1. Загальні положення
1. Загальні положення
Банка Трансилванія, S.A., S.A. (далі також "банк", "BT", "ми"), повідомляє вас цією спеціальною інформаційною нотаткою про те, як планує обробляти ваші дані як Клієнта BT, з основною метою пізнання клієнтури для запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.
Цей інформаційний лист заповнюється відповідно до положень Загальні інформаційні нотатки щодо обробки та захисту персональних даних Клієнтів BT (названий далі також “Загальна інформаційна заява BT” або “Заява”), яку ми рекомендуємо вам переглянути. В межах заяви ви знайдете також визначення Клієнта BT, реального бенефіціара, політично значущої особи, а також визначення інших спеціалізованих термінів.
Первинне законодавство, яке встановлює для BT обов’язок застосовувати заходи щодо пізнання клієнтів, представлено перш за все Законом № 129/2019 щодо запобігання та протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму, а також щодо внесення змін і доповнень до окремих нормативних актів.
Знання клієнтури для запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму, включно з перевіркою на основі ризику, здійснюється Банком Трансільванія шляхом застосування заходів з ознайомлення з клієнтурою, які передбачають як перевірку особи, так і обробку персональних даних, передбачених законом, як у момент набуття певною фізичною особою статусу клієнта Банку Трансільванія (збір даних), протягом усього часу, доки цей статус зберігається (оновлення даних), так і після цього моменту, протягом часу, встановленого законом після припинення статусу клієнта Банку Трансільванія (зберігання даних та їх обробка з метою, дозволеною законом).
Поки ви маєте статус Клієнта BT, ви зобов'язані оновлювати в обліках банку зібрані/надані дані з метою вивчення клієнтів щоразу, коли вони змінюються.
2. Персональні дані, які ми обробляємо з метою пізнання клієнтської бази
2. Персональні дані, які ми обробляємо з метою пізнання клієнтської бази
Отже, для відкриття та ведення договірних відносин з більшістю категорій клієнтів BT, банк має законний обов’язок збирати від/про клієнтів BT, для виконання завдання, що служить суспільному інтересу, за потреби, щонайменше наступні категорії персональних даних: ім’я, прізвище, дата та місце народження, особистий ідентифікаційний код (CNP) або інший унікальний подібний ідентифікаційний елемент, місце проживання, адреса, номер телефону, факс, електронна поштова адреса, професія, назва роботодавця або характер власної діяльності, важлива державна посада, яку обіймає особа, або статус політично експонованої особи (PEP), інформація про мету та характер ділових відносин і джерело коштів, а також копія ідентифікаційного документа.
Застосування заходів з вивчення клієнтури передбачає також використання зібраних даних для:
- реалізація та передача звітів до компетентних установ, які їх прийматимуть, відповідно до застосовних до банку законодавчих положень (зокрема, але не обмежуючись: звіти для декларування операцій, що перевищують встановлену законом суму, до Національного офісу з попередження та боротьби з відмиванням грошей);
- оцінка та моніторинг фінансово-комерційної поведінки Клієнтів BT протягом ведення ділових відносин з банком, з метою виявлення незвичайних транзакцій та підозрілих транзакцій, відповідно до законних зобов’язань щодо знання клієнтів, покладених на банк для запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму;
3. Період зберігання персональних даних, оброблених з метою пізнання клієнтської бази
3. Період зберігання персональних даних, оброблених з метою пізнання клієнтської бази
Зібрані дані та, у разі необхідності, оновлені, разом із записами всіх фінансових операцій, що випливають із ведення ділових відносин з BT, зберігатимуться в обліку банку протягом мінімум 5 років із дати припинення ділових відносин, відповідно до встановленого законом терміну зберігання (у Законі 129/2019).
Якщо ділові відносини не буде відкрито, ваші дані будуть зберігатися банком BT протягом принаймні 5 років з дати відмови банку у відкритті ділових відносин.
У разі відмови Клієнтів BT надавати/ оновлювати/ опрацьовувати ці дані, їхні договірні відносини з банком не зможуть бути відкриті або, в разі потреби, можуть бути припинені за ініціативою BT.
Дані, оброблені з метою пізнання клієнтури, можуть підлягати, за потреби, автоматизованим процесам прийняття рішень, таким як:
- для застосування заходів зі знання клієнтів з метою запобігання та протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму, будуть проводитися перевірки в базах даних із особами, звинуваченими у фінансуванні терористичних актів або, за потреби, з особами з високим ризиком шахрайства, і, якщо Клієнти BT будуть знайдені у цих реєстрах, банк залишає за собою право відмовити у встановленні ділових відносин з ними або припинити договірні відносини;
- щоб захистити Клієнтів від шахрайств, а також щоб банк належним чином виконував свої зобов’язання щодо знання Клієнтської бази, він здійснює моніторинг їхніх транзакцій і, якщо виявляє підозрілі операції (такі як незвичайні платежі за частотою, вартістю, з урахуванням джерела фондів, задекларованого Клієнтами — власниками рахунків, або мети та характеру ділових відносин, транзакції, ініційовані з різних населених пунктів у короткі проміжки часу, що не дозволяло переміщатися між цими локаціями), відповідно вживає заходів щодо блокування транзакцій, карток рахунків, приймаючи ці рішення виключно автоматично;
4. Права суб’єкта даних
4. Права суб’єкта даних
Дані, оброблені з метою пізнання клієнтури, можуть бути розкриті/передані BT, залежно від випадку, категоріям одержувачів, зазначеним у Загальна інформаційна довідка BT. În această ntoă generală regăsiți și detalii despre drepturile de care beneficiați în legătură cu prelucrarea datelor dumneavoastră în scopul indicat, despre modalitățile în care puteți să vi le exercitați sau despre cum puteți să contactați responsabilul cu protecția datelor desemnat de BT (DPO BT).
