1. A BT ügyfeleinek adatai a Személyazonosító Nyilvántartási Főigazgatóságtól
1. A BT ügyfeleinek adatai a Személyazonosító Nyilvántartási Főigazgatóságtól
Romániában a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzése céljából a vevőismereti szabályok alkalmazása alapján a Román Bankok Szövetsége (A.R.B.) és a Személyazonosság-nyilvántartó Főigazgatóság közöttD.G.E.P”) egy keretmegállapodást kötöttek, amelyben meghatározták az A.R.B. tagbankjai – köztük a következők – általános együttműködési feltételeitBanca Transilvania („bank”, “BT”) – szerződéseket köthetnek a D.G.E.P.-vel a bankok által az ügyfelek ismeretének biztosítása érdekében a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzésére, valamint a bank ügyfeleinek személyes adatai érvényesítésére, azokat összevetve a Személyazonossági Nemzeti Nyilvántartásban (R.N.E.P.) található információkkal, továbbá további frissített személyes adatok szolgáltatására.
Az A.R.B. és a D.G.E.P. között megkötött keretmegállapodásnak megfelelően a Banca Transilvania és a D.G.E.P. megállapodtak abban, hogy...țial A személyek országos nyilvántartásának (R.N.E.P.) adatainak érvényesítésére és szolgáltatására vonatkozó szerződés, amely a 501615/2023.05.04. szám alatt került regisztrálásra a BT-nél, illetve a 3497232/2023.05.08. szám alatt a D.G.E.P.-nél, majd később ezt ugyanilyen elnevezésű szerződés váltotta fel, amely a 597554/2026.03.12. szám alatt került regisztrálásra a BT-nél, illetve a 4937601/2026.03.12. szám alatt a D.G.E.P.-nél (a továbbiakban „Szerződés”). A hatályos szerződés megtalálható amellékletezen tájékoztató jegyzetnek.
2. A személyes adatok kezelői és az érintett személyek
2. A személyes adatok kezelői és az érintett személyek
Ha Ön román állampolgár, magánszemély, aki BT-ügyfél, vagy a BT-ügyféllé válás lépésein halad át, a jelen tájékoztatóban megadott személyes adatait a BT és a D.G.E.P. között kötött szerződés rendelkezéseinek megfelelően dolgozzák fel az ügyfélismereti intézkedések BT általi alkalmazása céljából a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzésére. Így Ön egy érintett személy feldolgozási.
A BT ügyfelei, akiknek adatait feldolgozzák, természetes személyek, román állampolgárok, akik lehetnek termék- és szolgáltatástartók, valamint törvényes képviselők (pl. gondnokok, gyámok) és meghatalmazottak (meghatalmazottak, delegáltak, képviselők stb.), továbbá a jogi személyek részvényesei és tényleges tulajdonosai, ideértve azokat a természetes személyeket is, akik jogi személy által birtokolt termékek vagy szolgáltatások felhasználóinak minősülnek, valamint azok a természetes személyek, akik harmadik félként kezesek (ingó vagy ingatlan jelzálogszerződések aláírói) a jogi vagy természetes személyeknek nyújtott hitelek esetében.
BT és D.G.E.P.a kezelt személyes adatok feldolgozásáramindegyik, mint üzemeltető, de szerződésben megállapították az együttműködés módjait az Önre vonatkozó adatkezelési jogok és szabadságok tiszteletben tartása, valamint ezen adatok megfelelő biztonságának biztosítása érdekében.
Emlékeztetjük, hogy a Banca Transilvania ügyfeleinek adatkezeléséről szóló általános információk megtalálhatók aÁltalános tájékoztató a BT Ügyfelek személyes adatainak kezeléséről és védelméről.
3. A személyes adatok kezelésének célja és jogalapja, kezelt adatok kategóriái
3. A személyes adatok kezelésének célja és jogalapja, kezelt adatok kategóriái
BT, mint hitelintézet, jogszabályi kötelezettséggel tartozik ügyfeleitől/érdeklődőitől begyűjteni az azonosító okmányuk személyes adatait, valamint az azonosító okmányok másolatait is, az ügyfélátvilágítási intézkedések alkalmazásának céljából a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzése érdekében. A BT ezen célból történő adatkezelésével kapcsolatos részleteket a BT honlapján találja meg, aTájékoztató jegy a BT Ügyfelek személyes adatainak feldolgozásáról az ügyfélismeret céljából a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzése érdekében.
Ugyancsak a BT feladata, hogy ezek az adatok mindig helyesek legyenek, és adott esetben frissítse azokat a nyilvántartásaiban. Ehhez,BT át fogja adni a D.G.E.P.-nek a nevét, keresztnevét és az adóazonosítóját-a célzott személyek, akik a BT ügyfelei vagy azzá válás felé lépéseket tesznek.
