1. Перекази між власними валютними рахунками
Ці операції обробляються 24 години на добу, 7 днів на тиждень, таким чином: Внутрішні перекази, надіслані з понеділка по суботу після 20:00, неділю, а також надіслані у вихідні дні, обробляються миттєво, бухгалтерський баланс буде змінений на дату першого банківського робочого дня, і вони будуть відображені у виписках за перший банківський робочий день. Перекази без коштів відхиляються автоматично.
2. Платіжне доручення в іноземній валюті, міжбанківське та внутрішньобанківське
Це обробляється 24 години на добу, 7 днів на тиждень, таким чином:
2.1 Платіжне доручення у міжбанківській валюті
Замовлення на міжбанківські валютні платежі, що здійснюються в режимі терміновості, опрацьовані впродовж дня T, між 09:00 - 18:00, будуть розраховані з максимальною датою валютування T+1; замовлення на міжбанківські валютні платежі, опрацьовані впродовж дня T між 09:00-18:00, будуть розраховані з максимальною датою валютування T+3; замовлення на міжбанківські валютні платежі, отримані поза вказаними інтервалами, будуть опрацьовуватися 24 години на добу, 7 днів на тиждень і будуть включені до розрахункового циклу наступного банківського робочого дня відповідно до перших двох вищезазначених пунктів.
2.2 Платіжне доручення SEPA
Платежі Sepa, підписані протягом дня T, будуть передані банку-бенефіціару у наступний робочий банківський день (T+1) та будуть відображатися таким чином:
- у виписці, сформованій на день Т, якщо транзакцію було підписано з понеділка по п’ятницю до 17:00;
- в витязі, сформованому на день T+1 (наступний робочий банківський день), якщо транзакція була підписана з понеділка по п’ятницю після 17:00, у суботу або неділю чи у неробочі дні.
2.3 Платіжне доручення у валюті міжбанківське, незалежно від суми - обробляється 24 години на добу, 7 днів на тиждень
Переклади, здійснені без коштів, автоматично відхиляються.
3. Комісії за валютні платежі
3.1 Платежі поза SEPA
0,10% від суми, мінімум 15 EUR, максимум 600 EUR (комісія Swift включена).
3.2 Платежі SEPA
Порціями, залежно від вартості операції:
| від 0 до 1 000,00 LEI у еквіваленті EUR | 2.50 LEI у еквіваленті EUR |
| від 1,000.00 LEI включно, до 50,000.00 LEI в еквіваленті EUR | 5.00 LEI в еквіваленті EUR |
| суми ≥ 50,000.00 LEI в еквіваленті EUR | 10.00 LEI в еквіваленті EUR |
Платіж SEPA це той платіж, який одночасно відповідає таким умовам:
- це оплата у EUR;
- це платіж, оформлений у режимі “звичайний” (без терміновості), з комісією SHA;
- банк-бенефіціар є банком з однієї з країн простору SEPA і приєднався до платіжних схем Sepa.
Миттєві міжбанківські платежі в EUR, pana in maxim 1000 Euro, prin canale electronice, către un cont deschis la o bancă din zona SEPA care a aderat la TIPS (Target Instant Payment Settlement.
Простір SEPA складається з:
- Члени Європейського Союзу:;
- Держави зони євро: Австрія, Бельгія, Кіпр, Хорватія, Естонія, Фінляндія, Франція, Німеччина, Греція, Ірландія, Італія, Люксембург, Мальта, Нідерланди, Португалія, Іспанія та Словенія;
- Держави зони неєвро: Болгарія, Чехія, Данія, Латвія, Литва, Угорщина, Польща, Румунія, Словаччина, Швеція та Велика Британія;
- Держави-члени Європейського економічного простору (Європейська економічна зона – ЕЕЗ): Ісландія, Ліхтенштейн, Норвегія;
- Швейцарія та Монако.
SEPA розшириться і на такі території, що вважаються частиною Європейського Союзу (ст. 299 Римського договору): Мартиніка, Гваделупа, Французька Гвіана, Реюньйон, Джибуті, Азори, Мадейра, Канарські острови, Сеута і Меліля та Аландські острови. У випадку платежів SEPA Банк Трансільванія не стягуватиме комісію за кореспондентський банк.
