• A szintetikus szekuritizáció összege 2 milliárd lej (megközelítőleg 400 millió euró); ennek révén a FEI, a BEI támogatásával, csökkenti a Banca Transilvania hitelkockázatát, és lehetővé teszi a bank számára, hogy a szekuritizált portfólióhoz allokált tőkét átirányítsa.
• Az ügylet része a Banca Transilvania kötelezettségvállalása is, hogy 2,64 milliárd lej új finanszírozást nyújt a kkv‑k számára fenntartható projektekre.
• A szekuritizáció tovább erősíti szerepét olyan eszközként, amely elősegíti a tőke új beruházások felé történő átcsoportosítását, ezáltal hozzájárul a munkahelyteremtéshez és a klímasemlegesség felé vezető méltányos átmenethez.

Az Európai Beruházási Bank Csoportja (BEI Csoport), amely az Európai Beruházási Bankból (BEI) és az Európai Beruházási Alapból (FEI) áll, szintetikus szekuritizáció és új hitelezési vállalások jóváhagyásával erősíti a Banca Transilvania (BT)‑val fennálló hosszú távú együttműködését.

Ez a BT első szekuritizációs ügylete, és egyben az első tőkekövetelmény‑csökkentési (capital relief) tranzakció a BT és a BEI Csoport között. A megállapodás célja a tőke felszabadítása egy, a standardizált megközelítés hatálya alá tartozó eszközportfólióból, ezáltal olyan hitelezési kapacitást teremtve, amelyet a romániai kkv‑k és középvállalatok támogatására fordítanak. A FEI több mint 324 millió lej értékű tranzsra nyújt hitelvédelmet, amelyet a BEI viszontgarantál. A FEI ezen felül több mint 1,67 milliárd lej értékű tranzsra is védelmet biztosít, amelynek 50%-át a BEI viszontgarantálja. A struktúra mikro‑, kkv‑ és vállalati hitelek portfóliójából származik, amelynek teljes állománya meghaladja a 2 milliárd lejt.

"Örülök, hogy a BEI Csoporttal való együttműködésünkben új projektet indíthatunk, amely felgyorsítja a helyi kkv‑k hozzáférését a finanszírozáshoz – ők a román gazdaság egyik pillére. A finanszírozási kapacitás erősítése mellett a BEI szakértelmet és bevált gyakorlatokat hoz, amelyek segítenek a tőke még hatékonyabb kezelésében."
Ömer Tetik, vezérigazgató, BT

A megállapodás keretében a BT vállalja, hogy három éven keresztül több mint 2,64 milliárd lej új hitelt nyújt a kkv‑knak és középvállalatoknak. E finanszírozás legalább 20%-át olyan projektekre különítik el, amelyek a klímaváltozás elleni fellépéssel és a környezeti fenntarthatósággal összhangban állnak, hangsúlyozva a BT és a BEI Csoport elkötelezettségét az alacsony karbonkibocsátású gazdaságra való átállás támogatása iránt.

"Ez a tranzakció a Banca Transilvania‑val kiemeli elkötelezettségünket a romániai vállalkozások támogatása mellett, hogy a nehéz időkben is a lehető legjobban fejlődhessenek. Örülök, hogy a Banca Transilvania az első szekuritizációs ügyletéhez a bizonyított szakértelmünkre támaszkodott, és hogy együtt olyan új növekedési lehetőségeket teremthetünk a román gazdaság számára, amelyek a fenntartható beruházásokat előmozdító szekuritizációra épülnek."
Marjut Falkstedt, vezérigazgató, FEI

"A BEI részvétele jelzés lesz más nemzetközi pénzügyi intézmények számára, és hozzájárul Románia tőkepiacának fejlődéséhez."
Ioannis Tsakiris, alelnök, BEI .

Háttérinformációk

Az Európai Beruházási Bankról
Európai Beruházási Bank (BEI) az Európai Unió hosszú lejáratú hitelező intézménye, amelyet a tagállamok tulajdonolnak. Szilárd beruházásokat finanszíroz, amelyek hozzájárulnak az EU céljainak megvalósításához. A BEI projektjei erősítik a versenyképességet, ösztönzik az innovációt, előmozdítják a fenntartható fejlődést, erősítik a társadalmi és területi kohéziót, és támogatják a klímasemlegesség felé vezető igazságos és gyors átmenetet. A BEI Csoport, amelynek része a Európai Beruházási Alap (FEI), 2023‑ban 88 milliárd euró értékű finanszírozási kötelezettségvállalást írt alá több mint 900 projektre. Várakozásaink szerint ezek a kötelezettségvállalások mintegy 320 milliárd EUR értékű beruházást mozgósítanak, 400 000 vállalatot és 5,4 millió munkahelyet támogatva. A BEI Csoport által finanszírozott valamennyi projekt összhangban van a Párizsi Megállapodással. A BEI Csoport nem finanszíroz fosszilis tüzelőanyagokra irányuló beruházási projekteket. Jó úton haladunk, hogy teljesítsük azt a vállalásunkat, miszerint 2020 - 2030 között 1 000 milliárd euró összegben támogatjuk a klíma‑ és környezeti fenntarthatósági beruházásokat, ahogyan azt a Klímabank ütemtervében ígértük. A BEI Csoport éves finanszírozásának több mint fele olyan projekteket támogat, amelyek közvetlenül hozzájárulnak a klímaváltozás mérsékléséhez, az ahhoz való alkalmazkodáshoz és az egészségesebb környezethez. Az Európai Unión belül a BEI által nyújtott finanszírozások mintegy fele a kohéziós régiókba irányul, ahol az egy főre jutó jövedelem alacsonyabb. Ez rávilágít a Bank elkötelezettségére az inkluzív növekedés és az életszínvonalak konvergenciájának előmozdítása mellett.


Az Európai Beruházási Alapról
2024. május 2‑től a FEI a logóját az uniós arculathoz igazítja, tovább erősítve ezzel az EU kulcsszereplőjeként betöltött szerepét. Az Európai Beruházási Alap (FEI) az Európai Beruházási Bank Csoportjának része. Fő küldetése az európai mikrovállalkozások és kis‑ és középvállalkozások (kkv‑k) támogatása, finanszírozáshoz való hozzáférésük elősegítésével. A FEI kockázati és növekedési tőkeprogramokat, garanciákat és mikrofinanszírozási eszközöket tervez és fejleszt, amelyek kifejezetten erre a piaci szegmensre irányulnak. Ebben a szerepben a FEI hozzájárul az EU kulcsfontosságú szakpolitikai céljaihoz, úgymint versenyképesség és gazdasági növekedés, innováció és digitalizáció, társadalmi hatás, készségek és humán tőke, klíma‑ és környezeti fenntarthatóság, valamint mások.


A Banca Transilvaniáról
Banca Transilvania Románia és Délkelet‑Európa legnagyobb bankja. Univerzális bankként a pénzügyi szektor valamennyi ügyfélszegmensét és üzletágát lefedi. Piaci részesedése meghaladja a 20%-ot, 4,3 millió ügyfele és több mint 10 000 munkatársa van, online banki megoldásokat kínál, és 180 településen 500 egységet működtet. A Banca Transilvania márkaértéke elérte a 686,5 millió dollárt, a Brand Finance Banking 500 2024 rangsorában a 252. helyen áll.