Dan Dascăl, CEO BT Asset Management, взяв участь у Форумі інвесторів, організованому виданням Bursa, де розповів про динаміку ринку інвестиційних фондів, інтерес до регулярних інвестицій, а також про перспективи ринків капіталу на решту року:

Про ринок інвестиційних фондів:

• Минулий рік був дуже вдалим для індустрії інвестиційних фондів, а початок цього року підтверджує цю тенденцію. Індустрія подолала позначку 1,2 млн інвесторів в інвестиційні фонди в Румунії, що відображає дуже хорошу динаміку ринку.
  
  
• Зростання було зумовлене кількома чинниками. Насамперед парадигма інвестування у фонди суттєво змінилася після пандемії. Цифровізація дедалі більше присутня в нашому житті, тож більшість інвестицій — як у фонди, так і в акції — здійснюються в цифровому форматі, просто й зручно.
  
  
• Важливу роль у цій динаміці відіграли й регулярні інвестиції. У BT Asset Management ми маємо понад 300 000 регулярних інвестицій щомісяця. Маємо, відповідно, велику кількість інвесторів, які зрозуміли, що, систематично заощаджуючи відносно невелику суму на довшому горизонті, можна досягти дуже хороших результатів — у такому інвестиційному рахунку можна накопичити навіть невеликий капітал.
  
  
• Важливо враховувати і те, що ми стартуємо з відносно низької бази, через що результати можуть виглядати вражаючими. Частка ВВП, що припадає на інвестиційні фонди, у Румунії досі невисока. Відкриті інвестиційні фонди, у які, як уже згадувалося, інвестують ті 1,2 млн інвесторів, акумулюють приблизно 41 млрд леїв. Для порівняння, депозити населення становлять близько 410 млрд леїв, тобто співвідношення 1 до 10 на користь депозитів порівняно з інвестиціями.
  
  
• У Швеції співвідношення між інвестиціями та поточними рахунками — десь 80/20 на користь інвестицій. Логічно очікувати, що й у Румунії ці показники рухатимуться у тому самому напрямку. Потенціал дуже значний — не лише в інвестиційних фондах, а й в акціях, пенсіях та страхуванні. Відповідно, перспективи вселяють оптимізм.

Очікування на решту року:

• Немає особливих підстав для песимізму. Як на локальному, так і на глобальному рівні бачимо, що можливі шоки — зокрема нещодавні — досить швидко поглинаються ринками. Рівень довіри інвесторів до фондового ринку, схоже, істотно не змінився.
  
  
• У Румунії ситуація має свою специфіку: є сталий притік коштів від пенсійних фондів, а ми в BT Asset Management також фіксуємо значні притоки від нових інвесторів, які починають знайомитися з цим типом інвестицій.
  
  
• Звісно, ми прагнемо запропонувати клієнтам більше продуктів і вважаємо, що в середньо- та довгостроковій перспективі всі типи інвестицій стануть привабливими.