Dan Dascăl, a BT Asset Management vezérigazgatója, részt vett a Befektetők Fórumán, amelyet a Bursa napilap szervezett, ahol a befektetési alapok piacának alakulásáról, a rendszeres befektetések iránti érdeklődésről, illetve az év következő részének tőkepiaci kilátásairól beszélt:

A befektetési alapok piacáról:

• A tavalyi év nagyon jó volt a befektetési alapok ágazatának, és az idei év kezdete is megerősíti ezt a tendenciát. Az ágazat átlépte az 1,2 millió befektetőt a romániai befektetési alapokban, ami a piac nagyon jó dinamikáját tükrözi.
  
  
• A növekedést több tényező hajtotta. Elsősorban a pandémia után jelentősen megváltozott az alapokba fektetés paradigmája. A digitalizáció egyre inkább átszövi a mindennapjainkat, így a befektetések döntő többsége – legyen szó alapokról vagy részvényekről – digitális csatornákon, egyszerű és felhasználóbarát módon történik.
  
  
• Fontos szerepük volt ebben a rendszeres befektetéseknek is. A BT Asset Managementnél havonta több mint 300 000 rendszeres befektetést kezelünk. Így nagyon sok olyan befektetőnk van, aki megértette, hogy ha hosszabb időtávon rendszeresen félretesz egy viszonylag kis összeget, nagyon jó eredményeket érhet el – egy ilyen befektetési számlán akár kisebb vagyon is felépíthető.
  
  
• Ugyanakkor fontos látni, hogy viszonylag alacsony bázisról indulunk, ezért az eredmények látványosnak tűnhetnek. A GDP-hez mérten a befektetési alapokba irányuló allokációk aránya továbbra is alacsony Romániában. A nyíltvégű befektetési alapok, amelyekbe – ahogy említettem – 1,2 millió befektető fektet, összesen megközelítőleg 41 milliárd lejt tesznek ki. Ezzel szemben a lakossági betétek állománya körülbelül 410 milliárd lej, tehát nagyjából 1:10 arány a betétek javára a befektetésekkel szemben.
  
  
• Svédországban a befektetések és a folyószámlák aránya valahol 80/20 a befektetések javára. Logikusan várható, hogy Romániában is ebbe az irányba mozdulnak el ezek a számok. A potenciál nagyon nagy – nemcsak a befektetési alapokban, hanem a részvények, a nyugdíjak és a biztosítások terén is. Ennek megfelelően a kilátások okot adnak az optimizmusra.

Várakozások az év hátralévő részére:

• Nincs különösebb okom pesszimistának lenni. Azt látjuk, helyi és globális szinten egyaránt, hogy az esetleges sokkokat – a legutóbbiakat is beleértve – a piacok viszonylag gyorsan feldolgozzák. A befektetők tőzsdei bizalma nem tűnik érdemben romlottnak.
  
  
• Romániában a helyzet sajátos: a nyugdíjalapok részéről folyamatosak a pénzbeáramlások, és nálunk, a BT Asset Managementnél is jelentős beáramlások érkeznek az új befektetőktől, akik most ismerkednek ezzel a befektetési formával.
  
  
• Természetesen szeretnénk ügyfeleinknek több terméket kínálni, és úgy gondoljuk, hogy közép–hosszú távon minden befektetési típus érdekessé válik.