Abbiamo già sfatato 2 miti sul factoring. Ce n’è rimasto solo uno, ma,  prima, vai a leggere i due articoli qui e qui.

Mito n. 3: il factoring è un prodotto burocratico.

Il factoring implica la presa in carico di un rapporto commerciale con un determinato partner, e la banca (il factor) deve comprenderne a fondo il funzionamento per poter agire correttamente e nell’interesse del proprio cliente qualora si verifichino eventi assicurati.

In pratica, il contratto di factoring rispecchia i termini e le condizioni del contratto commerciale/ordine stipulato da un cliente con i propri partner, e il factor chiede solo che vengano rispettati, nient’altro. Il ruolo della banca (del factor) non è intervenire nel rapporto commerciale, bensì fare tutto il possibile per tutelare gli interessi del proprio cliente.

I blocchi si creano quando una cosa è scritta nei contratti/ordini commerciali e un’altra accade nella realtà. Il cliente che non coglie l’importanza di rispettare gli accordi con il proprio partner e adotta l’approccio “lo so io, lavoro così da anni” finisce per etichettare il prodotto come burocratico.

In realtà, se quanto sopra viene rispettato e la banca (il factor) comprende in fase di analisi come funziona la relazione commerciale tra i due partner, l’operatività della linea offre soluzioni automatizzate che riducono al minimo la burocrazia.

In conclusione, il factoring è un prodotto pensato per le esigenze delle imprese; resta solo la disponibilità da parte loro a comprenderne i benefici.

Noi, in BT, abbiamo una struttura specializzata che gestisce con successo un numero significativo di operazioni di factoring domestico e di export. Negli ultimi anni, i flussi di approvazione e di gestione di queste linee si sono automatizzati, così che tutti i nostri clienti possono utilizzare online i servizi di factoring. In questo modo, i tempi di risposta si sono ridotti in modo significativo.

E sappiamo tutti che time=money, no?