Banca Transilvania: tartós növekedés az operatív tevékenységben 

az év első három hónapjában

A Banca Transilvania az év első három hónapjában pozitív eredményeket ért el: nőtt az ügyfélmegtakarítások, a hitelállomány, a tranzakciós volumen és a megszerzett ügyfelek száma.

• A Banca Transilvania-nál az év első három hónapjában a tranzakciók száma közel félmilliárd volt, ami +35% 2023 első negyedévéhez képest.
• Közel 74 000 új hitelt folyósított a bank az év első három hónapjában (+26% az előző év azonos időszakához képest), összesen 5,2 milliárd lej értékben.
• A BT ügyfeleinek száma csaknem 50 000-rel nőtt; közülük 42 000 lakossági, mintegy 8 000 pedig vállalati ügyfél. A lakossági ügyfelek 35%-a BT Pay-en keresztül nyitott folyószámlát, anélkül, hogy bankfiókba kellett volna mennie. A bank továbbra is támogatja az induló vállalkozásokat; az első három hónapban közel 11 000 start-up csatlakozott. A BT aktív ügyfeleinek száma meghaladja a 4,3 milliót. 

Az év kezdete biztató, és azt mutatja, hogy 2024 első felére kitűzött céljaink teljesítésével ütemben haladunk. A volumenek és az ügyfélszám növelésére, valamennyi működési szegmensben új üzlet vonzására, valamint a Banca Transilvania Csoport vállalatainak megerősítésére összpontosítunk. Így bővítjük a BT Csoport mérlegét és mozgásterét, jelentősen hozzájárulva a románok bankolásához. Makrogazdasági szempontból az év továbbra is kihívást jelent: magas a nemzetközi bizonytalanság és volatilitás, és a gazdasági mutatók sem kedvezőek. Az infláció makacsabbnak bizonyul a vártnál, a gazdasági növekedés pedig még alacsony. Mindazonáltal optimisták vagyunk, és következetesen beruházunk az üzlet fejlesztésébe.
Ӧmer Tetik, vezérigazgató, Banca Transilvania

Pénzügyi eredmények az első negyedévben

• A BT Csoport konszolidált nettó nyeresége 1 132,4 millió lej (+35% 2023 első negyedévéhez képest), amelyből a banké 913,2 millió lej (+35% 2023 első negyedévéhez képest). A leányvállalatok és részesedések mintegy 219,2 millió lejjel járultak hozzá a BT eredményéhez.
• A BT Pénzügyi Csoport eszközállománya ≈ 176 milliárd lej, a nettó hitelek állománya pedig 77,1 milliárd lej.
• A bank működési hatékonysága 45,10%, a Betétbiztosítási Alaphoz és a Szanálási Alaphoz fizetett hozzájárulások évesített hatásával számolva.
• A bank nettó kamatbevétele 28%-kal magasabb, mint 2023 első negyedévében.
• A nettó díj- és jutalékbevétel 18%-kal nőtt az előző év azonos időszakához képest, a BT tevékenységének növekedése nyomán.
• Az ügyfélbetétek állománya a banknál 137 milliárd lejre nőtt; ebből 88,1 milliárd lej a lakossági megtakarítás, 48,8 milliárd lej pedig a vállalati betét.
• A bank szintjén a bruttó hitel/betét arány 56,3%.
• Az EBA-mutató szerinti nemteljesítő hitelek aránya 2024. március 31-én 2,01%.
• A tőkemegfelelési mutató profit nélkül 20,06%, profittal együtt 21,47%.

Az üzletágak alakulása

• A banki ügyfélbetétek 14,7 milliárd lejjel, azaz 12%-kal nőttek 2023 márciusához képest.
• A bank bruttó hitelállománya 9,5 milliárd lejjel, azaz 14,1%-kal nőtt 2023 márciusához képest.
• Közel 4 000 ügyfél vásárolt lakást a BT finanszírozásával, a folyósított összeg mintegy 1 milliárd lej.
• A jelzálog-/ingatlanhitelek állománya 19 milliárd lej, ami 13%-os növekedés 2023 első negyedévéhez képest; a hitelportfólió 25%-át teszi ki.
• A jogi személyeknek nyújtott hitelek állománya mintegy 45 milliárd lejre emelkedett, 16%-kal meghaladva az előző év első negyedévének végi szintet.

Digitalizáció és a mesterséges intelligencia alkalmazása

• A bank ügyfeleinek 92%-a (közel 4 millió fő) digitálisan bankol, és legalább egy banki alkalmazást használ.
• Az ügyfelek megtakarítási hajlandóságát a BT Pay alkalmazás új funkciója, a Round Up is ösztönözte; 2024 január–március között havonta több mint 12 000 ügyfél aktiválta. 
• A BT Pay 200 000 új felhasználót szerzett, ami rekord egy három hónapos időszakra.
• A BT 6,1 millió kártyájából 3,8 millió egyedi kártya található a BT Pay, Apple Pay, Google Pay, Fitbit Pay és Garmin Pay walletekben.
• A 2023 júliusában elindított BT Go alkalmazásban közel 80 000 cég regisztrált. Ezek az év első három hónapjában közel 500 000 fizetést hajtottak végre.
• A telefonos fizetések száma 2024 I. negyedévében +40% 2023 I. negyedévéhez képest.
• A BT az elsők között vezeti be a mesterséges intelligenciát a bankolásban. 2024 februárjában bejelentette a Microsofttal való együttműködést a Microsoft 365 Copilot és a GitHub Copilot integrálására az alkalmazottak munkájába; olyan AI-asszisztensek, amelyek felgyorsítják a mindennapi munkavégzés új szokásait, és növelik a hatékonyságot a szoftverfejlesztés területén.

Pénzügyi edukáció: 

• Több mint 120 000 interakció történt a FIT-tel (Finanțe pe Înțelesul Tuturor), a bank országos pénzügyi edukációs programjával, a BT hálózatán keresztül és online.
• Közel 1 millió ember tett több mint 1,5 millió látogatást az Întreb BT oldalon, a több mint 2 000 kérdést és választ tartalmazó online platformon; a legtöbben Romániából, Németországból, az Egyesült Királyságból, Olaszországból és Spanyolországból. 2024 január–március között mintegy 60 000-en vették igénybe az AI Search funkciót.