A D.G.E.P. automata eljárásokkal feldolgozza és érvényesíti ezeket az adatokat, majd az esetnek megfelelően visszaküldi azokat a BT-nek az érintett személyekről:név, keresztnév, kódszemélyi azonosító szám (CNP),családi állapotă, nem, születési dátum és helyvagy aelhalálozás, az igazolvány egyéb adatai:típus, sorozatszám és szám, kibocsátás és lejárat dátuma, kibocsátó, lakcím, lakcím, fotó, ahogy ezek az adatok szerepelnek a R.N.E.P.-ben
BT a D.G.E.P.-től kapott adatokat fogja felhasználni az ügyfélismereti intézkedések végrehajtásához. Ha Ön már BT-ügyfél, és a D.G.E.P.-től kapott adatok eltérnek a nyilvántartásainkban szereplőktől, automatikusan frissítjük a banknál nyilvántartott adatait, személyes kérés nélkül.
Emellett, ha BT-vel üzleti kapcsolat létesítését kérik, ellenőrizhetjük az általunk megadott adatokat a D.G.E.P.-től kapott adatok összevetésével, hogy biztosan helyesen azonosítsuk Önöket.
4. Automatizált döntési folyamatok
4. Automatizált döntési folyamatok
A BT nem fog olyan intézkedést hozni, amely jogi hatásokat váltana ki, vagy amelyek hasonló módon jelentős mértékben érintenének Önt kizárólag az Általános Adatvédelmi Rendelet (GDPR) 22. cikkében foglaltak betartása nélkül, az Általános Adatvédelmi Rendelet (GDPR) 22. cikkében foglaltak betartása nélkül.
5. Az adatok címzettjei
5. Az adatok címzettjei
Adataitokat, beleértve ezen tájékoztató adatait is, amelyekhez hozzáférünk vagy amelyeket átruházunk, azok címzettjei a következő szakaszban találhatókVIII. Kinek fedhetjük fel/adhatjuk át az Ügyfelek személyes adataitdinÁltalános tájékoztató a BT Ügyfelek személyes adatainak kezeléséről és védelméről. A BT és a D.G.E.P. közötti adatkicserére vonatkozó adatok nem kerülnek továbbításra harmadik országok vagy nemzetközi szervezetek felé.
6. Személyes adatok BT általi tárolási időtartama
6. Személyes adatok BT általi tárolási időtartama
A számlatulajdonos-azonosítási intézkedések végrehajtása céljából feldolgozott adatokat az alkalmazandó jogszabályoknak megfelelően az ügyféllel fennálló üzleti kapcsolat megszűnését követően 5 évig megőrizzük. Ez az időszak a vonatkozó jogszabályok keretei között meghosszabbítható. Az adatmegőrzési időszak lejártával a bank törli vagy anonimizálja ezeket az adatokat, kivéve azokat az eseteket, amikor más jogszabályok további megőrzést írnak elő.
7. Az Önök számára garantált jogok
7. Az Önök számára garantált jogok
Az adatkezeléssel kapcsolatban biztosított az Ön számára a GDPR-ban előírt jogok gyakorlása. Ezeket a jogokat a BT-nél gyakorolhatja, vagy felveheti a kapcsolatot a BT adatvédelmi felelősével (DPO BT), ha kérdése van az adatkezeléssel kapcsolatban, az alábbi e-mail címen:dpo@btrl.ro vagy postai úton a Banca Transilvania cluj-napocai székhelyére, a Calea Dorobanților 30-36. szám alatti címre, Cluj megye. Amíg BT ügyfél vagy, ezeket a jogokat gyakorolhatod a banknál az alábbi címen elérhető online űrlapon keresztül is: https://www.bancatransilvania.ro/dsar/verificare/
A garantált jogok a következők: tájékoztatáshoz való jog (ezzel a tájékoztatóval teljesítjük tájékoztatási kötelezettségünket), tiltakozáshoz való jog, hozzáférés a feldolgozott adatokhoz, az adatok helyesbítéséhez való jog, az adatok törléséhez való jog, a feldolgozás korlátozásához való jog, az adathordozhatósághoz való jog, a kizárólag automatizált adatkezelésen alapuló döntés elleni védelem joga, valamint panasztételhez való jog a Személyes Adatok Feldolgozásának Országos Felügyeleti Hatóságánál (ANSPDCP). Az ezen jogok gyakorlásának garantáltsága azonban nem jelenti azt, hogy mindegyikük teljesíthető, figyelembe véve a jogalapot és az ezen tájékoztatóban említett adatok kezelésének célját.
