1. Általános rendelkezések
1. Általános rendelkezések
Banca Transilvania, Nyrt., S.A. (a továbbiakban a „bank”, „BT”, „mi”) jelen tájékoztató jegyében tudatja Önnel, mint BT ügyfél, hogy miként kívánja kezelni adatait, elsősorban az ügyfélismeret céljából, a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzése érdekében.
Jelen tájékoztató kiegészül a következő rendelkezésekkelÁltalános tájékoztató a Banca Transilvania Ügyfeleinek személyes adatainak kezelése és védelme kapcsán (továbbiakban a "BT Általános tájékoztató jegyzet" vagy "Jegyzet"), amelyet javasolunk megtekinteni. A jegyzetben megtalálja a BT Ügyfél, a tényleges kedvezményezett, a politikailag érintett személy, valamint más szakmai kifejezések definícióit is.
A BT-t terhelő ügyfélismereti intézkedések alkalmazásának elsődleges alapját elsősorban a 129/2019. sz. törvény képezi a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzéséről és elleni küzdelemről, valamint egyes jogszabályok módosításáról és kiegészítéséről.
A pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzése érdekében a Banca Transilvania a kockázatalapú ellenőrzést is magába foglaló ügyfélismereti intézkedéseket alkalmaz, amelyek mind az azonosításra, mind a törvény által előírt személyes adatok feldolgozására kiterjednek: az adott természetes személy BT Ügyféllé válásakor (adatgyűjtés), az ügyfél státusz fennállásának teljes időtartama alatt (az adatok frissítése), valamint ezt követően az erre a jogszabályban meghatározott ideig (az adatok tárolása és törvényben engedélyezett célokra történő feldolgozása).
Amíg BT Ügyfélként nyilvántartásban szerepel, köteles frissíteni a banknál az ügyfélismereti célból gyűjtött/megadott adatokat, amint azok megváltoznak.
2. Személyes adatok, amelyeket az ügyfélismeret céljából kezelünk
2. Személyes adatok, amelyeket az ügyfélismeret céljából kezelünk
Így a legtöbb BT Ügyféllel kötött szerződéses kapcsolat megnyitása és lebonyolítása érdekében a bank jogi kötelezettséggel tartozik BT Ügyfelektől/BT Ügyfelekről – adott esetben, a közérdeket szolgáló feladat teljesítése céljából – legalább a következő személyes adatok begyűjtésére: név, vezetéknév, születési idő és hely, személyi azonosító szám (CNP) vagy más, hasonló egyedi azonosító, lakóhely, tartózkodási hely, telefonszám, faxszám, e-mail cím, foglalkozás, a munkáltató neve vagy az önálló tevékenység jellege, betöltött fontos köztisztség vagy politikai közszereplői minőség (PEP), az üzleti kapcsolat céljára és jellegére, valamint a forrására vonatkozó információk, továbbá a személyazonosító okmány másolata.
A klienismereti intézkedések alkalmazása magában foglalja az így gyűjtött adatok felhasználását is a következőkre:
- jelentések elkészítése és megküldése az illetékes intézmények részére, a bankra alkalmazandó jogszabályi előírásoknak megfelelően (így többek között, de nem kizárólagosan: a törvény által meghatározott összeghatárt meghaladó tranzakciók bejelentésére vonatkozó jelentések a Nemzeti Pénzmosásellenes Hivatal részére);
- a BT Ügyfelek pénzügyi-kereskedelmi magatartásának értékelése és nyomon követése az üzleti kapcsolat fennállása alatt, rendellenes és gyanús tranzakciók felderítése céljából, a bankot terhelő, az ügyfélismeretre vonatkozó jogszabályi kötelezettségek szerint a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzése érdekében;
3. A személyes adatok ügyféltudás céljából történő megőrzési időtartama
3. A személyes adatok ügyféltudás céljából történő megőrzési időtartama
Agyűjtött és adott esetben frissített adatok, valamint az üzleti kapcsolat BT-vel történő fennállásából eredő összes pénzügyi művelet nyilvántartásai a bank nyilvántartásaiban legalább 5 évig tárolódnak az üzleti kapcsolat megszűnésétől számítva, a törvényben előírt megőrzési idő (a 129/2019-es törvény szerint) alapján.
Ha az üzleti kapcsolat nem kerül megnyitásra, adatait a BT legalább 5 évig tárolja a bank üzleti kapcsolat megnyitásának elutasításától számítva.
Ha a BT Ügyfelei megtagadják ezen adatok megadását/frissítését/feldolgozását, akkor a bankkal fennálló szerződéses kapcsolatuk nem nyitható meg, vagy adott esetben a BT kezdeményezésére megszüntethető.
A kuncsaftismeret céljából feldolgozott adatokat adott esetben automatizált döntéshozatali folyamatoknak vethetik alá, úgymint:
- a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzése és leküzdése érdekében az ügyfélismereti intézkedések végrehajtásához ellenőrzéseket kell végezni a terrorcselekmények finanszírozásával vádolt személyek, illetve adott esetben magas csalás kockázatával rendelkező személyek adatbázisaiban, és ha a BT ügyfelei szerepelnek ezekben a nyilvántartásokban, a bank fenntartja a jogot, hogy megtagadja az üzleti kapcsolat létesítését velük, vagy megszüntesse a szerződéses kapcsolatot;
- Az ügyfeleket a csalásokkal szemben védve, valamint annak érdekében, hogy a bank megfelelően teljesítse az ügyfélismereti kötelezettségeit, figyeli a tranzakcióikat, és ha gyanús műveleteket észlel (például szokatlan gyakoriságú vagy összegű fizetések, amelyek ellentmondanak a számlatulajdonos ügyfelek által bejelentett forrásnak vagy az üzleti kapcsolat céljának és természetének, rövid időn belül különböző településekről kezdeményezett tranzakciók, amelyek nem tették lehetővé az utazást ezen helyszínek között), ennek megfelelően automatikusan intézkedik a tranzakciók és a kártyák vagy számlák zárolásáról.
4. Az érintett személy jogai
4. Az érintett személy jogai
A BT az ügyfélismeret céljából feldolgozott adatokat esetről esetre a megadott címzettkörök részére feltárhatja/áthelyezhetiBT általános tájékoztatóEbben az általános tájékoztatóban megtalálhatók azok a részletek is, amelyek a személyes adatai megjelölt célból történő kezelésével kapcsolatos jogaira, ezen jogok gyakorlásának módjára, illetve arra vonatkozóan, hogyan veheti fel a kapcsolatot a BT által kinevezett adatvédelmi felelőssel (DPO BT).
