіталу на індивідуальному рівні становить 19,76% станом на 31 березня 2025 року.
  
  

Динаміка ключових бізнес-напрямів

• Портфель карток Banca Transilvania досяг 7,4 млн, а кількість покупок із використанням карток — на +19% проти відповідного періоду минулого року. Група BT у першій половині року запустила три карткові продукти: BT Visa Platinum Debit для клієнтів преміум-банкінгу, BT Visa UNTOLD у фізичному форматі та Cardul Direct Dedeman для клієнтів BT Direct.
  
  
• Майже 5 400 осіб придбали житло з фінансуванням від BT у перші три місяці року. Обсяг виданого фінансування становив близько 1,6 млрд леїв, а портфель іпотечних/житлових кредитів на рівні Групи BT — 24,5 млрд леїв, що на +1,9% більше, ніж 31 березня 2024 року; вони становлять 24% кредитного портфеля.
  
  
• Кількість клієнтів Premium Banking у BT досягла 150 000, а клієнтів Private Banking — майже 6 000. На кінець першого кварталу активи клієнтів Private Banking під управлінням банку перевищили 3 млрд євро, що на +12% більше порівняно з 31 грудня 2024 року. Майже половина цих активів належить клієнтам Private Banking з Бухареста.
  
  
• Залишок кредитів юридичним особам на індивідуальному рівні становить близько 58,6 млрд леїв, це на +12% більше, ніж на кінець 2024 року (з урахуванням показників OTP Bank România).
  
  
• Обсяг затверджених у першому кварталі кредитів для корпоративних клієнтів становить 7,4 млрд леїв, що на +9% більше, ніж у той самий період торік.
  
  

Рішення BT для румунів у всьому світі

10% людей, які стали клієнтами банку у січні — березні 2025 року через BT Pay, проживають або навчаються в інших країнах; найбільше — у Великій Британії, Республіці Молдова, Італії, Німеччині та Іспанії. Крім того, у березні 2025 року банк запустив застосунок BT Pay Italia, щоб підтримати фінансовий зв'язок членів родин і сприяти фінансовій інклюзії румунів, незалежно від країни їхнього перебування.