Banca Transilvania, Nyrt., (a továbbiakban a „bank”, „BT”, „mi”), jelen speciális tájékoztatóban közli Önnel, hogyan tervezi a személyes adatainak kezelését abban az esetben, ha alkalmi BT-ügyfélként készpénzt helyez el BT-nél vezetett olyan számlákra, amelyekben nem rendelkezik jogosultsággal (beleértve a bank szokásos ügyfeleit – BT-ügyfeleket –, akik ilyen összegeket helyeznek el olyan számlákon, amelyekben nem rendelkeznek jogosultsággal, és így alkalmi ügyfeleknek minősülnek).
Jelen tájékoztató kiegészül a következő rendelkezésekkel BT Adatvédelmi irányelvek (a továbbiakban „Szabályzat” néven is), melyet érdemes átnéznie. A Szabályzatban megtalálja a „BT alkalmi ügyfél” definícióját, valamint az adatkezelés ezen érintett személyek kategóriájára vonatkozó egyéb részleteit, különösen a Szabályzat C szakaszában, amely a BT honlapján található www.bancatransilvania.ro.
Amikor alkalmi BT-ügyfélként lép kapcsolatba velünk, hogy készpénzt helyezzen el az egységeink pénztári ablakainál - BT-számlákon, amelyeknek nem Ön a számlatulajdonosa, meghatalmazottja vagy készpénzbefizetési joggal rendelkező megbízottja -, szükséges, hogy érvényes személyazonosító okmánya alapján azonosítsuk Önt, és nyilvántartásunkban az Ön személyes adatait kezeljük, nevezetesen: név, keresztnév, személyazonosító okmány sorozata és száma, személyi azonosító szám, lakcím, a befizetett összegre vonatkozó adatok és a fizetés természetének indoklása (a fizetés célja).
Bizonyos jogszabályban előírt esetekben szükséges lesz a személyazonosító okmányának másolatát elkészítenünk és megőriznünk.
Ezeket az adatokat szükség szerint a következő fő célokra dolgozzuk fel:
- azonosítás ellenőrzése a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzése érdekében; Az alkalmankénti banki egységek által lebonyolított tranzakciók esetén az azonosítást a hatályos személyazonosító okmányok alapján kell elvégezni, amelyeket eredetiben kell bemutatni, míg a BT eszközök használata esetén a bank nyilvántartásában szereplő egyéb adatok alapján;
- az ügyfelek megismerése a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzése érdekében, ideértve a kockázatalapú ellenőrzést is, az ügyfélmegismerési intézkedések alkalmazásával;
- az alkalmi ügyletre vonatkozó szerződés megkötése és végrehajtása;
- a pénzügyi-kereskedelmi magatartás értékelése és nyomon követése a szokatlan és gyanús tranzakciók felderítése érdekében, a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzésére vonatkozó, a bankra háruló ügyfélismereti jogszabályi kötelezettségek szerint;
- banki tranzakciók elszámolása;
valamint, a helyzettől függően, a fő célokkal szorosan összefüggő más célokra is, vagyis a következőkre:
- a jelentések elkészítése és továbbítása a jogosult intézményekhez a bankra vonatkozó hatályos jogszabályoknak megfelelően (így többek között, de nem kizárólagosan: a BNR Fizetési Incidens Központjához történő fizetési incidens jelentések, a törvény által meghatározott értéket meghaladó tranzakciók bejelentése a Nemzeti Pénzmosás Elleni és Megelőzési Hivatalnak);
- gazdasági, pénzügyi és/vagy igazgatási elemzések elvégzése és nyilvántartása a banknál;
- a bank által kínált szolgáltatások és termékek kezelése a belső osztályokon belül;
- a bank jogainak és érdekeinek bírósági védelme, a peres ügyek, vizsgálatok vagy bármely más, a bankot érintő panaszok/igények/kérelmek rendezése;
- kockázati ellenőrzések végrehajtása a bank eljárásain és folyamataiban, valamint auditálási vagy vizsgálati tevékenységek végzése;
- személyek, a bank helyiségeinek és/vagy vagyontárgyainak vagy az egységek látogatóinak biztonságfigyelése;
- intézkedések megtétele/információk nyújtása vagy válaszok adása a bankhoz bárki vagy bármely hatóság, intézmény által bármely csatornán — beleértve az elektronikus kommunikációs és internetes szolgáltatásokat is — intézett kérelmekre/bejelentésekre/panaszokra;
- belső elemzések (beleértve a statisztikaiakat) készítése;
- az iratok archiválása – fizikai és elektronikus formában –, biztonsági másolatok készítése (back-up);
- iratkezelési és titkársági szolgáltatások nyújtása a banknak címzett és/vagy általa feladott levelezés kapcsán, valamint futárszolgálati tevékenységek ellátása;
- a BT által használt informatikai rendszerek és a bank működési helyszíneinek fizikai biztonságának biztosítása;
- a csalások megelőzése;
Adatait alapvetően jogi kötelezettségeink teljesítése érdekében, közérdekből végzett feladat ellátásához, valamint az alkalmi ügylethez kapcsolódó szerződés megkötése/teljesítése céljából dolgozzuk fel.
A jelen adatok a megjelölt célokra történő feldolgozásának megtagadása lehetetlenné teheti a kért tranzakció végrehajtását.
A várakozási idők csökkentése érdekében a bank ügyfélszolgálatánál, jogos érdekünket igazoljuk ezen adatok felhasználására a jövőbeni készpénzbefizetési tranzakciók esetén is, amelyeket Ön kérni fog. A tranzakció törlése esetén fel kell vennünk Önnel a kapcsolatot a befizetett összeg visszafizetése érdekében. Amennyiben már rendelkezünk az Ön elérhetőségi adataival, azokat e célra fogjuk használni (pl. ha a bank szokásos ügyfele is – BT ügyfél –, rendelkezünk az ilyen szokásos szerződéses kapcsolat keretében általunk megadott elérhetőségeivel).
Ha azonban nem adta meg elérhetőségi adatait a banknak, bármely ilyen adat (telefonszám, e-mail cím) kitöltésével az értesítő űrlapon, amelyet a pénztári készpénzbefizetéskor kap meg, jóváhagyja ezen adatok használatát azzal a céllal, hogy felvegyük Önnel a kapcsolatot az összeg visszafizetése érdekében, ideértve a jövőbeni készpénzbefizetéseket is, egészen addig, amíg kérni nem fogja ezen elérhetőségi adatok kezelése megszüntetését vagy módosítását ezen célból.
A BT Adatvédelmi Szabályzatában megtalálja az adatainak a megjelölt célokra történő feldolgozásával kapcsolatos jogait, azok érvényesítésének módjait, valamint azt is, hogyan léphet kapcsolatba a BT által kijelölt adatvédelmi felelőssel (DPO BT).
- új lapon nyílik meg