Оператор даних і зацікавлені особи
Банка Трансільванія S.A. („банка“, „BT“) опрацьовує персональні дані фізичних осіб, які здійснюють у підрозділах банку або через обладнання BT випадкові операції (наприклад, внесення готівки на рахунки BT, до яких вони не мають жодного статусу, валютні обміни, грошові перекази через Western Union, платежі постачальникам послуг, зняття сум, що становлять дивіденди), які також називаються випадковими клієнтами, а також, за потреби, дані реальних бенефіціарів випадкових клієнтів (разом «цільові особи»).
Мета обробки персональних даних
Особисті дані обробляються в контексті одноразових транзакцій для наступних основних цілей:
- застосування заходів щодо знання клієнта для запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (включно з перевіркою особи та ідентифікацією).
- укладення та виконання контракту для випадкових операцій (включно з обробкою/ розрахунком цієї операції);
Категорії оброблених персональних даних та їх джерело
У контексті випадкових транзакцій, BT обробляє, у разі потреби, наступні категорії персональних даних:
- дата ідентифікації: дані, знайдені у посвідченні особи або паспорті, якими ви ідентифікуєтесь, включаючи копію цього документа, коли це вимагається законом, підпис, країна податкового резиденства;
- фінансові дані про разову транзакцію (наприклад, сума, валюта, одержувач платежу, пояснення/деталі щодо транзакції, посилання/ідентифікатор транзакції) та історію разових транзакцій, здійснених у BT;
- контактні дані: номер телефону, електронна адреса;
- інші персональні дані, передбачені законом, залежно від специфіки транзакції;
Ми збираємо дані випадкових клієнтів безпосередньо від них. У випадку їхніх фактичних бенефіціарів ми збираємо дані від осіб, які є випадковими клієнтами і які їх нам надають.
На яких юридичних підставах здійснюється обробка персональних даних і що відбувається, якщо ви відмовитесь від обробки
Банк обробляє персональні дані на підставі діючих законодавчих обов’язків (наприклад, законодавство про знання клієнтів для запобігання відмиванню грошей і фінансуванню тероризму, законодавство про платіжні послуги), а також для укладення та виконання договору, що стосується запитаної разової операції. Якщо ви відмовитесь від обробки цих персональних даних, ми не зможемо опрацювати разову операцію.
Також, для скорочення часу очікування в касах банку, ми маємо законний інтерес використовувати оброблені дані у контексті випадкової транзакції або, за потреби, персональні дані, які ми маємо про вас з перспективи звичайного клієнта банку та для можливих майбутніх випадкових транзакцій.
На який період ми зберігаємо персональні дані
Персональні дані зберігаються 5 років від дати випадкової транзакції, період, який може бути продовжений відповідно до спеціального законодавства. Після закінчення законного терміну зберігання банк видалить/анонімізує дані, якщо не існує інших законних розпоряджень, які передбачають їх подальше зберігання (наприклад: Кодекс податкового провадження зобов'язує зберігати дані 10 років від дати випадкової транзакції).
Кому ми розкриваємо персональні дані
Категорії отримувачів, яким ми розкриваємо персональні дані, у разі необхідності, такі:
- інші Клієнти (клієнт BT, бенефіціар сум, що є предметом випадкової операції)
- партнери за контрактом (постачальники послуг), що використовуються у діяльності BT
- влада та державні установи, до яких ми маємо юридичний обов’язок (наприклад, ANAF і ONPCSB) або, за потреби, законний інтерес (наприклад, судові інстанції) розкривати оброблені особисті дані в контексті випадкових транзакцій.
Ця інформаційна записка заповнюється з Політика Банку Трансильванія S.A. щодо обробки та захисту персональних даних у межах банківської діяльності ("Політика конфіденційності"), mai ales cu prevederi din secțiunea C pct. 2 din aceasta. Політика конфіденційності знаходиться на сайті www.bancatransilvania.ro або, за запитом, у будь-якому підрозділі банку. У Політиці конфіденційності згадані також права, якими можуть користуватися суб’єкти даних, та спосіб їх реалізації, а також контактні дані відповідальної особи з захисту даних (DPO BT).
