Banca Transilvania: стале зростання операційної діяльності 

у перші три місяці року

Banca Transilvania показала позитивні результати в перші три місяці року: зросли заощадження клієнтів, кредитний портфель, обсяг транзакцій і кількість залучених клієнтів.

• Кількість транзакцій через Banca Transilvania у перші три місяці року сягнула майже пів мільярда, +35% порівняно з першим кварталом 2023 року.
• Майже 74 000 нових кредитів видано банком у перші три місяці року, +26% проти аналогічного періоду минулого року, на суму 5,2 млрд леїв.
• Кількість клієнтів BT зросла майже на 50 000, із них 42 000 — фізичні особи, а близько 8 000 — компанії. 35% фізичних осіб стали клієнтами, відкривши поточний рахунок через BT Pay, без візиту до банку. Банк і далі підтримує бізнеси на старті, за перші три місяці залучивши майже 11 000 стартапів. Загальна кількість активних клієнтів BT перевищила 4,3 млн. 

Початок року обнадійливий і показує, що ми рухаємося за планом у досягненні цілей на першу половину 2024 року. Ми зосереджуємося на нарощуванні обсягів, кількості клієнтів, на залученні бізнесу в усіх сегментах, де працюємо, а також на зміцненні компаній у складі Групи Banca Transilvania. Так ми збільшуємо баланс і масштаб Групи BT, роблячи відчутний внесок у банкаризацію румунів. З макроекономічного погляду, рік залишається складним як через високий рівень міжнародної невизначеності та волатильності, так і з огляду на економічні показники. Інфляція виявляється стійкішою, ніж ми сподівалися, а економічне зростання поки що низьке. Втім ми з оптимізмом дивимося вперед і послідовно інвестуємо в розвиток бізнесу.
Ӧmer Tetik, Генеральний директор, Banca Transilvania

Фінансові результати за перший квартал

• Консолідований чистий прибуток Групи BT становить 1 132,4 млн леїв (+35% порівняно з першим кварталом 2023 року), зокрема чистий прибуток банку — 913,2 млн леїв (+35% порівняно з першим кварталом 2023 року). Дочірні компанії та участі в капіталі забезпечили внесок близько 219,2 млн леїв у прибутковість BT.
• Активи Фінансової групи BT становили ≈176 млрд леїв, а чистий кредитний портфель — 77,1 млрд леїв.
• Операційна ефективність банку становила 45,10%, розрахована з урахуванням річного впливу внесків до Фонду гарантування банківських вкладів і до Фонду врегулювання.
• Чистий процентний дохід банку на 28% вищий, ніж у першому кварталі 2023 року.
• Чистий дохід від комісій і тарифів зріс на 18% порівняно з аналогічним періодом минулого року на тлі зростання активності BT.
• Кошти клієнтів на депозитах зросли до 137 млрд леїв на рівні банку, з яких 88,1 млрд леїв — заощадження фізичних осіб, а 48,8 млрд леїв — депозити компаній.
• Співвідношення валових кредитів до депозитів на рівні банку становить 56,3%.
• Частка непрацюючих кредитів за індикатором EBA — 2,01% станом на 31 березня 2024 року.
• Адекватність капіталу — 20,06% без урахування прибутку, або 21,47% з урахуванням прибутку.

Динаміка напрямів бізнесу

• Депозити клієнтів на рівні банку зросли на 14,7 млрд леїв, тобто на 12% порівняно з березнем 2023 року.
• Портфель валових кредитів зріс на 9,5 млрд леїв, +14,1% порівняно з березнем 2023 року.
• Майже 4 000 осіб придбали житло за підтримки BT; обсяг виданого фінансування — близько 1 млрд леїв.
• Портфель іпотечних/житлових кредитів становить 19 млрд леїв і зріс на 13% порівняно з першим кварталом 2023 року, що відповідає 25% кредитного портфеля.
• Портфель кредитів, наданих юридичним особам, досяг приблизно 45 млрд леїв, на 16% більше, ніж на кінець першого кварталу попереднього року.

Цифровізація та впровадження штучного інтелекту

• 92% клієнтів банку (майже 4 млн) користуються цифровими сервісами та щонайменше одним застосунком банку.
• Ощадну поведінку клієнтів підтримала нова функція в застосунку BT Pay, Round Up, яку щомісяця активовували понад 12 000 клієнтів у період із січня до березня 2024 року. 
• BT Pay отримав 200 000 нових користувачів — рекорд для тримісячного періоду.
• Із 6,1 млн карток BT 3,8 млн — унікальні картки в гаманцях BT Pay, Apple Pay, Google Pay, Fitbit Pay та Garmin Pay.
• У застосунку BT Go, запущеному в липні 2023 року, зареєстровано майже 80 000 компаній. Вони здійснили майже 500 000 платежів у перші три місяці року.
• Кількість оплат телефоном у I кварталі 2024 року на +40% вища, ніж у I кварталі 2023 року.
• BT — у першій хвилі впровадження штучного інтелекту в банкінгу. У лютому цього року оголошено про співпрацю з Microsoft для інтеграції Microsoft 365 Copilot і GitHub Copilot у роботу співробітників — це AI-асистенти, які прискорюють формування нових підходів у їхній повсякденній роботі та підвищують ефективність у сфері розробки програмного забезпечення.

Фінансова просвіта: 

• Відбулося понад 120 000 взаємодій із FIT (Фінанси, зрозумілі кожному), національною програмою фінансової освіти банку, через мережу BT та онлайн.
• Майже 1 млн осіб здійснили понад 1,5 млн відвідувань Întreb BT, онлайнплатформи з понад 2 000 запитань і відповідей; найбільше користувачів — з Румунії, Німеччини, Великої Британії, Італії та Іспанії. Приблизно 60 000 осіб скористалися функціональністю AI Search у період із січня до березня 2024 року.