Комісія за обробку та термінове повідомлення про здійснення валютних платежів:
| 1 - 150.000 EUR | 25 EUR / платіж |
| > 150,000 EUR | 75 EUR / платіж |
Комісія за обробку та термінову комунікацію стягується разом із комісіями за операцію. Операція, за яку стягується термінова комісія, виконується з тією ж датою валютування або датою валютування – наступним робочим днем (для платежів, здійснених у проміжку 09:00 - 18:00), а кінцеве swift-повідомлення передається до відділення у день виконання операції.
НОТА: Окрім комісій Банку Трансильванія, у випадку валютних платежів до інших банків, у випадку трансферів з опцією SHA (крім платежів SEPA) та OUR, будуть стягуватися комісії кореспондентських банків, розмір яких визначається ними.
| Зміни / скасування валютних платежів | 30 EUR |
4. Платежі DSP (директива платіжних послуг до країн Європи)
Включайте платежі до країн DSP у валютах DSP.
Країни DSP: Австрія, Бельгія, Болгарія, Кіпр, Хорватія, Данія, Естонія, Фінляндія, Франція, Німеччина, Греція, Ісландія, Ірландія, Італія, Латвія, Ліхтенштейн, Литва, Люксембург, Мальта, Велика Британія, Норвегія, Нідерланди, Польща, Португалія, Чеська Республіка, Румунія, Словаччина, Словенія, Іспанія, Швеція, Угорщина.
Монети DSP використані в Banca Transilvania: данська крона (DKK), швейцарський франк (CHF), фунт стерлінгів (GBP), норвезька крона (NOK), польський злотий (PLN), чеська крона (CZK), леу (RON), шведська крона (SEK), угорський форинт (HUF).
УВАГА: Платежі DSP можуть здійснюватися лише з комісіями SHA. Платежі за DSP не можуть здійснюватися за схемою комісії BEN.
Для платежів, що не є DSP** та не є SEPA, комісії проміжних банків повідомляються клієнтам і утримуються після здійснення платежу; їх оплачуватимуть таким чином:
- У разі платежів з опцією "OUR" від клієнта BT, замовника платежу;
- У випадку платежів з опцією "BEN" здійснених отримувачем платежу;
- У випадку платежів з опцією "SHA" платник здійснює оплату комісії кореспондентського банку BT, решту комісій несе одержувач.
Комісії банків-кореспондентів за платежі нижче DSP
| Валюта | Тип комісії | Значення комісії |
| CHF | НАШ | 14.5 CHF |
| SHA | 14.5 CHF | |
| CZK | НАШ | 0,5 %, мін. 200 CZK, макс. 2 000 CZK |
| SHA | 200 CZK | |
| DKK | НАШ | 15 DKK |
| SHA | 15 DKK | |
| GBP | НАШ | 12 GBP |
| SHA | 3 GBP | |
| HUF | НАШ | 1500 HUF |
| SHA | 1500 HUF | |
| PLN | НАШ | 10 PLN |
| SHA | 5 злотих | |
| SEK | НАШ | 60 SEK |
| SHA | 60 SEK | |
| NOK | НАШ | 100 NOK |
| SHA | 100 NOK |
Інші комісії, які стягуються при ініціюванні платежу:
У випадку вибору способу комісійних OUR для платежів NON DSP і non SEPA стягуються наступні комісії:
- Платежі в EUR - комісія банку-кореспондента становить 22 EUR
- Платежі в USD - комісія банку-кореспондента становить 15 USD
- Для валютних платежів, які потребують змін (наприклад, невідповідність між іменем і рахунком бенефіціара, рахунком бенефіціара та надісланою валютою), можливо, що банк-бенефіціар утримає додаткову комісію (repair charges); у цьому випадку комісія, яку запрошує банк-бенефіціар / змінений валютний платіж, повідомляється клієнтам BT і утримується після здійснення платежу, по мірі надходження від банку-бенефіціара.
