Banca Transilvania, crescita sostenuta dell’attività operativa 

nei primi tre mesi dell’anno

Banca Transilvania ha registrato risultati positivi nei primi tre mesi dell’anno, con aumenti dei risparmi della clientela, dello stock dei crediti, del volume delle transazioni e del numero di clienti acquisiti.

• Il numero delle transazioni effettuate tramite Banca Transilvania è arrivato a quasi mezzo miliardo nei primi tre mesi dell’anno, +35% rispetto al primo trimestre 2023.
• Quasi 74.000 nuovi finanziamenti sono stati erogati dalla banca nei primi tre mesi dell’anno, +26% rispetto allo stesso periodo dell’anno scorso, per un valore di 5,2 miliardi di lei.
• Il numero dei clienti BT è aumentato di quasi 50.000, di cui 42.000 persone fisiche e circa 8.000 imprese. Il 35% delle persone fisiche è diventato cliente aprendo il conto corrente tramite BT Pay, senza alcun passaggio in filiale. La banca ha continuato a sostenere le attività agli esordi, attirando quasi 11.000 start-up nei primi tre mesi. Il numero totale dei clienti attivi BT ha superato 4,3 milioni. 

L’inizio dell’anno è incoraggiante e ci mostra che siamo in linea con il raggiungimento degli obiettivi per la prima parte del 2024. Ci concentriamo sulla crescita dei volumi, del numero di clienti, sull’acquisizione di business in tutti i segmenti in cui operiamo, nonché sul rafforzamento delle società del Gruppo Banca Transilvania. In questo modo facciamo crescere lo stato patrimoniale e l’ampiezza del Gruppo BT, contribuendo in modo significativo alla bancarizzazione dei romeni. Sul piano macroeconomico, l’anno resta impegnativo sia per l’elevato livello di incertezza e volatilità internazionale, sia per quanto riguarda gli indicatori economici. L’inflazione si dimostra più resistente di quanto avremmo sperato e la crescita economica è ancora contenuta. Siamo tuttavia ottimisti e investiamo in modo costante nello sviluppo del business.
Ӧmer Tetik, Direttore Generale, Banca Transilvania

Risultati finanziari del primo trimestre

• L’utile netto consolidato del Gruppo BT è pari a 1.132,4 milioni di lei (+35% rispetto al primo trimestre 2023), di cui quello della banca è 913,2 milioni di lei (+35% rispetto al primo trimestre 2023). Le controllate e le partecipazioni hanno contribuito per circa 219,2 milioni di lei alla redditività di BT.
• Le attività del Gruppo Finanziario BT hanno raggiunto ≈176 miliardi di lei e gli impieghi netti 77,1 miliardi di lei.
• L’efficienza operativa della banca si attesta al 45,10%, calcolata includendo l’impatto annualizzato del contributo al Fondo di Garanzia dei Depositi Bancari e al Fondo di Risoluzione.
• Il margine d’interesse netto della banca è superiore del 28% rispetto al primo trimestre 2023.
• Le commissioni nette sono aumentate del 18% rispetto allo stesso periodo dell’anno precedente, sulla scia della crescita dell’attività di BT.
• I depositi della clientela sono cresciuti fino a 137 miliardi di lei a livello di banca, di cui 88,1 miliardi sono risparmi delle persone fisiche e 48,8 miliardi depositi delle imprese.
• Il rapporto impieghi lordi/depositi a livello di banca è del 56,3%.
• L’indicatore dei crediti deteriorati, secondo l’indicatore EBA, è pari al 2,01% al 31 marzo 2024.
• Il coefficiente di solvibilità è del 20,06% senza utile incluso, e del 21,47% con utile incluso.

Andamento delle linee di business

• I depositi della clientela a livello di banca registrano un aumento di 14,7 miliardi di lei, +12% rispetto a marzo 2023.
• Lo stock dei crediti lordi della banca cresce di 9,5 miliardi di lei, +14,1% rispetto a marzo 2023.
• Quasi 4.000 persone hanno acquistato un’abitazione con il supporto di BT, per un ammontare erogato di circa 1 miliardo di lei.
• Lo stock dei mutui ipotecari/immobiliari è di 19 miliardi di lei ed è aumentato del 13% rispetto al primo trimestre 2023, rappresentando il 25% del portafoglio crediti.
• Gli impieghi verso le imprese sono arrivati a circa 45 miliardi di lei, con un incremento del 16% rispetto alla fine del primo trimestre dell’anno precedente.

Digitalizzazione e adozione dell’intelligenza artificiale

• Il 92% dei clienti della banca (quasi 4 milioni) è digitalizzato e utilizza almeno un’applicazione della banca.
• Le abitudini di risparmio dei clienti sono state incoraggiate anche dalla nuova funzionalità dell’applicazione BT Pay, Round Up, attivata da oltre 12.000 clienti ogni mese, nel periodo gennaio – marzo 2024. 
• BT Pay conta 200.000 nuovi utenti, un numero record per un periodo di tre mesi.
• Dei 6,1 milioni di carte BT, 3,8 milioni sono carte uniche presenti nei wallet BT Pay, Apple Pay, Google Pay, Fitbit Pay e Garmin Pay.
• Nell’applicazione BT Go, lanciata a luglio 2023, sono registrate quasi 80.000 imprese. Queste hanno effettuato quasi 500.000 pagamenti nei primi tre mesi dell’anno.
• Il numero dei pagamenti con il telefono è +40% nel 1° trimestre 2024 rispetto al 1° trimestre 2023.
• BT è tra i primi ad adottare l’intelligenza artificiale nel banking. A febbraio c.a. ha annunciato la collaborazione con Microsoft per integrare Microsoft 365 Copilot e GitHub Copilot nell’operatività dei dipendenti, assistenti di AI che accelerano nuovi modi di lavorare nel quotidiano e aumentano l’efficienza nell’area dello sviluppo software.

Educazione finanziaria: 

• Si sono registrate oltre 120.000 interazioni con FIT (Finanze alla Portata di Tutti), il programma nazionale di educazione finanziaria della banca, attraverso la rete BT e online.
• Quasi 1 milione di persone ha effettuato oltre 1,5 milioni di visite su Întreb BT, la piattaforma online con oltre 2.000 domande e risposte, con la maggior parte degli utenti provenienti da Romania, Germania, Regno Unito, Italia e Spagna. Circa 60.000 persone hanno utilizzato la funzionalità AI Search nel periodo gennaio – marzo 2024.