CRS/OUG113/2009 & OUG50/2010

CRS/ OUG113/2009 & OUG50/2010

CRS (Standardul Comun de Raportare)

Stimati clienti,

Va aducem la cunostinta implementarea in cadrul Uniunii Europene a Standardului Comun de Raportare (CRS) prin Directiva 2014/107/UE privind schimbul automat obligatoriu de informatii in domeniul fiscal, avand ca scop o mai buna colectare a taxelor si impozitelor si diminuarea fraudei si a evaziunii fiscale transfrontaliere.

 

In acest sens, multiple state au semnat acorduri pentru schimbul de informatii in domeniul fiscal, printre care si Romania. Lista actualizata a statelor implicate in mecanismul de raportare automata poate fi consultata accesand acest link.

 

In consecinta, si in conformitate cu dispozitiile art. 5 din Ordinul Ministrului Finantelor Publice nr. 1939/2016, publicat in Monitorul Oficial al Romaniei nr. 648/24.08.2016, Banca Transilvania va aduce la cunostinta conditiile de selectare si declarare a datelor conturilor/ clientilor, pentru indeplinirea obligatiilor legale care ii revin conform prevederilor noului Cod de Procedura Fiscala, intrat in vigoare la data de 01.01.2016.

 

Astfel, alaturi de celelalte banci din Romania, Banca Transilvania S.A. are obligatia de a raporta Agentiei Nationale de Administrare Fiscala (A.N.A.F.), informatii cu privire la conturile clientilor deschise la Banca Transilvania, daca indeplinesc criteriile prevazute in Ordinul Ministrului Finantelor Publice nr. 1939/2016.

 

Informatiile care urmeaza sa fie raportate cu privire la conturi, in cazul indeplinirii criteriilor din Ordinul Ministrului Finantelor Publice nr. 1939/2016, sunt urmatoarele:

  1. In cazul clientilor persoane fizice, se vor raporta urmatoarele:

  1. In cazul clientilor persoane juridice se vor raporta urmatoarele:

 

Va rugam sa consultati Ordinul Ministrului Finantelor Publice nr. 1939/2016 pentru informatii suplimentare cu privire la detaliile comunicate catre A.N.A.F., in fiecare caz in parte.

Toate informatiile raportate catre A.N.A.F., se vor comunica in moneda contului raportat, respectiv se vor comunica in anul curent pentru anul anterior (de exemplu in 2017 pentru 2016). 

In cazul in care indepliniti criteriile de raportare, va recomandam actualizarea datelor dumneavoastra din evidentele Bancii Transilvania, respectiv completarea si depunerea la sediul oricarei unitati a bancii a unei “Declaratii de rezidenta fiscala”. Puteti descarca declaratia direct din aceasta sectiune. Tot ceea ce trebuie sa faceti este sa o completati, semnati si apoi sa o lasati intr-o unitate a bancii.

Banca Transilvania S.A. prelucreaza datele cu caracter personal in conformitate cu dispozitiile Legii nr. 677/2001 pentru protectia persoanelor cu privire la prelucrarea datelor cu caracter personal si libera circulatie a acestor date, cu modificarile si completarile ulterioare.

 

Descoperiti informatii detaliate despre Standardul Comun de Raportare (CRS), accesand acest link.

 

OUG 113/2009

De asemenea, incepand cu data de 1 Noiembrie 2009 a intrat in vigoare Ordonanta de Urgenta a Guvernului nr. 113/2009, privind serviciile de plata, act normativ care vine in ajutorul clientilor si transpune in legislatia romaneasca prevederile Directivei Europene nr. 2007/CE. Aceste reglementari au ca scop:

Noile prevederi legislative se aplica tuturor operatiunilor de plata efectuate in moneda statelor membre apartinand UE/SEE, daca atat banca platitorului cat si cea a beneficiarului se afla intr-un Stat Membru.

 

Serviciile de plata oferite de Banca Transilvania au fost aliniate acestor cerinte, fapt ce a determinat modificarea documentatiei contractuale existente. Astfel, au fost completate si modificate urmatoarele:

 

OUG 50/2010

De asemenea, va informam ca, incepand cu data de 21.06.2010, a intrat in vigoare Ordonanta de Urgenta a Guvernului 50/09.06.2010 privind contractele de credit pentru consumatori, act normativ care transpune in legislatia romaneasca prevederile Directivei Europene nr. 2008/48/CE.

Va invitam sa consultati forma actualizata a documentelor enumerate anterior, precum si a contractelor de credit aferente facilitatii de linie de credit acordata in contul curent de persoana fizica (overdraft) si cardurilor de credit destinate persoanelor fizice, accesand linkurile de mai jos, sau in orice unitate Banca Transilvania. Profitam de ocazie pentru a va informa ca un exemplar al contractelor mentionate mai sus il veti primi - gratuit - in orice locatie Banca Transilvania.

Pentru informatii suplimentare va asteptam in orice unitate Banca Transilvania sau va stam la dispozitie la adresa de E-mail contact@bancatransilvania.ro.

 

Documente:

Banca Transilvania

Acest site foloseste cookies, pentru a-ti oferi o experienta tot mai buna atunci cand il vizitezi. Navigarea siteului inseamna ca esti de acord cu detaliile pe care le pot consulta aici.

0264 308028
*8028
(apelabil din orice retea nationala, fixa sau mobila)