Dan Dascăl, CEO di BT Asset Management, ha partecipato alla prima edizione di BT Invest, organizzata a Oradea in collaborazione con Ziarul Financiar, dove ha parlato dell’importanza di investire con costanza, anche con importi ridotti, nonché della necessità di una pianificazione finanziaria di lungo periodo, calibrata sugli obiettivi e le esigenze di ciascun investitore:
 

• In BT Asset Management gestiamo circa 2,5 miliardi di euro e contiamo oltre 500.000 investitori nei nostri fondi. L’industria dei fondi di investimento è cresciuta in modo costante negli ultimi anni.
  
  
• Abbiamo raggiunto la soglia di 1,3 milioni di investitori nei fondi di investimento in Romania e ciò si è basato in larghissima misura sull’investitore retail. L’investitore di oggi, sebbene molti possano credere il contrario, è un investitore consapevole, che investe in modo ricorrente piccole somme di denaro.
  
  
• È molto importante costruirsi l’abitudine di investire periodicamente. 100 lei, 200 lei al mese: questa è la tipologia di investitore retail sulla quale BT Asset Management è cresciuta nell’ultimo periodo; così siamo riusciti a raddoppiare il patrimonio in gestione nell’ultimo anno e mezzo, grazie a investimenti piccoli e medi.
  
  
• In Romania, i depositi delle famiglie ammontano a tra 420 e 450 miliardi di lei. Il patrimonio dell’industria del risparmio gestito in Romania è intorno a 45 miliardi, un rapporto di 1 a 10. In Svezia, solo il 10% della ricchezza della popolazione è in depositi bancari. Il 70% della popolazione ha investimenti.
  
  
• Consigliamo agli investitori di costruire tre portafogli di investimento. Un portafoglio per le esigenze correnti, in cui allocare la liquidità in un fondo a reddito fisso; ad esempio, se sai che quest’estate andrai in vacanza, i soldi per le vacanze li tieni in un fondo obbligazionario. Un altro portafoglio per esigenze a qualche anno, ad esempio ristrutturare l’appartamento o cambiare l’auto: si sceglie un prodotto con una politica di investimento più equilibrata. Se invece destini i fondi all’istruzione del figlio, che andrà all’università tra 10 anni, è più indicato scegliere un fondo azionario con un piano di accumulo mensile.
  
  

Alla conferenza BT Invest «Come può crescere insieme il capitale rumeno. Dagli investitori alle imprese. Dal capitale all’azienda», il Gruppo Finanziario Banca Transilvania è stato rappresentato anche da Aurel Bernat, Direttore Esecutivo Mercati Finanziari e Relazioni con gli Investitori, Banca Transilvania, e da Daniela Secară, CEO BT Capital Partners.