1. Transferurile între conturile proprii în valută
Acestea se procesează 24 de ore din 24, 7 zile din 7, astfel: Transferurile interne transmise de luni până sâmbătă după ora 20:00, duminică, precum și cele transmise în zile nelucrătoare se vor procesa instant, soldul contabil va fi afectat cu data primei zile lucrătoare bancare și se vor regăsi pe extrasele primei zile bancare lucrătoare. Transferurile transmise fără fonduri se refuză automat.
2. Ordine de plată în valută, interbancare și intrabancare
Acestea se procesează 24 de ore din 24, 7 zile din 7, astfel:
2.1 Ordine de plată în valută interbancare
Ordinele de plată în valută interbancare, în regim de urgență, procesate în cursul zilei T, între orele 09:00 - 18:00 vor fi decontate cu maxim data valută T+1; ordinele de plata în valută interbancare procesate în cursul zilei T între orele 09:00-18:00, vor fi decontate cu maxim data valută T+3; ordinele de plată în valută interbancare recepționate în afara intervalelor anterior menționate, se vor procesa 24 din 24, 7 zile din 7 și se vor introduce în circuitul de decontare în următoarea zi lucrătoare bancară conform primelor 2 puncte anterior menționate.
2.2 Ordine de plată SEPA
Plățile Sepa semnate în cursul zilei T, se vor transmite băncii beneficiare în ziua bancară lucrătoare următoare (T+1) și se vor afișa astfel:
- în extrasul generat pentru ziua T dacă tranzacția a fost semnată de luni până vineri până la ora 17:00;
- în extrasul generat pentru ziua T+1 (ziua bancară lucrătoare următoare) dacă tranzacția a fost semnată de luni până vineri după ora 17:00, sâmbăta sau duminica sau în zile nelucrătoare.
2.3 Ordine de plată în valută intrabancare, indiferent de valoare - se procesează 24 de ore din 24, 7 zile din 7
Transferurile transmise fără fonduri se refuză automat.
3. Comisioane plăți valută
3.1 Plăți non SEPA
0.10% din sumă, minim 15 EUR, maxim 600 EUR (comision Swift inclus).
3.2 Plăți SEPA
Pe tranșe, în funcție de valoarea operațiunii:
| de la 0 la 1,000.00 LEI în echivalent EUR | 2.50 LEI în echivalent EUR |
| de la 1,000.00 LEI inclusiv, până la 50,000.00 LEI în echivalent EUR | 5.00 LEI în echivalent EUR |
| sume ≥ 50,000.00 LEI în echivalent EUR | 10.00 LEI în echivalent EUR |
Plata SEPA este acea plată care îndeplinește cumulativ următoarele condiții:
- este o plată în EUR;
- este o plată ordonată în regim “normal” (fără urgență), cu comision SHA;
- banca beneficiară este o bancă dintr-una din țările din spațiul SEPA și a aderat la schemele de plăți Sepa.
Plăți interbancare instant în EUR, pana in maxim 1000 Euro, prin canale electronice, către un cont deschis la o bancă din zona SEPA care a aderat la TIPS (Target Instant Payment Settlement.
Spațiul SEPA se compune din:
- Statele membre ale Uniunii Europene:;
- Statele zonei euro: Austria, Belgia, Cipru, Croația, Estonia, Finlanda, Franța, Germania, Grecia, Irlanda, Italia, Luxemburg, Malta, Olanda, Portugalia, Spania și Slovenia;
- Statele zonei non-euro: Bulgaria, Republica Cehă, Danemarca, Letonia, Lituania, Ungaria, Polonia, România, Slovacia, Suedia și Marea Britanie;
- Statele membre ale Spatiului Economic European (European Economic Area – EEA): Islanda, Liechtenstein, Norvegia;
- Elvetia și Monaco.
SEPA se va extinde și în următoarele teritorii, considerate parte a Uniunii Europene (Art. 299 Tratatul de la Roma): Martinica, Guadalupe, Guiana Franceză, Reunion, Gibraltar, Azore, Madeira, Insulele Canare, Ceuta și Melilla și Insulele Aland. În cazul plăților SEPA, Banca Transilvania nu va percepe comision de bancă corespondentă.
Comision de procesare și comunicare în regim de urgență a efectuării plăților în valută:
| 1 - 150,000 EUR | 25 EUR / plată |
| > 150,000 EUR | 75 EUR / plată |
Comisionul de procesare și comunicare în regim de urgență se percepe împreună cu comisioanele aferente operațiunii. Operațiunea comisionată în regim de urgență se efectuează cu aceeași zi dată valută sau dată valută - următoarea zi lucrătoare (pentru plățile efectuate în intervalul 09:00 - 18:00), iar mesajul swift final se transmite la sucursală în ziua efectuării operațiunii.
NOTĂ: Pe lângă comisioanele Băncii Transilvania, în cazul plăților în valută către alte bănci, în cazul transferurilor cu opțiunea SHA (exceptând plățile SEPA) și OUR, se vor percepe comisioane de bănci corespondente a căror cuantum este stabilit de acestea.
| Modificări / anulări plăți valutare | 30 EUR |
4. Plățile DSP (directiva serviciilor de plăți către țările din europa)
Includ plățile către țările DSP în monedele DSP.
Țările DSP: Austria, Belgia, Bulgaria, Cipru, Croația, Danemarca, Estonia, Finlanda, Franța, Germania, Grecia, Islanda, Irlanda, Italia, Letonia, Liechtenstein, Lituania, Luxemburg, Malta, Marea Britanie, Norvegia, Olanda, Polonia, Portugalia, Republica Cehă, România, Slovacia, Slovenia, Spania, Suedia, Ungaria.
Monedele DSP utilizate în Banca Transilvania: coroana daneză (DKK), franc elvețian (CHF), lira sterlină (GBP), coroana norvegiană (NOK), zlotul polonez (PLN), coroana cehă (CZK), leu (RON), coroana suedeză (SEK), forint ungaria (HUF).
ATENȚIE: Plățile DSP pot fi efectuate doar cu comisioane SHA. Nu se pot efectua plăți sub DSP în regim de comisionare BEN.
Pentru plățile non-DSP** și non SEPA, comisioanele băncilor intermediare se comunică clienților și se rețin ulterior efectuării plății; acestea vor fi suportate astfel:
- În cazul plăților cu opțiunea "OUR" de către clientul BT ordonator al plății;
- În cazul plăților cu opțiunea "BEN" de către beneficiarul plății;
- În cazul plăților cu opțiunea "SHA" ordonatorul plății suportă comisionul băncii corespondente a BT, restul comisioanelor fiind în sarcina beneficiarului.
Comisioane bănci corespondente pentru plăți sub DSP
| Moneda | Tip comisionare | Valoare comision |
| CHF | OUR | 14.5 CHF |
| SHA | 14.5 CHF | |
| CZK | OUR | 0.5 %, min. 200CZK, max. 2,000 CZK |
| SHA | 200 CZK | |
| DKK | OUR | 15 DKK |
| SHA | 15 DKK | |
| GBP | OUR | 12 GBP |
| SHA | 3 GBP | |
| HUF | OUR | 1500 HUF |
| SHA | 1500 HUF | |
| PLN | OUR | 10 PLN |
| SHA | 5 PLN | |
| SEK | OUR | 60 SEK |
| SHA | 60 SEK | |
| NOK | OUR | 100 NOK |
| SHA | 100 NOK |
Alte comisioane care se percep la inițierea plății:
În cazul în care se selecteză modul de comisionare OUR pentru plăți NON DSP și non SEPA se percep următoarele comisioane:
- Plăți în EUR - comisionul de bancă corespondentă este 22 EUR
- Plăți în USD - comisionul de bancă corespondentă este 15 USD
- Pentru plățile valutare care necesită modificări (de ex. neconcordanța între nume și cont beneficiar, cont beneficiar și valuta trimisă) este posibil ca banca beneficiară să rețină un comision suplimentar (repair charges); în acest caz, comisionul solicitat de banca beneficiară / plata valutară modificată se comunică clienților BT și se rețin ulterior efectuării plății, pe măsură ce sunt primite de la banca beneficiară.
